銀保監会のウェブサイトは3月25日に21枚の罰金を連発し、21の銀行機関に対して法に基づいて行政処罰の決定を行い、処罰金額は合計8760万元である。
案件は漏れ、未報告、誤報データなどを含む
最近、銀保監会は監督管理標準化データ(EAST)データ品質分野の違法・違反事件を厳しく調査・処分し、政策性銀行、国有大手銀行、株式制銀行など21の銀行機関に対して法に基づいて行政処罰の決定を行い、処罰金額は合計8760万元に達した。
ここ数年来、銀保監会は監督管理データの全体的な管理レベルと品質制御メカニズムを非常に重視し、21の全国的な中資銀行機構EASTデータの品質特別検査を組織し、展開した。検査で発見された報告漏れやEASTデータの誤報、一部のデータの交差校正にばらつきがあるなどのデータ品質違反問題に対して、銀保監会は法に基づいて行政処罰を厳粛にした。同時に、銀行機構に責任を厳しく追及するよう促し、データ品質違反問題の背後にある管理の不備、メカニズムの不健全などの根源的な問題を深く掘り下げ、現在の改革と長期的な構築を結合することを堅持し、メカニズムの欠陥を完備させ、制度の抜け穴を補う。
21枚の罰金を整理すると、21の銀行の罰金額は290万元から490万元の間で異なることが分かった。
事件の由来から見ると、各銀行の違法違反行為の多くは10項目以上で、その中で比較的共通性のある事件は以下の通りである:90日以上の貸付残高EASTデータ、権益類投資業務EASTデータ、貸付消込業務EASTデータ、不良貸付残高EASTデータに偏差があり、貸付資産譲渡業務EASTデータ、EASTシステム財テク製品販売端と製品端データの照合が一致していない。EASTシステム「表外授信業務」表誤報など。
出典:銀保監会ウェブサイト
監督管理データの品質
違法違反問題の調査と処理に力を入れる
2008年、検査効率を高め、ビッグデータの発展傾向の需要に適応するため、元銀監会は自主知的財産権を持つ検査分析システムを開発し、略称は「EASTシステム」(Examination&Analysis System Technology)である。実践によると、検査分析システムは正確な誘導、精密追跡と正確な位置決め作用を十分に発揮し、大量の疑問点データを検出し、いくつかの隠れた問題を掘り起こし、検査効率を効果的に向上させた。
銀保監会によると、監督管理データの真実性と正確性は銀行機構内の規制の内在的な要求であり、政策配置と監督管理の要求を貫徹・実行する具体的な体現である。銀行機構はデータ品質の主体責任を確実に負い、監督管理データの標準化規範に関する要求と照らし合わせ、データ管理能力を向上させ、データ品質の管理制御を強化し、データの報告の正確性と全面性を持続的に向上させなければならない。
銀保監会は、監督管理データの品質と違法・違反問題の調査・処分に引き続き力を入れ、市場規律を厳粛にし、違反コストを高め、銀行機構が金融リスクの防止、内部統制レベルの向上などの面での監督管理標準化データの確実な発揮を誘導し、督促すると強調した。
