2月28日、銀保監会は複数の罰金を公示し、剣指銀行ローンの「三査」が職務を果たさなかった。 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) China Merchants Bank Co.Ltd(600036) Industrial Bank Co.Ltd(601166) の3つの銀行の深セン支店は罰金に直面し、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) 朝陽支店の3人の関連責任者は禁業された。
具体的には、 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) 深セン市支店がローン前の調査で職務を果たさなかったため、深セン銀保監局に50万元の罰金を科された。また、邓礼俊、盧偉強の2人は工行深セン市支店の「ローン前の調査が不十分だ」行為の直接責任者として警告された。
また、 China Merchants Bank Co.Ltd(600036) 深セン支店はローンの「三査」で職務を果たさず、信用資金が流用され、深セン銀保監局に40万元の罰金を科された。 Industrial Bank Co.Ltd(601166) 深セン支店も同様の違法違反事実で40万元の罰金を科された。
それだけでなく、朝陽銀保監支局が公示した罰金によると、 Agricultural Bank Of China Limited(601288) 朝陽支店の3人の責任者はいずれも違反でローンを発行した事件で禁業を受けた。
このうち、王連貴は賄賂を受け取ったり、職権を乱用したりしたため、農業銀行の朝陽支店に関連融資を発行し、指導責任を負い、朝陽銀保監分局に銀行業に従事することを禁止された。陳福学は収賄、違反で貸付を発行し、当該支店の貸付調査が職責を果たさず、貸付後の管理が不十分な行為に対して管理責任を負い、銀行業の仕事に従事することを禁止された。劉璽山は違反してローンを発行したため、同支店のローン調査が不十分で、ローン後の管理が不十分な行為に直接責任を負い、銀行業に従事することを3年間禁止された。
ブルークジラ財経によると、天眼調査によると、2015年6月、王連貴は農業銀行朝陽支店の責任者となり、その後2018年7月までに同支店の責任者が再び変更され、王連貴から現在の楊紹軍に変わった。
特筆すべきは、2020年9月、農業銀行朝陽支店も貸付調査が不十分で、貸付審査が厳しくなく、貸付後の管理が不十分で罰金50万元を科されたことがある。
