「華夏時報」の記者がアリグループから明らかにしたところによると、フランスのパリ銀行はこのほど、アリグループと持続可能な発展のためのフックローンを締結した。このローンは中国の科学技術企業に投資した最初の持続可能な発展のフックローンだ。5月16日、フランスのパリ銀行の公式サイトの微信公衆番号は、このローンがアリグループのESG戦略と炭素中和路線に関する目標を推進するためにすべて使われると発表した。
今回の持続可能な発展関連ローンの発売は注目すべき製品革新である。中国のグリーン金融製品はさらに完備する空間が大きく、例えばグリーン金融製品の基準は完備と統一が必要であり、それによって国際と軌道に乗る中国の特色あるグリーン金融基準を構築する。
持続可能な発展フックローン
アリグループの内部関係者によると、一般貸付とは異なり、持続可能な発展フック貸付(Sustainability Linked Loan,SLL)は「フック」モデルを採用し、貸付を双方が共同で約束した持続可能な発展業績目標と結びつけ、分割金利を設定し、持続可能な発展業績目標を実現する場合、貸付金利に対して優遇を行い、逆に貸付金利を引き上げた。これにより、企業が持続可能な発展に関する約束を積極的に実践し、「二重炭素」目標により良いサービスを提供することを奨励します。
この持続可能な発展にかかわる貸付の設置の業績目標は、アリグループがグリーン持続可能な発展を堅持し、2021年から炭素中和(範囲1、2)、2030年に純ゼロ排出(範囲1、2、3)を実現することを約束することを含む。アリグループの再生可能エネルギーの使用割合は総エネルギーの割合を下回らない。グループが生物多様性及び生態保護を保護する公益資金の投入がその年の営業収入の約束割合より少なくないことを確保する。
また、持続可能な発展業績目標は1年に1回評価され、すべてアリグループのブロックチェーンデジタル化炭素中和管理プラットフォームの炭素マトリクスを通じて計算され、ブロックチェーンを通じて銀行に授権して検証された。
2021年3月にアリグループが発表した炭素中和路線図によると、範囲1、2は同グループ自身の運営排出削減を指し、範囲3はサプライチェーンの排出削減を指す。今年4月、アリグループは、中環連合(北京)認証センター有限会社(CEC)の評価を経て、アリグループが2021年度の運営排出の炭素中和(範囲1、2)を実現したと発表した。
今回の協力について、フランスパリ銀行(中国)有限会社中国区企業銀行の張芳主管は次のように述べた。「アリグループと協力して中国科学技術企業分野で初めての持続可能な融資を完成することを非常に喜んでいます。今回の協力は中国イノベーション企業と国際イノベーション金融が連携してグリーン成果を達成した成功例です。豊富なグリーン金融ツールを利用して、より多くの中国優秀企業がグリーン発展を突破口として長期競争優位性を向上させることを支持します。」
注目すべきは、先ごろ、フランスのパリ銀行がアリババグループ傘下の子会社伝里科技(杭州)有限会社と5年間のグリーンクラブローン協定(Club Loan)に署名したことだ。合意の内容によると、フランスのパリ銀行は先頭銀行とグリーン協調銀行として、アリババの西渓5期建設にグリーン融資ローンサービスを提供する。
2022年第1四半期、フランスのパリ銀行はすでに多くの中国企業と協力して中国初の消費分野持続可能な預金協定、自動車金融分野初のグリーン債券などのグリーンプロジェクトを完成した。
世界的な金融データプロバイダのディロキ(Dealogic)のデータによると、フランスのパリ銀行の持続可能なフックローンの発行数は世界一だ。昨年、フランスのパリ銀行は世界で215件の持続可能なフックローンと48件の持続可能なフック債券に参加し、協力企業にはシャネル、カルフールなどが含まれている。
グリーン金融製品は完備する必要があります
現在、中国のグリーン金融製品はグリーンクレジット、グリーン債券を主としており、今回のアリグループがフランスのパリ銀行と締結した持続可能な発展関連ローンは意義のある製品革新であるが、全体的に言えば、中国のグリーン金融製品がさらに完備する空間はまだ大きい。
東方金誠グリーン金融部の方怡補佐社長は「華夏時報」の記者に対し、グリーン金融製品はさらに基準を統一し、国際と軌道に乗る中国の特色あるグリーン金融基準を確立する必要があると述べた。一方、中国のグリーン債券、グリーンクレジットプロジェクトの基準と国際的な軌道に乗ることを促進し、中国のグリーン産業の発展特徴に合致する一方で、現在の産業カタログでグリーン債券、グリーンクレジット基準を簡単に区分する方法を徐々に変え、グリーン債券、グリーンクレジット評価システムを完備しなければならない。
昨年12月に「財経」誌が主催した「2022持続可能な発展サミットフォーラム」で、フランスパリ銀行(中国)有限会社の張有方副総裁も国際協力におけるグリーン基準の重要性を指摘した。「中欧グリーン協力を例として、一つの統一的なグリーン基準は中欧市場範囲を含むグローバルグリーン協力を大きく推進し、国際経済の転換の歩みを加速させる。中欧グリーン金融共通基準の発売を非常に期待している。この基準は中欧間グリーン製品の開放と流通を促進するだけでなく、より広範な金融製品とその頼りとするインフラシステムの相互接続にもっと大きな空間を提供する。”
方怡向氏はまた、「華夏時報」の記者に対し、金融機関はグリーン金融専門能力の建設を強化し、グリーン金融業務の管理プロセス化、規範化、科学化を実現しなければならないと指摘した。科学的なグリーンプロジェクトの選考、識別、評価指標、方法とツールを完備する。投資またはクレジット顧客ESGリスク評価、資産組合環境リスク、気候リスク圧力テストツールを構築する。従業員のグリーン金融業務の育成訓練を強化し、グリーン金融専門人材チームを設立する。
風制御の面では、方怡向氏は、グリーン金融は気候変動による物理リスク、気候変動による転換リスク、連帯責任と名誉リスク、および「漂緑」リスクに注目しなければならないと考えている。
