財テク会社の法に基づくコンプライアンス経営と持続的な安定した運営を推進するため、銀保監会は29日、「財テク会社の内部統制管理方法(意見募集稿)」を発表した。
方法財テク会社は各業務活動と管理活動に対して全面的、系統的、規範的な内制御制度体系を制定し、少なくとも毎年1回全面的に評価することを要求する。財テク製品の発行前に内部審査・認可手続きを厳格に履行し、各製品のリスク監視指標の変化状況を持続的に追跡し、圧力テストを展開し、有効な措置をタイムリーにとることを要求している。
方法は取引全プロセス管理制度を健全にし、関連リスクを効果的に識別し、コントロールすることを要求する。重要なポジションの重要人員の管理を強化し、ポジション責任制度と相容れないポジションの分離措置を実施し、投資取引を展開するには統一的に配置された通信ツールを使用し、痕跡を監視しなければならない。方法は同時に財テク会社に関連取引管理とリスク隔離を強化し、各投資に対して独立審査・認可と投資意思決定を行うことを要求する。
方法によると、財テク会社は首席コンプライアンス官を設立し、内部統制建設と執行状況の監督検査を担当し、取締役会と監督管理部門に直接報告することができる。証券投資全員登録制度を実行し、投資人員、取引人員のリストを明確にし、投資人員の勤務情報をタイムリーに公示する。
銀保監会のデータによると、現在29社の財テク会社が建設を許可され、そのうち25社が開業を許可されている。今年3月末現在、銀行と財テク会社の財テク製品の合計残高は28.4兆元だった。このうち、財テク会社の製品残高は17.3兆元だった。
銀保監会の関係部門の責任者によると、財テク会社は独立法人の資格を持つ新型資本管理機構として、できるだけ早く全面的に有効な内部管理制度を構築する必要があるという。方法の発表と実施は、同類の資本管理業務の監督管理基準を統一し、財テク会社の法治観念とコンプライアンス意識を強化し、内部統制コンプライアンス管理システムを確立し、健全にし、財テク業界の良好な発展生態の形成を推進するのに有利である。
