投資家は市場発展の本である。証券時報の記者によると、複数の証券会社は「3・15」国際消費者権益デーをきっかけに投教活動を展開し、多形式、多ルートを通じて投資家に理性的な投資理念を提唱し、投資家の保護意識を強化している。
現在、中国証券市場の投資家の数は2億人の大台を突破し、証券会社の投資家の教育に大きな挑戦をもたらしている。複数の証券会社によると、富管理分野では、投教理念が転換し始め、本当に顧客の角度から問題を考慮し、異なるグループの投資レベルと受け入れ形式を結びつけ、投資家に愛読的で分かりやすい投教サービスを提供している。
富管理投教新構想
顧客中心の富管理機関にとって、投資家教育は長期的な仕事です。今年に入ってからA株市場は幅が広く揺れており、顧客、特に若い投資家をどのように市場の変動を理性的に見るかは、証券会社の投教の重点の一つである。
ある上海証券会社の関係者によると、近年、住民の財産の価値維持と付加価値の意欲が徐々に強化され、基金投資に参加する人が増えているが、多くの投資家はこの過程で利益に興味を持っているだけで、自分が買ったものが何なのか分からないし、具体的なルールを理解していないし、考えたくないし、積極的な学習意欲が欠けているという。
ある業界関係者は、ますます多くの個人投資家が基金を配置するにつれて、富管理機構は投資家の理念教育を強化し、投資家の長期的な付き添いを強化し、その基金投資の過程でより積極的な役割を果たし、投資家が非理性的な取引行為を変えるように導かなければならないと考えている。
これに対し、中金富証券関係者は証券時報記者に対し、まず、従業員投資家の教育を強化する訓練と宣伝を行った。次に、中金富は製品を厳選し、特色のある全スペクトル良質な製品プラットフォームを形成した。同時に、投資家の資産配置理念に関する投資家の教育宣伝を強化し、買い手の投資サービスを積極的に普及させ、顧客にワンストップ資産配置理念と方案を提供する。
同関係者によると、初心者投資家の一般的な特徴は、一定の金融基礎知識が不足し、リスク防止意識が弱いこと、長期投資と資産配置理念が不足していることなどだ。このような新米投資家に対して、中金富は通常の措置を通じて基礎金融知識の普及と教育宣伝を強化するだけでなく、管理人に入り、上場企業に入るなどの投資家の教育活動を展開し、投資家を率いて資本市場をより深く理解し、合理的な資産配置理念を確立する。
China Industrial Securities Co.Ltd(601377) 関係者は記者に対し、基金市場に大量に加入した投資初心者に対して、 China Industrial Securities Co.Ltd(601377) 投教基地は異なるグループの投資レベルと受け入れ形式を結合し、創作形式が多様で、内容が豊富な基金シリーズ製品に対して、投資家の知識普及とリスク暴露をさらに強化したと伝えた。例えば、初心者投資家向け、 China Industrial Securities Co.Ltd(601377) 投教基地オリジナル基金シリーズ漫画;サラリーマンに対して、 China Industrial Securities Co.Ltd(601377) 基金の定投を主な枠組みとする基金財テクガイドを構築します。
平安証券関係者によると、資本市場の改革の深化に伴い、会社の投資家の教育活動理念も徐々に転換し、ユーザーの視点から出発したという。投資家に見たい、見るのが好き、理解できる、理解できる投教サービスは平安証券投資家教育の重要な中の一つとなっている。ビッグデータと人工知能のKY+応用を借りて、投教の触角を投資家の日常投資決定の各段階とシーンに深く入り込み、知能化、シーン化、実戦化投教モデルの実践経路となっている。
投資家に年報を教える
現在、A株上場企業の年報開示期間中であり、複数の証券会社は投資家に定期報告書の閲覧を指導し、中小投資家が情報開示文書を使用する能力を高め、投資家が上場企業の報告書を読む習慣を身につけることを奨励することを目的としている。
銀河証券を例にとると、「3・15」のテーマ活動期間中、中小投資家の専門知識の備蓄が不足し、上場企業で報告できない状況に対して、会社は「上場企業の報告を読む」ことをテーマに特定項目の組み合わせ製品を設計した。
銀河証券関係者によると、今回の重点は上場企業の定期報告書と株募集説明書を読むことをめぐって、ビデオ課程、情景短劇、乾物知識点長図文などの投教製品を詳しく理解し、創意的、形式的に投資家の異なる知識から習慣を得るだけでなく、内容的に異なる知識の深さをカバーし、投資家の差別化需要に適しているという。
業界関係者は、上場企業の情報開示知識を普及させることは、投資家が客観的に企業経営能力を分析し、投資リスクを識別し、自主的に企業投資価値を判断し、広範な中小投資家が理性的な投資、価値投資、長期投資の投資理念を確立することを促進することができると考えている。
助力投教
国民教育システムに組み入れる
長い目で見れば、投教の仕事は小さい頃からつかまえなければならない。現在、A株市場は中小投資家を主とし、学校教育の中で証券先物の知識の普及を強化し、公衆の正しい財テク意識の育成を助け、大衆の基礎から金融リスクを防ぐのに有利である。同時に、投資家の素質を源から向上させ、投資家の自己保護能力を強化する。
このうち、学校との提携は証券会社が投資家教育を普及させる主流モデルとなり、高校の学生に正しい財テク知識を普及させ、法律のコンプライアンス意識を宣伝し、リスク教育を行い、金融素養を高めることを目的としている。 Guosen Securities Co.Ltd(002736) 関連責任者によると、会社は「投資家教育百校進学」活動を展開し、大学と協力して授業を展開し、実習実践機会を提供するなど、投資家教育を国民教育システムに組み入れることを推進している。
Sealand Securities Co.Ltd(000750) の関係者によると、同社は前後して南寧学院、広西財経学院、昆明都市学院と枠組み協定を締結し、校外実践、リスク教育、金融素養の向上などの面で協力している。
China Industrial Securities Co.Ltd(601377) は集美大学、福州大学と手を携えて、証券投資課程を大学の必修課程体系に加入した。また、会社は中学生グループに対して国民教育課程を設計開発し、福建省西赤色金融発祥地などの特徴と結びつけて中学生に赤色金融発展史を普及させた。
Orient Securities Company Limited(600958) 関係者は、昨年11月4日に上海財経大学、 Orient Securities Company Limited(600958) が戦略協力協定に署名し、「富管理と基金投資顧問」課程を発表し、基金投資顧問教育を国民教育システムに組み入れ、富管理業界のために専門人材を育成することを推進したと話した。
青少年财商教育の面では、多くの证券会社も积极的に参加し、青少年の正しい富観を育成することを目的としています。 Gf Securities Co.Ltd(000776) によると、会社は2年連続でお年玉管理絵画大会を開催し、財商教育を核心理念とし、伝統文化教育と結びつけて、子供たちが財商を学ぶ積極性と主体性を奮い立たせた。会社は模擬ゲーム体験を特色とする児童財商活動を企画し、公益性財商教育教室を150回以上展開した。
Sealand Securities Co.Ltd(000750) によると、同社は全国の複数の営業機関で青少年グループに対する児童財商活動を百回近く展開し、児童財商教育講師を育成し、カスタマイズ版の財商テーブルゲーム、財商オンライン課程などの投教製品を制作し、児童財商教育を積極的に普及させ、子供たちはテーブルゲームを通じて消費、貯蓄、財テク、保険などの金融概念。
