最近、英大基金は直販APPの販売を発表した。管理規模が500億元を超え、直販を戦略重点とする公募基金として注目されている。
第三者代理販売プラットフォームの拡大に伴い、最近では複数のファンド会社が自社直販アプリをラインオフしていることに気づいた。
複数の公募オフライン直販APP
5月30日、英大基金管理有限会社は正式に傘下の直販アプリである英大富宝アプリの運営と維持サービスをラインオフした。これまでの公告によると、APPがオフラインになった後も、投資家は同じ口座情報を使用して、公式サイトや英大基金の微信公衆番号を通じて在庫保有状況や口座取引を見ることができる。データによると、2022年第1四半期末現在、英大基金の最新資産管理規模は505億9400万元。
これに対し、英大基金は記者団に対し、「 オフラインの英大富宝アプリはリーン化管理を実施する措置の一つだ。 会社は現在経営管理規範、財務状況が良好で、製品の運営が秩序正しく、資産規模が着実に拡大している」と回答した。
しかし、これは直販ルートの運営を完全に停止することを意味するものではありません。英大基金によると、直販業務はこれまで会社の戦略的重点の一つであり、提供するサービスプラットフォームとシーンが調整されているだけで、直販個人のお客様はWebページと微信公衆番号を使用して取引することができるという。また、現在、会社の微信公衆番号と公式サイトの取引は便利で、スムーズで、多くのお客様の償還基金製品の需要を満たすことができます。
中小機構が自発的に「手を放す」
実際、銀行、インターネットなどの代理販売プラットフォームが拡大し、基金会社直販APPは運営、顧客獲得の麺でコストが高いため、多くの中小基金会社が放棄している。
今年3月、方正富邦基金は「APP運営とメンテナンスサービスを一時停止する公告」を発表し、3月10日から方正富邦基金APP携帯アプリの運営とメンテナンスサービスの提供を一時停止すると発表した。2020年11月、もう一つの中小基金会社の徳邦基金は業務調整のため、徳邦基金APP携帯アプリの運営とメンテナンスサービスの提供を終了すると発表した。2019年6月、中信保誠基金は会社のネット直販口座開設、買収、申請、定投業務（ネット取引のみ）を閉鎖し、天天基金を通じてオンライン販売に変更したと発表した。
基金会社の直販のほか、基金代理販売構造もさらに分化しており、今年に入ってから、5つの機関が公募基金の販売許可を抹消した。最近、またある中小証券会社がファンドの販売免許の抹消を申請した。
吉林証券監督局の公式サイトによると、恒泰長財証券有限責任会社は会社の経営範囲を変更し、証券投資基金の販売業務を減少させることに関する申請報告書と関連書類の受領を報告した。関連規定によると、吉林証券監督局は許可を出した。データによりますと、5月31日現在、恒泰長財証券代理販売基金1228基、代理販売基金会社80社、代理販売製品数は124社の証券会社代理販売機構の中で99位にランクされています。
ファンド販売強者恒強
公募基金の販売保有規模から見ると、基金の代理販売の「マタイ効菓」は著しく、すでに強者の衡強構造を形成しており、頭部代理販売プラットフォームの地位は揺らぎにくい。中国証券投資基金業協会が発表した今年第1四半期の販売機関公募基金の販売保有規模ランキングによると、株式+混合基金の保有規模ランキングでは、 China Merchants Bank Co.Ltd(600036) 、アリ基金、天天基金、 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) China Construction Bank Corporation(601939) が上位5位にランクインした。
銀行と独立販売機構は依然として基金販売の主力軍であるが、オンライン上化の流れの中で、両者の差はさらに縮小している。
統計データによりますと、2021年第4四半期末、保有規模上位100機関のうち、銀行が非貨物保有規模を公募したのは4兆3800億元で、アリ基金、天天基金に代表される独立販売機関は合計2兆8600億元で、2つの差は1兆5200億元だったということです。2022年第1四半期末までに、市場調整の影響を受けて、銀行公募非貨幣基金の保有規模は3兆8400億元に低下し、3つのプラットフォームは2兆7400億元で、2つの差は1兆1000億元にすぎない。数から見ると、ファンドの代理販売規模「百強」のうち、銀行機構の入選数は昨年末の31社から26社に下がった。
「インターネットプラットフォーム、銀行、証券会社などは集客能力と投資サービスなどの麺でそれぞれ優位性がある。基金業界の管理から販売までの各段階の結合がより緊密になるにつれて、各機関は自分の長所に集中し、互いに協調して協力することが業界の将来の発展の大きな傾向になる」。北京のある中型公募副社長は述べた。
