最近、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) .SH)は30億元のグリーン金融債券を発行した。これは「炭素達峰、炭素中和」の目標が提出された後、四川省初の「二重炭素」の目標を実現するためのグリーン金融債券である。この債券の額面金利は2.95%です。 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) ある人は3月16日、華夏時報の記者に、今回の債券で募集された資金はグリーンプロジェクトローンの発行に使われると伝えた。
グリーン金融債券は重要なグリーン金融製品であり、資金を募集してグリーン産業プロジェクトを支援する特殊債券であり、中長期グリーンクレジットの有効な供給を増やすのに有利である。「二重炭素」の目標が掲げられて以来、グリーン金融債の発行量は大幅に増加し、昨年は300億元を超えた。多くの都市商行、農商がグリーン金融債を発行するチームに加わった。貴州銀行はこのほど、2022年のグリーン金融債の発行を発表した。
30億元グリーン金融債
3月11日、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) が発表した公告によると、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は3月10日に2022年のグリーン金融債を発行した。この債券は3年間の固定金利債券で、利息開始日は3月14日で、計画発行総額と実際の発行総額はいずれも30億元で、発行時の額面金利は2.95%で、リードする主な販売業者は Guotai Junan Securities Co.Ltd(601211) 証券です。
(表は『 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) 2022年グリーン金融債発行状況公告』より)
Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) ある人は華夏時報の記者に、今回の債券で募集した資金はごみ発電類、汚水処理類、都市と農村の給水類、新エネルギーバスの購入類、固体廃棄物利用類などのグリーンプロジェクトに使われる予定だと伝えた。 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) グリーン金融債のグリーン投資プロジェクトは国家発展改革委員会、工業と情報化部、自然資源部、生態環境部、住宅都市と農村建設部、人民銀行、国家エネルギー局などの7部の委員会が共同で発表した「グリーン産業指導目録(2019年版)」、人民銀行、発展改革委員会、証券監督管理委員会の3部委員会が共同で印刷・配布した「グリーン債券支援プロジェクト目録(2021年版)」などの関連規定は、融資計画の投入時間、投入周期などの次元と結びつけて選別されている。
「グリーン債券支援プロジェクト目録(2021年版)」によると、グリーン債券は主に省エネ・環境保護産業、クリーン生産産業、クリーンエネルギー産業、生態環境産業、インフラグリーンアップグレード、グリーンサービスなどの業界を支援している。
Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は1996年12月に設立され、国有株式を主とし、株式の多元化を行う地方性株式制商業銀行であり、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) はマレーシアの豊隆銀行を海外戦略投資パートナーとして導入した。2018年1月31日、上交所に上場し、四川省初の上場銀行、全国8番目のA株上場都市商業銀行となった。
上記の Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) の関係者は「華夏時報」の記者に対し、「わが銀行は企業の社会責任の建設を非常に重視し、「二重炭素」の目標の導きの下で、わが銀行はグリーン、低炭素、循環経済を明確に支持し、グリーンクレジットの理念を核心価値観に溶け込み、グリーンクレジット文化を育成し、提唱している」と述べた。国務院の省エネ・排出削減活動案などの文書要求に基づき、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は前後して「グリーンクレジット発展指導意見」、「 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) クレジット審査・認可において企業の環境保護資質審査を強化することに関する通知」などの文書を発表し、グリーンクレジット業務の発展を支持した。
2020年社会責任報告書によると、2020年末現在、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) のグリーンクレジット残高は44.37億元で、年初より18.61%増加した。お客様のグリーン発展をサポートするために、2020年末までに、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は累計でお客様に技術改造ローンを16億元以上提供します。
