中国の裁判文書網は26日、公衆預金を不法に吸収した刑事1審の判決書を発表した。判決書によると、通聯支払ネットサービス株式会社(以下「通聯支払」)は、上海のある支払会社が預金の吸収、利息の支払いに関する金融業務の許可を得ていない非吸会社と協力し、ネット決済サービスを提供している。
具体的には、海城市人民検察院の起訴状によると、韓被告は中聯金服インターネット情報サービス(大連)有限会社海城金服支社(以下「中聯金服海誠支社」)の責任者を務めていた間、銀監会が発行した金融許可証を備えず、預金を吸収する資質がない状況で、口コミで宣伝書を印刷、配布した。答礼会などを開き、社会の公衆を投資に誘致する。監査を経て、合計928503万元の投資を吸収し、投資家が実際に出資した金額は838365万元、返金金額は2841.8万元、損失金額は554185万元である。
裁判所の審理により、事件に関連する会社は、聯聯資本有限会社(以下「聯聯資本」という)、捷橙インターネット金融情報サービス(上海)有限会社(以下「捷橙互金」という)、中聯金服インターネット情報サービス(大連)有限会社(以下「中聯金服」という)であることが明らかになった。深セン市前海漢哈資産管理有限責任公司（以下「深セン前海漢哈」という）、瀋陽華誠資産管理有限公司（以下「瀋陽華誠」という）、聯聯金融情報サービス（北京）有限公司（以下「聯聯金融」という）。
以上の会社はいずれも預金を吸収し、利息を支払う関連金融業務の許可を得ていない。
上述の会社の中で、聯聯資本、捷橙互金、中聯金服、聯聯金融、瀋陽華誠はいずれも株式の連絡があり、今回非吸に関わる韓某、及びその責任を負う中聯金服海誠支社と密接に関係している。
判決書によると、2018年、連合金融は瀋陽華誠、深セン前海漢哈とそれぞれ「居間サービス協定」、「協力枠組み協定」を締結し、連合金融が瀋陽華誠、深セン前海漢哈の宣伝と顧客預金の吸収を支援することを約束した。
このため、中聯金服は基本的な業務制度と管理方法を制定した。瀋陽華誠、深セン前海漢哈はまたそれぞれ通聯支払い、上海一支払い会社と約束し、後者が前者にネット支払いサービスを提供する。
2018年、前の会社の責任者が退任した後、韓被告は引き続き中聯金服海誠支社の業務員を組織し、口コミ、宣伝資料の配布、答礼会の開催などの方式で、高金利のリターンを売りに、投資家に華誠、司某、開門紅などの財テク製品を販売し、投資家を引きつけて通聯に支払うなどの第三者にプラットフォーム預金を支払う。さらに第三者の支払いプラットフォームから瀋陽華誠、深セン前海漢哈口座に振り込まれた。
2020年2月以降、中聯金服、聯金融、瀋陽華誠、深セン前海漢哈は約束通りに投資家に元利を返し続けることができず、投資家が事件を報告した。
現在、天眼調査によると、捷橙互金は自ら休業して半年以上市監局の行政処罰を受け、営業許可証が取り消された。また、2019年には税収が異常で正常ではないため、税収に関連して違法である。中聯金服は住所登録や経営場所を通じて空殻の疑いがあると連絡が取れず、経営異常リストに登録された。
連合金融は現在、5枚の制限消令状を受け取り、2回は信用喪失被執行者とされ、計5回は被執行者となっている。瀋陽華誠は3枚の制限消令を受け取り、信用喪失被執行者とされ、7回が執行者とされた。深セン前海漢哈も1枚の制限消令を受け取り、信用喪失被執行者とされ、5回は執行者とされた。
ブルークジラ財経はこれまで、2008年10月に設立され、登録資本金は14億6000万元、法人は万建華で、第三者が支払った金融科学技術サービス企業に基づき、上海に本社を置き、中央銀行が発行した支払い許可証を持っていると報じた。
通連支払いは何度も行政処罰されたことがある。2018年3月、関連条例の規定に違反して関連変更登記を行わなかったため、国家市場監督管理総局から3万元の罰金を科された。2018年10月と2019年8月は、いずれも支払い業務の規定に違反したため、計106万元の罰金を科された。2021年1月、通聯支付湖南支社は商店の実名制の実行が不十分である。取引情報を変造する。請求書決済口座の設置が規則に合わず、中央銀行の行政処罰を受け、罰金6万元を科された。
また、連払いの代受業務は規則に合わないと指摘されている。黒猫苦情網によると、通連支払いに関する苦情の数は急速に増加し、大部分のユーザーは通連支払いによって無名の控除を受けたと反映している。複数のユーザーによると、決済会社で業務をしていないのに、知らないうちに金融保険などの名目で決済され、銀行カードからお金を差し引かれたという。
2019年、通連支払いは特約業者の経営状況を有効に確認していない、風制御措置が着実に実行されていないなどの問題で控訴された。通販決済のパートナーには、 Citic Securities Company Limited(600030) China Merchants Bank Co.Ltd(600036) China Citic Bank Corporation Limited(601998) China Construction Bank Corporation(601939) 、泰康生命など28の機関が含まれています。
通連が支払った第1大株主は民生生命保険で、持株比率は41.1%だった。新華生命保険は二株主で、持株比率は9.07%だった。上海商道投資は3株主で、持株比率は9.04%だった。通連が過去13年間に支払った最大株主はずっと中国万向ホールディングスで、その持株比率は66.67%に達した。昨年5月、万は持ち株の退株通連に支払った。
