数日連続で下落した渤海銀行は「大飛び込み」を上演し、1株当たりの株価は数回にわたって1香港ドルを割り込んだ。
3月1日の開場直後、香港株上場株式会社渤海銀行は突然下落し、盤中ダイビングは一時28%を超え、1株当たりの株価は0.93香港ドルに下落し、過去最低を記録した。
ある香港株アナリストは証券会社の中国記者に、渤海銀行の今回の暴落は、質押株が強制的に平倉された可能性があると指摘した。これに先立ち、甘粛銀行の香港株も1日で43%急落した。しかし、香港株に詳しい銀行関係者も「金融機関の平倉で株価が暴落することは珍しく、ほとんどが真利空のニュースだ」と異なる見方を示している。同関係者は記者団に対し、「しかし、香港株は流動性が悪く、1元前後の株価が急落することも多い」と話した。
もう一人の市場アナリストは、渤海銀行は近年、罰金が絶えず、28億ドルの預金証書の質押事件が爆発し、今回の暴落は同行が発表する2021年の業績と関係がある可能性があると考えている。
これに対し、証券会社の中国人記者は渤海銀行側に何度も連絡を試みたが、証券会社の中国発稿まで、まだ返事を受けていない。
株価は一時28%下落した
3月1日、渤海銀行は1.31香港ドル/株で取引を開始し、間もなく株価は突然大幅に下落し、皿の中で一時28%を超え、0.93香港ドル/株が上場以来の新低を更新し、その後少し回復し、1香港ドル/株付近で揺れた。終値までに渤海銀行は23.85%下落し、0.99香港ドル/株で取引を終えた。
香港株市場のアナリストが証券会社の中国記者に、渤海銀行のこのような崩壊の表現は担保融資の株式が売られ、株が強制的に平倉された可能性があると明らかにした。渤海銀行の株価状況を見ると、同行の1株当たりの株価は昨年末の3香港ドル/株から1香港ドル/株に下落した。
甘粛銀行が2020年の「エイプリルフール」当日に現れた崩壊も、金融機関の強制平倉によるものだ。具体的には、甘粛銀行は2020年4月1日午後14時28分、株価が連続して飛び込み、1香港ドル/株を割り込み、当日の最終報告は0.65香港ドル/株で、下落幅は43.48%に達した。
当時、甘粛銀行は証券会社の中国人記者に株価の下落の原因に答え、香港株HSBCホールディングスなどが配当を一時停止し、香港株銀行のプレート全体の下落を牽引したと明らかにした。一方、関連株主が融資目的で甘粛銀行のH株を金融機関に質押したため、関連融資の手配義務を履行するため、関連株主の質押したH株が強制的に売却され、株価と取引量が大幅に変動した。
香港株銀行プレート普落
実際、3月1日当日、香港株銀行のプレートは一般的に下落した。このうち、渤海銀行の下落で、瀘州銀行は7%を超え、江西銀行は6%を超え、貴州銀行、晋商銀行など多くの内資銀行の下落幅は2%を超え、渣打銀行、中銀香港も1%を超えた。
ロシアとウクライナの衝突などのニュースの影響で、香港株の銀行株は連日低迷している。2月25日、香港株の銀行株は同日の開場で一般的に下落し、渤海銀行は4%を超え、スラググループ、HSBCホールディングスは4%近く下落し、 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) は1%を超えた。
香港株に詳しい銀行関係者によると、実際には流動性が悪いため、香港株の1元前後の暴騰が頻繁に発生しているという。しかし、質押株が強制的に平倉されたという推測については、「このような状況は珍しく、利空のニュースが出るのが一般的だ」と話した。
また、市場アナリストは記者団に、今回の渤海銀行の大幅な飛び込みは、発表される過去2021年の年報と一定の関係があると明らかにした。
「昨年、渤海銀行の風制御の問題で28億ドルの質押事件が発生し、渤海銀行全体の上場企業の商業信用が市場から疑問視された」。同関係者はさらに、渤海銀行の資産規模が1兆元を突破したにもかかわらず、真の経営戦略には革新的な考え方が欠けており、「今回の株価暴落は同行が発表する業績と直接関係があるはずだが、具体的なニュースは上場企業の公告でさらに確認される必要がある」と指摘した。
公開資料によると、渤海銀行は「中国商業銀行法」が2003年に改正されて以来、新たに設立された唯一の全国的な株式制商業銀行であり、2000年以来設立段階から海外戦略投資家を導入し、天津に本社を置く株式銀行でもある。
株式構造から見ると、渤海銀行は天津泰達投資持株有限会社、渣打銀行(香港)有限会社、中国遠洋海運グループ、国家開発投資グループ、中国宝武鋼鉄グループ、天津信託と天津商匯投資(持株)有限会社の7社の株主が設立を開始した。2005年12月30日に設立され、2006年2月に正式に対外営業を開始した。
同銀行の財務報告によると、2021年9月30日現在、渤海銀行の営業収入は227.63億元を実現した。純利益は60.56億元である。同時期、同行の資本充足率は12.59%、核心一級資本充足率は8.64%、一級資本充足率は10.67%だった。
中資銀行が香港株に上場した後の状況を見ると、動力は一般的に不足している。 China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) 金融市場部の周茂華アナリストは記者に、銀行プレートはずっと低い評価状態にあり、市場は銀行の不良リスクに対しても懸念していると指摘した。また、銀行の成長性は他のプレートに及ばず、「後続の銀行株は投資家に利益をもたらす可能性があるが、株の間に大きな分化がある」と述べた。
預金質押案未定論
株式銀行の一員である渤海銀行では、最近紛争が絶えない。2021年末に上演された「預金質押案」が注目を集めている。
昨年10月、済民信頼という医薬グループが渤海銀行南京支店に対し、同グループの子会社である山禾薬業と恒生製薬が「知らない」状況で、同銀行に預けた28億元の預金を第三者会社の融資質保証に流用したと訴えた。
一石が千層の波を巻き起こし、このニュースが出ると銀行業界の注目を集めた。渤海銀行は昨年10月24日の公告応答で、同行が公安機関に通報し、法に基づいて司法の解決を求めていることを明らかにし、「関連企業との日常業務の処理過程で発見された企業間の異常行為」に帰した。
続いて、済民信頼は再び「渤海銀行南京支店に聞いて!」を発表した。一文。記事では、済民信頼が提供した録音から、同グループが質押について「授権されていない、知らない」ことを確認できると述べた。渤海銀行南京支店は中国中央テレビとのインタビューで、1年ほどの間に、済民信頼系が中国業石化系の預金金利の3倍の追加収益を受け取ったと初めて明らかにした。
しかし、済民はこれに応え、同グループが預金が質押されたことを知らないと主張し、11月5日に「渤海銀行南京支店に再び6回聞く」という文章を発表し、その立場を再確認した。双方は互いに相手の口径を認めない。
預金質押事件も監督管理の面で注目されている。昨年11月12日、証券監督管理委員会国際部は渤海銀行に預金者が第三者に質押担保を提供する状況、進展を詳しく説明し、同行の関連従業員に違法または不当な操作行為があるかどうかを尋ねるフィードバック意見を出した。
同年12月7日、銀保監会の関連部門の責任者は、個別商業銀行の第三者預金証書の質押引受為替手形事件について、銀保監会は前期にすでに第1時間に監督管理工作グループに派遣して現場調査と監督を行い、関連銀行総行に同時に関連支店に進駐し、関連手形業務に対して全面的なリスク調査を行うように要求したと明らかにした。
現在、各方面はまだ事件関連の進展を更新していない。
