銀行のコード化金融科学技術の投入とデジタル化の転換が深く推進されるにつれて、銀行の従業員の面でも動的な調整が現れた。4月10日、北京商報の記者の統計によると、2021年に発表されたA株上場銀行24社のうち、11社の銀行の従業員数が前年より減少し、残りの13社の従業員数は増加している。職場の分布状況を見ると、従業員数が減少した銀行の多くはカウンター人員、業務人員の数が減少したが、従業員数が増加した銀行では、増加した職場が情報科学技術などの分野に集中している。従業員の数、構造の動態調整の背後には、銀行科学技術の波がオンライン金融業務の配置を席巻し、強化する需要が体現されている。
上場銀行従業員構造「変陣」
2021年の年報が発表された銀行では、約46%近くの銀行員が「ダイエット」している。北京商報記者の4月10日の統計によると、年報を発表したA株上場銀行24社のうち、11社の従業員総数は前年同期より減少した。
具体的には、国有6大行のうち China Construction Bank Corporation(601939) の従業員数だけが増加し、残りは前年より削減された。2021年末の「宇宙行」 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) の従業員は434089人で、前年同期より5698人減少した。 Agricultural Bank Of China Limited(601288) の数も減少し、2021年末現在、同行の従業員総数は3826人から455174人に減少し、0.83%減少した。 Bank Of China Limited(601988) Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) Bank Of Communications Co.Ltd(601328) の従業員数はそれぞれ306322人、193946人、90238人で、2020年末より2762人、581人、478人減少した。
残りの6社の従業員総数が減少した銀行は重慶農商行、 China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) 、瑞豊農商行、 Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) 、江陰農商行、常熟農商行で、年末よりそれぞれ183人、141人、122人、114人、28人、15人減少した。
「現在、金融科学技術の発展が急速で、大量の金融業態が変化している。浙江大学国際連合商学院デジタル経済と金融革新研究センターの連席主任、研究員の盤和林氏は、 China Construction Bank Corporation(601939) の従業員数の増加は主に遠隔銀行とスマート銀行向けであり、同銀行のモデルチェンジ計画にはより多くの人材が必要だと考えている。
職場の分布を見ると、一部のカウンター人員、業務人員の数が削減された。例えば、2021年末現在、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) カウンター人員は8693人減少し、技能人員と財務人員の数はそれぞれ1916人と1416人減少した。 Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) は、主に個人銀行の業務人員を削減し、2021年末までに906人減少した。特筆すべきは、2つの銀行は全体の従業員数が減少したが、一部の職場の人員は増加し、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) 科学技術人員、マーケティング人員は1年でそれぞれ1003人と6117人増加し、 Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) 情報科学技術人員は294人増加した。
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) 金融市場部の周茂華アナリストによると、近年、各銀行の人員変動の特徴は比較的に一致しており、主にカウンター人員が減少しているが、情報、研究、マーケティングなどのポスト人員が増加している。これは主に銀行が市場の需要に応じて行う配置である。一方、金融デジタル化の発展は速く、一部の金融業務のオンライン化は速く、市場競争も激しい。銀行は次々と情報科学技術の面での投入を増やした。一方、一部の物理サイトの技術のアップグレード、改造の最適化など、カウンターのポストを減らすことができ、銀行は市場環境の変化に基づいて人材チームを最適化し、コストを下げ、経営効率を高めることを望んでいる。
アンカー金融科学技術、デジタル化転換
13社の従業員総数が拡大した銀行を見ると、このうち、 China Merchants Bank Co.Ltd(600036) の従業員数の増加が最も速く、2021年末現在、同行の在職者は12802人から103669人に増えた。 Industrial Bank Co.Ltd(601166) Ping An Bank Co.Ltd(000001) の従業員の増加人数もいずれも2000人を超え、数はそれぞれ62537人と40651人に達した。2021年末現在、従業員は351252人、17288人、60232人で、前年同期よりそれぞれ1581人、1291人、970人増加した。 China Citic Bank Corporation Limited(601998) Bank Of Chongqing Co.Ltd(601963) Xiamen Bank Co.Ltd(601187) Bank Of Suzhou Co.Ltd(002966) Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Bank Of Zhengzhou Co.Ltd(002936) 、張家港農商行の従業員数もいずれも異なる程度に増加した。
金融科学技術、デジタル化の転換の波が席巻した下で、銀行の人材需要構造も変化した。従業員の雇用を増やす分布から見ると、増加した雇用も金融科学技術、業務発展分野に集中していることが多い。例えば、2021年末現在、 China Merchants Bank Co.Ltd(600036) の研究開発者は前年末より1161人から10043人増加し、13.07%増加した。 China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) 報告期間内に製品の研究開発、情報科学技術などの専門の序列に従事する人員を増加した。 Bank Of Zhengzhou Co.Ltd(002936) は主に業務管理及びサポート職の従業員を増やし、関連職は計157人増加した。
銀行が金融科学技術、業務発展分野の人員を大量に増加した原因について、金融業界の高級アナリストの陳明軒氏は、研究開発人員を増加させた原因は主に技術面から出発し、オンライン銀行の製品革新と銀行の科学技術レベルの競争力を促進し、金融科学技術面の収益能力を高めることだと述べた。盤和林氏も、研究開発者の需要が旺盛であることは、銀行がオンラインで、セルフ化、インテリジェント化への転換過程において、金融革新をサポートするために多くの人材が必要であることを反映しており、情報安全とローンの風制御の面でより多くのデジタル化人材が必要であることも含まれていると考えている。
人材募集の傾向から見ると、金融科学技術の定着、デジタル化の転換、2022年の各銀行の「科学技術人材の募集」は依然として続いている。例えば、2022年の銀行の春の募集では、1300人以上の科学技術者を募集し、「科学技術菁英計画」を打ち出し、製品の研究開発、ビッグデータ分析、情報セキュリティなどの分野に科学技術人材を備蓄することを意図している。 Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 総行金融科学技術部門は900人を募集する計画だ。同時に、金融科学技術会社、基金会社も金融科学技術人材の募集を増やしており、多くの財テク会社も人材の「争奪戦」に参加している。
「将来の銀行従業員の数、構造の変化は、市場業務規模、市場金融サービス需要、市場競争傾向、デジタル化金融発展などの傾向と大きく関係している」。未来の銀行の従業員の数と構造の変化傾向について、周茂華氏は、デジタル化の発展に伴い、より多くの金融業務がオンライン化され、物理シーンがインテリジェント化され、銀行の一部の従業員の数の需要が低下し、消費のアップグレードの角度から見ると、研究開発者の需要が徐々に向上し、製品のサービス品質、効率が銀行の最も核心競争力となると予想している。
陳明軒氏によると、将来の銀行従業員の技術関連従業員の数はさらに上昇するに違いないが、従業員の構造は動的なバランスになる可能性がある。すなわち、オンライン業務と技術関連従業員はオフライン業務従業員より多く、一定の割合を形成したり維持したりする可能性がある。非技術背景の銀行関連業者に対して、現在の業界科学技術の波の下で、できるだけ多くの銀行技術関連技能と知識を学び、自身のハードパワーを増やすことを提案した。
