証券会社のデジタル化転換は大量の科学技術投入から切り離せない。
最近、＊ China Merchants Securities Co.Ltd(600999) 、＊ Huaxi Securities Co.Ltd(002926) は相次いで情報システムの安全事件が発生し、「＊ China Merchants Securities Co.Ltd(600999) 」は一時マイクロブログの検索に登場し、多くの投資家の注目を集めた。
21世紀の経済報道記者によると、情報システムの安全事件が発生した後、監督管理部門は「機関監督管理状況通報」を発布し、通報の中で、監督管理は多方麺から事件の原因を分析し、法に基づいて調査活動を展開し、関連機関と責任者を真剣に処理すると表明した。
実際、ここ数年来、情報技術の投入費用は持続的に増加し、2019年から2021年までにそれぞれ6.53億元、9.94億元、11.92億元で、その年の売上高に占める割合はそれぞれ3.49%、4.09と4.05%だった。
業界別に見ると、ビルマウェイの統計によると、年報データを発表した22の上場証券会社の2021年の情報技術投入合計額は141.78億元に達し、上位10位の証券会社の平均投入額は11.30億元で、その中で最も投入された証券会社の金額は22.28億元に達し、前年同期より最も増加率の高い証券会社は294%に達し、営業収入の最も高い証券会社の25.17%を占めている。
上記のデータから見ると、 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) であれ、証券会社業界全体であれ、金融科学技術の波が襲来するにつれて、中国の各主要証券会社は次々とデジタル化の転換投入を強化し、全業界の情報科学技術の投入規模は持続的に増加している。
絶えずコード化された投入の下で、情報システムのセキュリティイベントはなぜ頻繁に発生しているのだろうか。
これに対して、 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) は21世紀の経済報道記者にフィードバックし、現在監督管理の要求に従って積極的に改善し、内功を練習している。ある大手証券会社の関係者は、規製通報でコンプライアンス内の製御が不十分であるなどの5つの問題がこのような事件を引き起こしたと指摘し、データから見ると、投資規模は持続的に増加しているが、主体的な責任と製度建設はもっとはっきりしなければならないと考えている。
Haitong Securities Company Limited(600837) 総経理の李軍氏も、証券会社のデジタル化転換は任重く道遠いと述べた。中国の実践と国際大手投資銀行の発展経験から見ると、証券会社のデジタル転換は大量の科学技術投入から離れられず、科学技術人材陣を建設し、ハードウェアインフラを構築することができない。同時に、デジタル化戦略の思考を確立し、デジタル化を抱擁する経営理念を形成し、デジタル化の転換に友好的な企業文化を育成することは、証券会社のデジタル化の転換が持続的に勝利するための宝でもある。
監督管理層は5つの問題を指摘した。
今年に入ってから、複数の証券会社アプリに問題が発生し、特に China Merchants Securities Co.Ltd(600999) は3月14日、5月16日に取引システムの障害が発生した。
3月14日午前、複数の投資家が「 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) システムが買えない、売れない、撤退できない」という投資家もいれば、「ずっと撤退できず、自分のパソコンに問題があると思っていた」という投資家もいる。
これに対して、 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) 関係者は、朝の開場後、 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) 集中取引システムのすべての取引依頼がリアルタイムで取引所システムに転送されたが、成約収益処理が遅延しているため、一部のお客様はクライアントで成約収益情報をタイムリーに受信できず、キャンセル取引が影響を受け、お客様に不便をかけて申し訳ないと答えた。
この事件に対して、深セン証券監督管理局は4月2日、2022年3月14日のネットワークセキュリティ事件で、変更管理が不完全で、応急処置がタイムリーではなく、不行き届きであるなどの問題があると指摘した。
しかし、5月16日に開場した後、複数の投資家が China Merchants Securities Co.Ltd(600999) システムが崩壊し、パソコン版と携帯アプリが正常にログインできないと主張しています。同じ日、 Huaxi Securities Co.Ltd(002926) アプリも崩れました。
また、2021年5月18日、最初の証券の提出プログラムに障害が発生しました。2022年2月4日、2月14日、2月28日にも、3つの基金管理会社がウイルスや爬虫類プログラムに感染したため、公式サイトにアクセスできないサイバーセキュリティ事件が相次いでいる。
このような頻発事件に対して、監督管理層は、事件の主要なタイプと5つの麺の問題を反映していると考えている。
