証券コード： Shanghai Step Electric Corporation(002527) 株式略称： Shanghai Step Electric Corporation(002527) 公告番号：臨2022020 Shanghai Step Electric Corporation(002527)
2022年の金融機関への総合信用限度額の申請について
額内に担保を提供する公告
当社及び取締役会の全員は情報開示内容の真実、正確と完全を保証し、虚偽記載、誤導性陳述または重大な漏れがない。
Shanghai Step Electric Corporation(002527) (以下「会社」と略称する)は、会社及び各子会社の生産経営と業務発展のニーズを満たすため、2022年4月23日に開催された第5回取締役会第20回会議及び第5回監事会第14回会議で「2022年に金融機関に総合授信額を申請し、額内で担保を提供する議案について」を審議、採択し、具体的な状況を以下のように公告する。
一、2022年度会社及び各子会社が各銀行に総合授信を申請する場合
単位：万元
総合授信を申請する金融機関の全称総合授信注釈(本数を含む)
限度額（本数含む）
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 上海嘉定は115000を超えないうち、資産プール(手形プール)業務は3億、買い手の信用支行ローン業務は2億で、いずれも会社が保証を提供している。
このうち、買い手の信用業務は5000万元で、会社から China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) 上海の85,000元を超えない保証を提供しています。子会社上海暁奥享栄自動車工業装備虹口支行限会社は会社の総合授信項目の下の1億5000万の額を使用し、会社が連帯保証返済承諾を提供する。
60 China Tianying Inc(000035) 000上海嘉定支店を超えない
広発銀行株式会社上海嘉定は60000を超えないうち、資産プール(手形プール)業務は1億元で、会社の支店が保証を提供している。
Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) 上海支店は60000を超えないうち、資産プール(手形プール)業務は4億元で、会社が保証を提供する。
平安国際融資賃貸有限会社は10000を超えないで融資賃貸業務を展開し、会社が保証を提供する。
China Construction Bank Corporation(601939) 上海は38000嘉定支店を超えない
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 東莞長安は20000社を超えず、子会社広東衆為興30024有限会社の支店の信用業務に保証を提供します。
China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) 杭州余杭支店は2000を超えず資産プール(手形プール)業務を展開し、会社が保証を提供する。
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 深セン香洲支店は1000を超えない
深セン China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) 科苑支店は2000を超えない
合計は428000を超えない
会社及び各子会社が2022年度に上記各金融機関に申請する予定の総合信用額(保証を含む)は合計で人民元42.8億元を超えず、信用額内で保証を提供する合計は15.2億元を超えず、そのうち、資産プール(手形プール)業務の保証総額は8.2億元を超えず、買い手信用業務の保証総額は2.5億元を超えず、融資賃貸業務の保証総額は1億元を超えない。子会社の広東衆為興30024有限会社(以下「広東衆為興」と略称する)の保証総額は2億元を超えず、子会社の上海暁奥享栄自動車工業装備有限会社(以下「暁奥享栄」と略称する)の保証総額は1.5億元を超えない。上記額はいずれも本数を含み、上記額内でスクロール可能であり、最終的に各金融機関が実際に審査・認可した信用額(保証を含む)を基準とする。会社及び各子会社が展開する予定の授信業務には、流動資金貸付、プロジェクト貸付、銀行引受為替手形、商業引受為替手形、授信、開証、保証書、サプライチェーン金融、手形割引、融資賃貸、手形プールなどの業務が含まれるが、これらに限定されない。授信(保証を含む)期限は2021年度株主総会の審議が通過した日から2022年度株主総会が開催される日までである。以上の信用申請額(保証を含む)は会社(各子会社を含む)の実際の融資金額に等しくなく、実際の融資金額は信用額(保証を含む)内で、銀行と会社(各子会社を含む)が実際に発生した融資金額を基準とし、具体的な融資金額は会社の実際の資金需要に応じて合理的に確定しなければならない。
