3月29日、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) は2021年の年度業績報告を発表した。報告書によると、2021年に同行(グループ口径、以下同)の営業収入は544.71億元で、前年同期比14.19%増加した。銀行に帰属する株主の純利益は126.48億元で、前年同期比2.75%増加した。2021年末現在、総資産は2兆2900億元で、前年末より11.64%増加した。
貸借対照構造最適化
2020年の総資産が2兆元の大台を突破したのに続き、2021年末、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) の資産規模は2.29兆元に達し、2021年初頭より11.64%増加した。データから見ると、業務構造の調整と最適化に伴い、同行の資産負債構造は比較的良い変化を遂げた。
資産側では、政策の呼びかけに応え、チェーン金融の構築、「インテリジェント製造サービス銀行」の構築などを通じて、実体経済に活水を注入している。2021年末現在、同行の貸付金と敷金総額は1兆3500億元で、12.49%増加した。貸付金と立て替え金の総額が総資産に占める割合は59%で、2018年、2019年、2020年よりそれぞれ6、2、1ポイント上昇した。
負債端では、預金製品のタイプを豊富にし、サービス能力を向上させることによって、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) は基礎客群を絶えず固め、負債構造を最適化し、各預金が負債に占める割合は持続的に向上している。預金が負債に占める割合は2018年の63.1%から2021年末の66.8%に上昇した。同業の融合割合は21.11%で、同業の比較的優れたレベルにある。
報告期間中、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) は引き続き信用投入を増やし、負債コストを抑え、構造配置がより合理的になり、収益と利益の上昇を促した。
2021年、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) 利息純収入419.52億元を実現する。非利息純収入は125.19億元を実現し、それぞれ前年より13.09%、18.01%増加し、増加幅は著しい。銀行の株主に帰属する純利益は126.48億元で、前年の下落態勢を転換し、2.75%増加した。
China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) コスト管理能力も2021年に大幅に改善された。財務報告書によると、融資コストを削減する政策の実行要求の下で、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) の利子資産収益率は4.61%で、前年より0.07ポイント低下した。利息負債のコスト率は2.54%で、前年より0.15ポイント低下し、純利益差の回復を効果的に推進した。年間純利益差は2.07%、純利息収益率は2.27%で、いずれも前年より0.08ポイント上昇した。
資産品質の面では、報告期末、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) 不良貸付率1.53%、貸付調達率2.68%、調達カバー率174.61%、資本充足率12.89%で、いずれも合理的なレベルにある。聞くところによると、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) は配株案の着地を推進しており、募集資金の純額はすべて核心の1級資本を補充するために使用され、現在、案はすでに中国銀保監会の承認を得ている。
五大業務プレートがそろっている
2021年、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) は主な責任と主業に焦点を当て、信用資源を実体の最も必要な分野に投入し続けた。プラットフォーム化サービス戦略を深く実施した上で、「大小売、大会社、大投行、大資本管理、大越境」の5大業務プレートが共同で発展した。
年報データから見ると、この目標は段階的な成果を収めた。
大小売プレートでは、2021年に China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) 小売業務の全線向上を実現した。このうち、個人の顧客数は835.65万世帯に達し、個人ローンの残高は3815億元で、前年より14.53%増加した。代理販売業務総額は1191億元で、前年より107%増加した。業務収入4.59億元を実現し、146%増加した。非貨物基金の保有量は189.20億元で、224%増加した。
小貸付業務の各口径貸付増量はいずれも過去最高を更新した。2021年末現在、同銀行の普恵型中小企業の貸付残高は236530億元で、前年より17.06%増加し、不良率は0.92%で、同業の比較的優れたレベルにあり、「金名刺」の効果は著しい。
大企業のプレートでは、プラットフォーム化された製品とサービスモデルの反復を継続的に推進しています。サプライチェーン金融部を新設し、デジタルサプライチェーン融資業務を展開し、現在、鉄鋼、建築、エネルギーなど20以上の業界で、特色化、差別化サプライチェーン金融解決方案を形成している。2021年末現在、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) はすでに上下流の取引先が7600社を超え、そのうち普恵小企業の割合は75%を超え、年間投入金額は400億元を超えた。
国家の産業転換とグレードアップの加速の呼びかけに応えて、同行は製造業に対する「星火計画」特別行動、「専精特新」特別政策を打ち出し、浙江省で融資円滑化プロジェクトを深く実施し、製造業の中長期貸付が急速に増加し、51.15%増加し、監督管理指標の完成率は467%である。「二重炭素」戦略に積極的に応え、グリーンローン、炭素中和類ローンの増加幅はそれぞれ32.8%と55.6%に達し、各ローンの増加率より著しく速い。外国為替取引浙商の「取引宝」などを通じて対外貿易企業に便利なオンラインサービスを提供し、2021年の国際決済量は104.3%増加し、2182億ドルに達した。
また、大投行と大資管プレートでは、2021年に本源に復帰し、金融市場と連携して「投、托、販売、拍」一体連動を強化し、FPA商投行一体化が正式に実施され、監督管理の要求と資管業界の発展に順応し、財テク純価値化率は73.55%に達し、大小売プレートと良性相互作用している。
2022年は「十四五」計画を実施する肝心な年である。新しい情勢、新しい任務と新しい挑戦に直面して、 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) はデジタル化改革を主線とし、浙江を第一の要務とし、5大業務プレートの協同発展を推進し、リスク防止処置能力を強化し、全面的に高品質発展の新しい征途を開く。