第一に、個別の会社のコンプライアンス内製御管理が行き届かず、システムのアップグレード改造過程に弱い部分がある。例えば、 China Merchants Securities Co.Ltd(600999) システムのアップグレード過程で、テストシーン、特に圧力テストが十分ではなく、取引システムに2回の情報システムセキュリティイベントが連続して発生した。
第二に、主体の責任意識が強くなく、実行力がなく、外部ベンダーがソフトウェアを提供するシステムアーキテクチャを明確で正確で完全に把握していないことです。
第三に、運行メンテナンス人員の操作規範性が不足し、有効な権限管理と再検討メカニズムを確立できなかった。
第四に、モバイルAPPの開発管理にはショートボードが存在し、情報システムのセキュリティイベントの発生しやすい分野となっている。
第五に、セキュリティ管理に脆弱性があり、外部ネットワーク攻撃や爬虫類プログラムへのアクセスなどのネットワーク保護能力を向上させる必要があります。
監督管理層によると、次の段階では、機構部は各証券監督管理局と「貫通式監督管理、全チェーン問責」の原則に基づき、証券基金経営機構のコンプライアンス内製御と情報技術管理に対する監督検査を持続的に強化し、問題のある機構と責任のある人員に対して「ダブルペナルティ」を実施し、分類評価で厳格に処理する。
同時に、業界がデジタル化転換の背景にある業務と技術の深い融合過程で現れた新しい状況、新しい問題を密接に追跡し、研究し、関連する監督管理の要求を持続的に完備している。
デジタル変換の破局
実際、デジタル化の転換は証券会社の将来の発展の新しい戦略の高地となっている。
頭部証券会社の中で、 Huatai Securities Co.Ltd(601688) 2021年の年間金融科学技術の投入は22.28億元に達し、金融科学技術の投入を発表した上場証券会社の中でトップだった。
同時に、一部の証券会社も金融科学技術人材の集中を加速させている。2021年末、 Huatai Securities Co.Ltd(601688) 金融科学技術者の数は上場証券会社のトップで、3169人に達し、全従業員の割合は20%を超えた。 Huatai Securities Co.Ltd(601688) のほか、＊ Haitong Securities Company Limited(600837) 、＊ China Merchants Securities Co.Ltd(600999) 、＊ China International Capital Corporation Limited(601995) 、＊ Citic Securities Company Limited(600030) 、＊ Shenwan Hongyuan Group Co.Ltd(000166) 、＊ China Securities Co.Ltd(601066) 証券など6つの上場証券会社の金融科学技術者も1000人を超えている。
中国証券業協会の調査研究データによると、 2021年の109の証券会社のIT投資資金は303億5500万元で、前年同期比26.51%増加した。上位10位のヘッダー証券会社の投入総量は大きく、124.86億元を投入し、全体の41.13%を占め、ヘッダー証券会社の研究開発優勢が明らかになった。
ボストンコンサルティング会社の取締役社長で、世界のベテランパートナーの何大勇氏が発表した報告書によると、業界内の営業収入上位10社を見ると、前年の営業収入に占める科学技術投資の割合は6~7%の間に多く、一部のリード機関は11%にも達している。 横方向の外資投資と比較すると、この割合は約10%で、頭の内資機関が科学技術資源の投入力の麺で基本的に海外のリードする同業を追いかけていることがわかる。
彼は、全体的に、全業界のデジタル転換に対する観念意識が初歩的に到着し、転換の重要性と緊迫性について共通認識に達したと考えている。しかし、転換して深水区に入るにつれて、方向がはっきりしない、協同不足、基礎がしっかりしていないなど多くの挑戦が徐々に現れ、証券会社は破局の道を探す必要がある。
現在、デジタル化の転換は主にトップレベルの設計が不足し、デジタル化の転換目標がはっきりしていないことを含む。業技融合が足りず、デジタル化価値の放出が不十分である。デジタル基礎が堅固ではなく、深度デジタル化の転換が製約されている。デジタル人材の不足、デジタル化転換の長期的な動力不足など。
Haitong Securities Company Limited(600837) 総経理の李軍氏も、現在、業界にはまだ投入が低く、デジタル化の深さが足りず、データ生態が不健全で、人材の階段が完備していないなどの問題があると指摘した。
李軍氏は、中国の実践と国際大手投資銀行の発展経験から見ると、証券会社のデジタル転換は大量の科学技術投入から離れられず、科学技術人材陣を建設し、ハードウェアインフラを構築することができないと考えている。また、証券会社のデジタル転換は証券会社の現在の組織構造、職場設置、協同メカニズムなどの管理方式に対して新しい要求を提出し、当期の収入や利益の最大化を追求する経営理念に対しても挑戦を提出した。同時に業界協会、監督管理部門などの各方面の力が必要で、共同で業界のデジタル化転換を推進する。