今回、金融機関に総合信用限度額を申請し、限度額内に担保事項を提供するには、会社の2021年度株主総会の審議を提出する必要があり、来年度(2022年度)株主総会の承認を得ない前に、会社の取締役会が新しい議案または修正、承認をしない前に、本議案事項は年度をまたいで有効である。会社の取締役会は株主総会に会社の法定代表者または法定代表者が指定した授権代理人に上述の授信額(保証を含む)内のすべての関連手続きを申請し、関連法律文書に署名する。
二、資産プール（手形プール）業務を展開する予定で、会社が保証を提供する事項について
1、資産プール（手形プール）の業務状況の概要
1）業務概要：
資産プールとは、協力金融機関が企業または企業グループの統一管理、統一的に使用する金融資産の需要を満たすために、その提供する資産管理と融資サービスなどの機能を一体化した総合金融サービスプラットフォームであり、協力金融機関が企業に流動性サービスを提供する主な担体である。
資産プール業務とは、協力金融機関が資産プールプラットフォームに頼って企業または企業グループに対して展開した金融資産の入池、出池及び質押融資などの業務とサービスの総称である。
資産プール入池資産には、企業が合法的に保有している、協力金融機関が認可した預金証書、債券、基金、商業為替手形、信用状、財テク製品、輸出売掛金、中国売掛金、保理、売掛金賃貸料などの金融資産が含まれているが、これらに限定されない。
資産プール下の手形プール業務は、提携金融機関が当社及び持株子会社に提供する手形管理サービスである。協力金融機構は企業の顧客が保有する商業為替手形を統一的に管理し、統一的に使用する需要を満たすために、企業に提供する手形託管と託収、手形質押池融資、手形割引、手形代理照会、業務統計などの機能を一体化した手形総合管理サービスである。
2）合作銀行： Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 上海嘉定支店、広発銀行株式会社上海嘉定支店、 Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) 上海支店、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) 杭州余杭支店など中国の信用の良い銀行。
3）業務期間：2021年度株主総会審議が成立した日から2022年度株主総会開催日まで
4）実施額：会社及び連結報告書の範囲内の子会社が人民元8.2億元を超えない資産プール（手形プール）額を共有する。即ち、すべての提携銀行と資産プール（手形プール）業務を展開するための質押手形などの累計即時残高は人民元8.2億元を超えない。上記の額と業務期間内に、循環して使用することができ、具体的な発生金額は会社の取締役会が理事長に会社と子会社の経営需要に基づいて確定することを授権する。
5）保証方式：リスクがコントロールできる前提の下で、会社及び合併範囲内の子会社は資産プール（手形プール）の創立と使用のために、最高額の質押、一般質押、預金証書質押、手形質押、保証金質押及びその他の合理的な方式で保証することができる。具体的には、各保証形式及び金額は、会社の株主総会に授権された会社の理事長が会社及び合併範囲内の子会社の経営需要に応じて利益最大化の原則に基づいて確定するが、資金プール(手形プール)の業務額を超えてはならない。
2、資産プール（手形プール）業務を展開する目的
銀行引受為替手形、構造預金などの有価金融資産のプールを通じて、金融資産の配置形態を保留し、割合が変わらない前提条件の下で、金融資産が占有する会社の経済資源を有効に地盤活性化し、収益、リスクと流動性のバランス管理を実現することができる。
銀行が認可した売掛金がプールに入ることで、会社は相対的に活発ではない売掛金を流動資金に転換し、企業の利益能力と債務返済能力を高める。
会社は資産プール(手形プール)の在庫金融資産を利用して質押を行うことができ、質押金額を超えない商業引受為替手形、銀行引受為替手形、信用状などの有価チケットを発行し、サプライヤーの代金などの経営で発生した金額を支払うために使用し、貨幣資金の占有を減らし、流動資産の使用効率を高め、株主権益の最大化を実現するのに有利である。
3、資産プール（手形プール）業務のリスクとリスクコントロール
1）流動性リスク
