アジア太平洋地域や世界各国において、法執行機関はマネーロンダリング/テロ資金調達活動に対抗するため、さまざまな新しい技術を導入しています。 人工知能、機械学習、分散型台帳技術などの次世代プラットフォームの利用は、複雑な事件の特定能力の強化、誤検知の減少、取引の追跡可能性の向上、犯罪者の特定を容易にするなど、法執行機関に無数の利点をもたらします。
2021年、FATFは、香港、シンガポール、その他アジア太平洋地域の主要な金融センターにおける使用例を含む、マネーロンダリング/テロ資金対策としての新技術の採用に関する包括的なガイド1を発表しました。 この最初のガイダンスを踏まえ、2022年5月、FATFは、法執行機関が提起すべき具体的な運用、法律、倫理上の問題を含め、マネーロンダリング／テロ資金対策としてのデジタル戦略をより戦略的に検討しました2。またFATFは、官民間の情報共有も推奨しています3。
金融機関がマネーロンダリングやテロ資金調達対策に最新のFATFガイドラインを採用しようと努力している中、法執行機関は民間セクターと協力して違法行為の疑いをうまく検出するために新しいテクノロジーを活用する準備をしなければなりません。 そのために、法執行機関は、高度なテクノロジー主導のプラットフォームの導入によってもたらされる運用の変化に対応し、対処する必要があります。
また、規制当局は、金融機関同士が情報を共有し、より効果的なマネーロンダリング・テロ資金調達防止のエコシステムを構築するために、規制当局と協力することを奨励する行動を取り始めています。 例えば、シンガポールは、シンガポール通貨監督庁と大手商業銀行6行が開発した中央デジタルプラットフォーム「COSMIC」を2023年前半に立ち上げる計画を発表している4。アジア太平洋の他の市場でも同様のプラットフォームを開発するためには、政府は、進行中の規制変更への対応、データのセキュリティと整合性の確保、政府機関と金融機関の連携の促進など、多くの課題とリスクに対処しなければならなくなるだろう。 実施スケジュールに合わせて、政府部門と金融機関の間で調整を行う。
本書では、法執行機関がAML/CTFの監視・検知プラットフォームをアップグレードする際に直面する課題と機会、次世代プラットフォームの特徴を概説し、適切なテクノロジーパートナーを選択することの利点について説明します。
