最近、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) の複数の支店が公告を発表し、一部の顧客のネット金融ルートの取引限度額を調整すると発表した。
限度額の調整の原因について、複数の銀行は、電信ネットワーク詐欺が頻発している背景の下で、顧客口座と資金の安全を保障するためだと述べた。
一部銀行調整ライン取引限度額
Agricultural Bank Of China Limited(601288) がこのほど発表した公告によると、最近、電信のネット詐欺が頻発しており、顧客口座と資金の安全を保障するため、監督管理規定を実行している。
画像の出所： Agricultural Bank Of China Limited(601288) 公式サイト
公告によると、お客様がオンライン振込限度額を引き上げる必要がある場合は、有効な身分証明書と銀行カードを持って、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) のいずれかのサイトで処理してください。一部の地域では、現地の監督管理の要求により、他の補助証明書を提供する必要がある場合があります。具体的には、現地のサイトに問い合わせることができます。特殊な状況でサイトに限度額の調整ができない場合は、カスタマーサービス電話95599に電話してください。
公告には、顧客限度額の詳細は記載されていません。中国証券報・中証牡牛座記者は Agricultural Bank Of China Limited(601288) の顧客サービスに電話をかけた。
限度額の具体的な状況については、顧客がカードを使用する状況に応じて、例えば歴史取引の明細、カードに残された金額はシステムによって対応する限度額を設定するのが一般的だという。「このカードが長期にわたって使われておらず、貯金もしていない場合は、このカードを頻繁に使わないと判断される可能性があります。限度額は少し低くなります。現在の限度額を知りたい場合は、携帯電話の銀行アプリで問い合わせることができます。取引が制限されている場合は、限度額を引き上げたい場合は、近くの農業銀行のサイトで問い合わせることができます。口座開設銀行に優先的に連絡することをお勧めします。」
公告で限度額の引き上げに必要な補助証明書について、同カスタマーサービス担当者は、カードが給与カードであれば、仕事証明書を提供する必要がある可能性があると説明した。お客様が多額の振り替え取引を行う場合は、取引の目的を提供し、取引の真実性を証明する必要がある場合があります。具体的な要求はやはりネットポイントを基準にします。
農業銀行のほか、 Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) にも同様の公告が発表された。 Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) 成都支店、長沙支店、福州支店、杭州支店は相次いで「個人銀行決済口座の非カウンター業務限度額の調整に関する公告」を発表し、顧客の資金安全を保障するため、 Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) は口座の使用状況に応じて、個人銀行決済口座の非カウンター業務限度額を適切に調整すると発表した。
画像の出所： Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) 公式サイト
公告によると、口座取引時に取引限度額を超えたことを提示した場合、顧客は確かにカウンター以外の業務額の増加が必要である場合、本人の有効な身分証明書の原本と銀行カードを持って支店のいずれかの営業サイトに行って身分確認を行ってください。
個人口座管理の強化
多くの業界関係者は、現在、電信ネット詐欺が頻発しており、「カードを切る」行動に続いて、一部の銀行がネット取引の限度額を調整することも電信ネット詐欺の防止に役立つと考えている。
「 銀行が個人口座のオンライン取引限度額を引き下げたのは、ゾンビ口座の整理に続いて個人口座の管理を強化するもう一つの措置である 」。融360デジタル科学技術研究院の李万賦アナリストは、銀行の公告によると、限度額の仕事は主に監督管理規定を実行し、電信ネットワーク詐欺を防ぎ、顧客口座と資金の安全を保障するためだと述べた。また、最高法は、ネット上の盗難取引が発生した場合、ユーザーが銀行に賠償を請求できることを明確に規定しており、銀行が盗難防止能力を高めるほか、自身の賠償を下げる措置の一つでもある。
李万賦氏は、オンライン取引の限度額がユーザー体験に与える影響をどのように下げるかについて、銀行も顧客の資金安全と取引の利便性を保障する間に動的なバランスを求めていると述べた。銀行にとって、まず顧客のリスク意識を高め、顧客の資金安全リスクの提示を確保しなければならない。その上で、顧客の実際の状況と自身の風制御要求に基づき、監督管理の許容範囲内で、ユーザーの個人オンライン取引限度額を差別化して調整しなければならない。