会社は資産プール(手形プール)業務を展開するには、協力銀行で資産プール質押融資業務特別保証金口座を開設し、資産プール(手形プール)項目下質押手形などの金融資産が期限切れになった託収回収金の入金口座とする必要がある。受取手形などの金融資産と支払手形の満期日が一致しない場合、受取資金が会社の保証金口座に入金され、会社の資金の流動性に一定の影響を及ぼす。
リスクコントロール措置:会社は新領収書などの金融資産をプールに入れて保証金を置換する方式でこの影響を解除することができ、資金流動性リスクの発生を防ぐことができる。
2）担保リスク
会社は資金プール(手形プール)に入った手形などの金融資産を質押として、協力銀行に銀行引受為替手形の発行を申請して対外支払金に用い、質押資産の期限が切れるにつれて、徐々に託収解付を行い、質押担保の額が不足すれば、協力銀行は会社に保証金の追加を要求する。
リスクコントロール措置:会社は専任者を手配して協力銀行とドッキングして、資産プールの台帳を創立して、追跡管理して、直ちに期限切れの金融資産の託収解付状況を理解して、そして会社の新しい領収書などの金融資産のプールに入ることを手配して、質押の額が十分であることを保証して、できるだけ追加保証金をコントロールします。
三、買い手の信用業務を展開し、会社から保証を提供する予定の事項について
1、保証状況の概要
信用が良好で融資サポートが必要な顧客の支払い問題を解決し、業務の展開をさらに促進するため、会社は Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 上海嘉定支店及び China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) 上海虹口支店と買い手の信用業務を展開する予定である。すなわち、会社及び各子会社の一部の信用が良好な顧客に対して「売り手保証買い手融資」の方式で製品を販売し、買い手、売り手が締結した購入販売契約を基礎とする。売り手が連帯責任保証を提供する条件の下で、銀行は買い手に売り手に貨物を購入するための融資業務を提供し、この融資は銀行が直接受託して会社に支払う。会社は買い手の信用保証業務に対して総残高制御を実行し、業務展開状況に基づき、買い手の信用業務を処理する顧客に提供する融資保証総残高は2.5億元を超えない。保証方式は連帯責任保証であり、有効期間は2021年度株主総会審議が可決された日から2022年度株主総会開催日までである。買い手信用業務項目の注文信用業務期限は12ヶ月以内である。
2、被担保者の基本状況
被保証人は買い手の信用方式で会社及び各子会社に製品を購入し、信用の良い顧客である。買い手信用被保証人の状況は具体的な業務が実際に発生した場合を基準とする。
買い手の信用を実施する予定の取引先は、信用が良好で、銀行の貸付条件を備えている取引先のために、同時に以下の条件をすべて満たさなければならない。
(1)法人のガバナンス構造が規範化され、経営状況が良好である。
(2)会社に対して期限を過ぎた借金がない。
(3)実体工場があり、実際に納付した資本或いは純資産が1000万以上、資産負債率が70%以下である。(4)顧客は貸付額の150%以上の分割可能な在庫資産を返済保障することを承諾し、この資産はいかなる抵当や担保もしていない。会社の許可を得ていないので、将来抵当や担保をしてはならない。
3、保証事項の主な内容
業務展開の必要に応じて、会社が会社及び各子会社の製品を購入した顧客に買い手の信用保証を提供する残高は2.5億元を超えない。条件に合致する信用の良好な会社の取引先(借り手)は上述の買い手の信用額内で銀行にローンを申請することができる。貸付金額、金利などの具体的な内容は、銀行と借り手が署名した具体的な契約の約束を基準としている。
4、会社への影響及び担保リスクコントロール措置
会社が買い手の信用保証業務を展開することは会社と子会社の製品の販売力と市場占有率を推進し拡大するのに有利であり、会社と子会社が市場を開拓し、顧客を開発し、業務の発展を促進し、目標顧客の契約履行能力を高め、代金の回収効率を高め、資産負債構造を最適化するのに役立つが、同時に顧客の返済と期限超過保証のリスクもある。買い手の信用業務に対するリスクコントロールを強化するために、会社は以下のリスクコントロール措置をとる。
(1)ある顧客の販売ローンに担保を提供することを決定する前に、選別基準に基づいて顧客対象を慎重に選択し、社内で厳格な審査を行う。お客様は以下のいずれかの状況がある場合、買い手の信用業務を実施することを考慮しない。
1)最近の三年間のいずれかの年に損失が発生した場合。
2)或いは負債がある場合、会社の経営及び財務状況に重大な影響を及ぼすと予想される場合。
3)重大な違反、違法経営行為が発生したため、工商、税務、衛生、税関、品質監督などの行政経済処罰を受けた場合。
4）重大な安全品質事故、重大な未決訴訟が発生し、その債務返済能力に重大な影響を与えた場合
