最近、花園実業会社の呉利財実控人は震音で「実名通報 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店が融資企業に億元以上の報告を要求した」というビデオを発表した。
21世紀の経済報道記者は呉利財本人に連絡し、2011年に花園実業会社が業務発展のために融資が必要であることを記者に確認した。そこで、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店と協議し、花園実業ホールディングス85%の四川花園不動産開発有限会社の商業不動産を担保に、5000万ドルの担保ローンを申請した。
呉利財氏によると、融資の1週間前に、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店が融資形式を調整したという。双方は実際に2900万元の借入契約を締結し、残りの2100万元は実際に「ローンで預金する」方式で、銀行引受為替手形を開設して現金化する方式でローンを発行し、双方は3000万元の銀行引受為替手形協定を締結し、銀行に900万の保証金を納めた。
引受為替手形方式で10回余りの預金「リターン」
その後、この3000万銀行の為替手形によって引き起こされた10件の「新しいものを借りて古いものを返す」ことは、花園実業に大きな「代価」を払わせた。契約を締結した翌年から、毎年花園実業は Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) と5000万元の貸付契約を締結しなければならないが、これらの再締結された契約は初めて5000万元の貸付の「継続」である。 この間、銀行は毎年第三者の融資額に相当する「橋を渡る資金」を導入し、花園実業の融資に相殺した後、第三者の「橋を渡る資金」を返済する。 このような「操作」の後、花園実業は「高額の橋渡し費」を支払った。
それだけでなく、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店が花園実業会社にローンを発行した後、銀行はすべて花園実業会社の法定代表者の呉利財に銀行のいわゆる預金任務を完成するように要求し、ローンを預金方式で銀行に再預け入れ、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店の要求の下で引受為替手形の備蓄金に転換し、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) は引受為替手形の形式でローンを花園実業会社に発行する。
2021年8月、花園実業は成都高新区人民法院に Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店を起訴し、裁判所に銀行が貸付契約の中で3000万元の「銀行引受為替手形協定」の一部の貸付契約を違法に締結するように判決し、花園実業が受けた損失370万元余りを賠償するよう求めた。花園実業に4年余りの間に違法に契約を締結したことによる利息損失500万元余りの賠償を命じた。花園実業が原告に見返りを強要したことで受けた損失は1300万元余り、計2100万元余りを賠償するよう命じた。
原稿の発行を締め切ると,本件の一審はすでに開廷し,判決は言い渡されなかった。
銀行虚増預金の疑い
銀行の今回の操作について、呉利財も監督管理部門に苦情を訴えた。四川銀保監局は Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店が貸付預金と違反で銀行引受為替手形業務を行った疑いがあると考えている。
四川銀保監局が2021年2月8日に発表した「銀行保険違法行為通報調査意見書」によると、2011年5月31日に2900万元の融資を出したのは確かに預金を増やした状況があるという。2011年6月1日、 Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店は花園実業会社が提出した《支払い委託書》に基づいて融資資金を四川晨戍投資有限会社に受託して支払った後、受託資金は花園実業の Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店口座に流用され、大額の預金証書を発行するために使用された。
銀行関係者によると、確かに「虚増預金」で業績考課に対応する銀行があり、シーズン末や年末になると、銀行の貯蓄圧力が大きくなるという。一部の商業銀行にとって、銀行預金指標は依然として四半期と年度考課の重要な要素である。
花園実業は四川省銀保監局に送った告訴状の中で Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店の多くの真実な取引背景がなく、付加価値税の領収書がなく、為替手形を発行した状況に言及した。これについて、四川省銀保監局は、銀行の引受為替手形業務に違反した疑いがあり、実際の貿易背景のない銀行の引受為替手形を取り扱う場合があるとみています。
裁判所は銀行に対して花園実業を手配して橋を渡る資金を提供してローンを返済する情況は認定していません
花園実業が言及した何度も他の人が花園実業に橋を渡った資金の返済ローンと銀行の引受為替手形を提供し、資金の仲介者になることについて、四川銀保監局はこれを受理しなかった。
2020年11月11日、四川省銀保監局は「銀行保険違法行為通報通知書」を作成し、裁判所が Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 預金成都支店と花園実業会社の間で古いローンをクレジットで返済し、他の人を利用して橋を渡ってローンを返済するかどうかを認定できなかったことを明らかにした。そのため、四川銀保監局は関連事項を受理しなかった。これに対し、呉利財は再議申請に不服で、四川銀保監局は「通報通知書」を維持することを決定した。花園実業はこの決定に不服で、成都ハイテク産業開発区裁判所に行政訴訟を起こした。2021年9月7日行政一審は花園実業訴訟請求を却下し、二審は依然として花園実業上訴を却下し、原判決を維持した。
21世紀経済報道記者は Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) 成都支店の責任者に連絡し、判決が証明されただけで、具体的な状況に対して取材を受けることができないと表明した。
