6月1日、中国証券報・中証牡牛座記者が独占的に明らかにしたところによると、銀保監会はこのほど、「保険機構の資金運用関連取引の監督管理を強化する関連事項の通知」を発布した。
「通知」では、保険機構の大株主や実際の支配者、内部人などの関連先が関連取引を通じて保険資金を流用し、横領し、カバーし、利益を輸送し、財産を移転し、監督管理を回避し、リスクを隠匿するなど、ゼロ容認、重処罰、厳格な監督管理を堅持し、資金運用の違法関連取引を断固として抑製し、保険業界の質の高い発展を推進することを要求している。
保険機構には3種類の行為が存在してはならない
『通知』は保険機構の主体責任を固めるために具体的な要求を行った：保険機構の関連当事者は資金の運用に介入し、操作してはならず、保険資金を利用して違法な違反関連取引を行うことを厳禁する；保険機構は規定によって関連者の識別と管理を強化し、関連者情報ファイルを確立し、適時に更新しなければならない。保険機構は資金運用関連取引の意思決定審査プログラムの管理を強化し、意思決定審査プロセス、授権メカニズム及び回避メカニズムを厳格に実行しなければならず、逆署名、署名漏れ、授権不一緻、回避原則を遵守していないなどの行為があってはならない。保険機構は資金運用関連取引情報の開示公告を発表しなければならず、虚偽記載、誤導性陳述、重大な漏れがあってはならない。
「通知」によると、保険機構が資金運用業務を展開するには、3種類の行為が存在してはならない。
第一に、関連関係、株式代持、資産代持、引き出し協議、陰陽契約、分割取引、相互投資大株主などの隠蔽方式を通じて関連取引の審査や監督管理の要求を回避する。
第二に、借用不動産プロジェクト、非保険子会社、第三者橋会社、信託計画、資本管理製品投資、銀行預金、同業借入、またはその他の通路、入れ子方式が監督管理製限を突破し、関連先または関連先のために違反融資を指定する。
第三に、様々な方法で融資チェーンを延長し、業務の実質をあいまいにし、資金の最終的な流れを秘匿し、関連者または関連者のために方の規則違反融資、資産の移動、アイドリングヘッジ、リスクの秘匿などを指定する。
急進的に拡大した産業資本投資を重点的に監視して設立した保険機構
監督管理を強化する上で、「通知」は、保険機構の資金運用関連取引の監督管理は以下の機関と行為を重点的に監視し、検査しなければならないと強調した。
資本輸送を主業とする金製御プラットフォームまたはステルス金製御プラットフォームに投資して設立された保険機構。レバレッジ率が高く、資金の流れが緊張し、急進的に拡大した産業資本投資が設立した保険機構。株式が高度に集中し、運営が規範化されていない保険機構。
ハイリスク銀行における預金の割合が高く、別種投資の集中度が高く、関連取引金額が大きく、資金運用関連取引の割合が高い、または関連取引情報の開示が異常な保険機構。
銀行預金、未上場企業の株式、私募株式投資基金、信託計画などの業務分野の投資に注目し、関連先または関連先の指定先に融資、質押担保、利益の輸送、資産の移転行為が存在することを突き抜けて識別する。
リスク資産は長期にわたって減損を計上せず、長期にわたって処理せず、報告せず、継続などの方法で資産リスクを隠蔽し、リスクの暴露を遅らせる行為である。
違法株主と関連先を不良レコードデータベースに入力します
『通知』は、二罰製の原則を堅持し、保険機構の資金運用に関する違法違反関連取引行為に関する機構と個人が状況に応じて法に基づいて以下の措置をとることを強調した。
違法違反株主と関連者に対して、不良記録データベースを入力し、不良株主リストに組み入れ、社会公開通報、関連取引の製限または一時停止、株主権利の製限、株式譲渡、市場参入の製限を命じ、賠償責任を督促または命じる。
違法違反保険機構に対して、罰金金額を逐次計算し、違法所得を没収し、業務範囲を製限し、新しい業務の受け入れを停止し、業務許可証を取り消す。
関連責任者、特に取締役、監事、高級管理者に対して、警告、是正を命じ、職責履行記録に記入し、業界通報、罰金、職務資格の取り消しを行い、一定期間から終身まで保険業に入ることを禁止し、賠償責任を督促または命じる。
保険機構に協力して資金運用の違法違反関連取引を展開する機構または個人に対して、その不良行為を記録し、その業界の主管部門に通報する。情状が深刻な場合、保険機構との協力を禁止し、関連監督管理部門が法に基づいて行政処罰を与えることを提案した。
違法・違反の情状が深刻で、悪質で、何度も犯罪を犯した保険機構と個人に対して、重い処罰と業界通報と公開を行った。