「華夏時報」の記者は Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) に対し、現在までに、同行は比較的完備したグリーンクレジットの仕事組織構造を構築し、線をまたぐ環境と社会リスク管理チームを設立し、グリーンクレジット関連の仕事の秩序ある展開を保証したことを明らかにした。同行は国家環境保護法律法規、産業政策、業界参入政策などの規定に基づき、環境と社会リスク管理政策、制度とプロセスを確立し、完備させ、グリーンクレジットの支持方向と重点分野を明確にした。また、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) もすでにグリーンクレジットのプロセス化管理を実現し、クレジット管理システムを最適化し、環境保護処罰などの世論情報の自動プッシュを実現し、グリーンクレジットに関する要求をクレジットの「三査」の具体的なプロセスと一環に細分化した。
現在、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は2021年の年報を正式に発表していないが、業績予告によると、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) は2021年に上場企業の株主に帰属する純利益が前年同期比10.85億元-15.07億元増加し、前年同期比18%から25%増加する見通しだ。
グリーン金融債のメリット
グリーン産業をサポートする上で、銀行の選択可能な金融ツールにはグリーン債券だけでなく、グリーンクレジット、炭素中和構造預金などがある。グリーン債券とグリーンクレジットはグリーン金融の重要な製品です。
2015年12月、中国人民銀行は2015年39日の公告を発表し、銀行間債券市場でグリーン金融債券を発売した。グリーン金融債券は資金を募集してグリーン産業プロジェクトを支援する特殊債券である。グリーン金融債券の発売は、金融機関が債券市場を通じて資金を調達し、環境保護、省エネ、クリーンエネルギー、クリーン交通などのグリーン産業プロジェクトを支援するために資金調達ルートを革新し、グリーンクレジット、特に中長期グリーンクレジットの有効な供給を増やすことに有利であり、グリーン金融システムを建設する重要な措置である。
中央銀行の2015年39日の公告によると、グリーン金融債の募集資金はグリーン産業プロジェクトを支援するためにしか使用できない。発行者は公告に添付された「グリーン債券サポートプロジェクトカタログ」に従ってプロジェクトをフィルタリングしたり、他のグリーンプロジェクトの定義基準を参照したりすることができます。発行者は募集資金の使用計画に従い、できるだけ早くグリーン産業プロジェクトに資金を投入しなければならない。
普通の金融債券に比べて、グリーン金融債券の情報開示の要求はもっと高く、発行者は募集説明書の中で投資する予定のグリーン産業プロジェクトのカテゴリ、プロジェクトの選別基準、プロジェクトの意思決定プログラム、環境効果目標、および債務資金の使用計画と管理制度などの情報を十分に開示しなければならない。債券の存続期間中、募集資金の使用状況を定期的に公開しなければならない。
2015年以来、特に「二重炭素」の目標が提出されて以来、グリーン金融債は銀行が広く採用している重要な金融ツールとなっている。2021年、銀行がグリーン金融債を発行する総規模は300億元を超え、2020年のレベルをはるかに超えた。
グリーン金融債を発行する主体の中には、大行だけでなく、城商行、農商行の姿も多く見られる。
しかし、一部の銀行のグリーン金融業務はまだ成熟しておらず、銀行のグリーン産業、グリーン企業に対する理解も深くなく、グリーン金融債業務の発展を制限していると指摘している。
3月14日、融360の共同創始者で理事長兼CEOの葉大清氏は「華夏時報」の記者に対し、地方中小銀行がグリーン金融業務を展開する上でいくつかの問題に直面した。「融資難」のグリーンプロジェクトと企業は規模が小さく、数量が多く、企業信用格付けが高くないなどの問題があり、地方中小銀行がデジタル化の転換を行わなければ、伝統的な風制御モデルの下で、これらのグリーンプロジェクトと企業に対して有効な支持を形成することは難しい。葉大清氏によると、融360は銀行のデジタル化モデルチェンジサービスの専門家として、アルゴリズム、モデリングツール、データ管理ツールなどを通じて、風制御科学技術と結びつけ、専門的なリスク意思決定を補佐し、銀行が風制御脳意思決定エンジンを設計し、グリーン金融の発展を支援することができる。
「華夏時報」の記者の不完全な統計によると、 Bank Of Chengdu Co.Ltd(601838) のほか、最近グリーン金融債を発行した銀行には Bank Of China Limited(601988) Bank Of Nanjing Co.Ltd(601009) 、馬鞍山農商などがある。今年3月4日、貴州銀行は「2022年グリーン金融債募集説明書」を発表し、同銀行は全国の銀行間債券市場で貴州銀行2022年グリーン金融債を発行する予定だ。今回の債券計画の発行総額は80億元で、第1期はすでに50億元の発行を完了し、今期債券は第2期発行で、今期債券の発行規模は30億元である。
地方中小銀行はグリーン金融業務を展開する上でも独特な優位性があり、葉大清は、その最大の優位性は「地方性」の特色だと考えている。地方中小銀行は本土銀行として、往々にして地方と深く結びつき、現地のグリーン金融需要と配置を理解し、現地のグリーンプロジェクトに基づいて相応の製品を開発し、地方のグリーン産業を支持し、それによって自身の業務の最適化と発展をさらに実現することができる。
