監督管理者に点呼された後、偽銀行は収束するどころか、監督管理者とのコミュニケーションで誤解を解消したいという作業グループを設立した。このような状況はいわゆる「中国平原銀行」に発生した。
広東銀保監局は26日、「中国平原銀行」の違法行為の擬いに関する公告」（以下「公告」）を発表し、最近、広東銀保監局の監視により、一部のウェブサイト、微信公衆番号などのプラットフォームに「中国平原銀行」の関連ネットワーク情報が現れたと明らかにした。「中国平原銀行」は微信公衆番号などのルートを通じて消費者の身分、財産情報を収集し、関連業務を展開している。
広東銀保監局によりますと、中国銀保監会とその派遣機関は「中国平原銀行」の準備、設立、経営に関する銀行業金融機関の業務を審査、許可したことがなく、「中国平原銀行」は銀行業金融機関を不法に設立し、銀行業金融機関の業務活動に不法に従事した疑いがあるということです。
しかし、上記の公告が出された後、「中国平原銀行」は収束するどころか、ネット上で「中国平原銀行は作業グループと広東銀保監局を積極的にドッキングさせるように命じた」という公告を発表した。
「中国平原銀行」によると、上記のマイナスニュースを見た後、最初に広東工作グループを設立し、5月27日午前に広東銀保監局とドッキングし、中国平原銀行の準備状況を広東銀保監局に報告し、このニュースが現れた根本的な原因を見つけ、合意し、誤解を解消する計画だという。
中国平原銀行はまた、中国平原銀行が2021年7月1日に正式に準備し、2021年9月-10月に銀保監会と報告、コミュニケーションを行い、銀保監会の指導の下で積極的に仕事を展開したと明らかにした。
「中国平原銀行」によると、「広州支店」の事務所は広州市珠江新城華就路12号20階、22階にあるが、これらの住所は広州支店と呼ばれる情報を見つけることができなかった。この住所は実は広州住宅積立金管理センターの事務所です。
上記のことについて、広州積立金住宅センターは否定した。5月27日、同センターは公告を発表し、「中国平原銀行」とはいかなる形式の協力も展開しておらず、わがセンターのオフィス住所も「中国平原銀行」に開放されたことがないと発表した。
インタフェース新聞記者が「中国平原銀行」に残したカスタマーサービス電話によると、吉林省合縦飲食管理有限会社であり、いわゆる銀行とは何の関係もないことが明らかになった。
また、インタフェース新聞記者は、「中国平原銀行（調達）住宅ローン保険」の公衆番号があり、その口座番号の主体は「広州小吼成象科学技術有限会社」であり、双方は様々なつながりを持っていることに気づいた。
天眼調査資料によると、同社の登録資本金は500万元で、登録地は広州市花都区獅嶺鎮獅嶺大道中87号（リゾート専用道1号第4棟）第6階602号で、法定代表者は陳素彩である。同社の公式サイトは「pingyuan.org.cn.」で、しかし、記者はこのサイトを開くことができなかった。
この一連の操作には驚愕した。 China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) 金融市場部アナリストの週茂華氏は、インタフェース新聞記者に対し、これは不法行為であり、金融はフランチャイズ経営業界に属し、厳格な参入と経営規範があると述べた。個人的に銀行金融機関を設立することは、正常な金融秩序を乱す可能性があり、金融の安定を維持し、公衆の利益を損なうのに不利である。
「中華人民共和国銀行業監督管理法」、「中華人民共和国商業銀行法」などの法律規定に基づき、国務院銀行業監督管理機構の許可を得ずに、いかなる単位または個人も銀行業金融機構を設立したり、銀行業金融機構の業務活動に従事したりしてはならず、いかなる単位も名称に「銀行」の文字を使用してはならない。
広東銀保監局は、金融消費者は警戒心を高め、リスク防止意識と識別能力を強化し、正規の金融機関、正規のルートを通じて金融業務を行い、不法侵害から離れ、だまされないように注意しなければならないと指摘した。広東省管内の「中国平原銀行」に関する状況が発見されれば、同局に通報することができる。
実際、これは最初の偽銀行ではなく、昨年、上海、深セン、仏山など多くの場所で突然外資背景の「赤旗銀行」が現れ、当時の三地銀保監局も関連リスクを提示した。
