現段階では、中国での住宅政策金融機関を検討する時期に来ているのかもしれません。 米国、日本、シンガポールの経験を通じて、住宅政策金融機関は特定のマクロ条件から生まれたものである。
そもそもファニーメイは、1938年、大恐慌後のルーズベルトのニューディール政策を支えるために設立された。 住民の支払い能力の低下とクレジットデフォルトで銀行システムが行き詰まる一方、民間不動産開発会社は資金を絶たれ新規建設ができなくなった。 米国政府による救済の中核は、政府が公営住宅を供給しながら、住宅ローンの信用補完を行い、流通市場に流動性を与え、政策介入によって不動産資本チェーンと不動産市場を徐々に正常化させることであった。
日本では、もともと戦後の経済復興を支援するために1950年に設立された住宅金融公庫があります。 住宅金融公庫、公団住宅、公営住宅の3本柱で、住宅金融、住宅開発の両分野を政府が支配していた。
シンガポールの住宅所有制度、HDBは、独立後の差し迫った生活問題に対応するため、1964年に導入された制度です。
現在の現実は、最も基本的な生活問題である住宅に対するニーズは、過去20年間でほぼ解決された。 続いて、住宅投機禁止という枠組みの中で、不動産市場の健全かつ安定した発展をいかに維持するかが問われている。 結局、現段階でも、将来的なステージでも、不動産は経済成長の重要な要素であることに変わりはないのでしょう。
さらに、我々はまた、より良い生活のために人々の願望を満たすために継続する必要がある、このプロセスでは、住宅政策の金融機関は、アカウントに政府と効果的な市場を取ることができます、それは救済の現在の段階では、建物の配信を確保するかどうか、さらに安定した不動産金融、産業チェーンを修復するには、次の段階は、基本的な金融支援を提供する方が良いですすることができます。
リスク：経済修復は予想以下、世界経済の減速は予想以上、商品価格は予想以上、中国の疫病発生は予想以上、政策力は予想以上
