銀保監会の公式サイトによりますと、先日、武漢支店と複数の責任者が12件の違法違反事件で中国銀保監会湖北監督管理局に行政処罰されたということです。
処罰情報公開表によると、12の違反事件の原因は以下の通りである：経営性不動産担保ローンの発行が慎重ではなく、一部のローン資金が約束の用途によって使用されておらず、リスク分類が正確ではない；ローン返済方式でリスクの暴露を遅らせることによって。ローンの主体資格を持たない借り手にローンを発行し、利息を借り、リスクの暴露を遅らせる。新しい返済とローンの期限延長などを通じてリスクの暴露を遅らせる。ローンは銀行引受手形保証金に流用され、再編によって不良を隠す。与信承認条件を実行せず、不動産企業に流動資金ローンを発行して銀行引受為替手形を返済し、リスクの暴露を遅らせる。ローン資金で定期預金証書を開設し、質押してローンを発行し、資産負債の規模を水増しする。ローン後の管理が不十分で、ローン資金は財テクの購入と関連企業ローンの返済に流用された。ローン後の管理が不十分で、ローン資金は借り手口座に還流する。個人消費ローンは規則に違反して不動産分野に流入した。関係者に担保ローンを発行する条件は他の借り手の同類ローン条件より優れている。与信条件を実行しておらず、投資用途を厳格に審査していない。
中国銀保監会湖北監督管理局は Hua Xia Bank Co.Limited(600015) 武漢支店に罰金536244533元を科し、違法所得136244533元を没収し、罰金は合計672489066元だった。責任者の胡海峰に警告し、罰金20万元、責任者の汪俊に警告し、罰金10万元、責任者の張立中に警告し、罰金5万元、責任者の李佳源、唐皓にそれぞれ警告した。
