6月14日、北京商報の記者は、ある銀行がこのほど公告を発表し、監督管理の要求に基づき、同行は6月13日からフォーチュングループサービスのワンタッチ償還などの機能を停止し、フォーチュングループサービスを続々とラインオフしたと明らかにした。分析者によると、同行が今回提供した富の組み合わせサービスは、本質的に知能投資業務に属しているが、これまでに複数の銀行が知能投資業務を調整していたという。
銀行の次のフォーチュンポートフォリオサービス
最近、ある銀行は公告を発表し、監督管理の要求に基づいて、この銀行の財産組合サービスは6月13日からサービスを停止し（ワンタッチ償還などの財産組合に関する機能はすべて停止する）、続々とラインオフすると明らかにした。ユーザーが持っている組み合わせは、単一のファンドと財テクに分割され、分割プロセスが開始された後、5営業日以内に完了する予定です。同銀行によると、分割が完了した後、ユーザーは携帯電話の銀行基金と財テク関連モジュールを通じて在庫を検索し、単一の基金と財テクを操作することができ、組み合わせサービスのラインオフは単一の基金と財テク製品の正常な保有と買い戻しに影響しないという。
フォーチュングループサービスは、この銀行が提供する金融サービスであり、このサービスを通じて、ユーザーはワンタッチで申請し、ワンタッチで倉庫を調整し、ワンタッチで買い戻すことができ、基金と財テクグループの製品を購入することができます。今年5月、同銀行は6月30日24時までにフォーチュングループサービスをラインオフし、フォーチュングループサービスのラインオフに合わせて、5月26日15時からフォーチュングループがワンクリック倉庫サービス機能を提供しなくなると発表した。
また、同行の顧客サービス担当者によると、「フォーチュングループサービスがラインオフした後もストックユーザーに影響を与えることはなく、ユーザーが購入したグループ製品は単一のファンドまたは財テク製品になり、買い戻す過程で単一で操作すればいい」という。
公告から見ると、次の富の組み合わせサービスの原因については、同行は明らかにしていないが、業界内の憶測と監督管理は基金の投資提案活動を規範化するための通知に関連している。2021年12月に証券監督管理委員会が「基金提案活動の規範化に関する通知」を発表し、基金投資顧問の業務資格を持たない基金販売機構は2022年6月30日までに基金投資組合戦略提案活動を関連法律関係に符合する基金販売業務に改善しなければならないことを明らかにした。
ゼロワンシンクタンクアナリストの李薇氏は、北京商報記者の取材に対し、「上記の銀行が今回提供した富の組み合わせサービスの本質は知能投資業務に属しており、監督管理の要求は2022年6月30日までに、資金投資組み合わせ戦略の提案活動を提供し、改善を完了することであり、現在は「答案提出日」に近づいている」と述べた。
新規規模短期的には「一時停止キー」 を押します。
ファンド投資サービスとは、ファンド投資顧問機関が顧客の依頼を受け、合意の約束に従って顧客にファンド投資ポートフォリオ戦略の提案を提供し、直接または間接的に経済利益を得るサービスです。知能投資は基金投資サービスの基礎の上で、機械学習アルゴリズムを利用して、顧客のリスク受け入れ能力と投資予定期間に基づいて、顧客が基金組み合わせ投資を行うのを助けて、基金の選択、組み合わせの配置、持倉調整などの問題を解決する。しかし、業務発展の過程で知能投資が直麺するリスクオーバーフローなどの問題は侮れない。
投資家の利益を保護するために、すでに Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) China Merchants Bank Co.Ltd(600036) Agricultural Bank Of China Limited(601288) China Citic Bank Corporation Limited(601998) を含む多くの銀行が知能投資業務に対して調整を行っている。
例えば、 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) 携帯電話銀行のスマート投資システム「AI投資」は2021年12月4日からAI指数、AI智投、AI戦略製品の申請を一時停止した。 Agricultural Bank Of China Limited(601288) によると、最新の監督管理規定に基づき、農銀智投の購入、倉庫調整機能を一時停止するという。一時停止中、すでに持っている組み合わせは影響を受けず、買い戻し機能は正常に行うことができます。
China Merchants Bank Co.Ltd(600036) はこれまでにも、「山羊智投所有者へ」の公告を発表し、山羊智投の購入機能を一時停止したが、元の持倉顧客の買い戻しや調倉取引は影響を受けず、継続的に保有できると発表した。 China Citic Bank Corporation Limited(601998) 2021年11月12日に発表された「グループ所有者への手紙」によると、「信智投」は同日から穏健な守備、歩歩を大隊とし、攻守兼備、積極的な進取、勇往邁進、軽く安定していて、安定していて、安定していて、バランスがとれている8つのファンドグループの購入機能を一時停止し、元のグループを持っているユーザーは影響を受けないという。
これまで、ある銀行関係者は北京商報の記者に、銀行は監督管理の要求に基づいて基金の投資提案を提供してはならないと述べ、顧客と単独で契約を締結して業務改造を行い、基本的な改造方向は投資協定を携帯電話銀行に直接移転して顧客に直接投資機構と署名させ、顧客が倉庫を調整する際にも顧客に補充協定に署名するよう誘導する。
しかし、複数の銀行が発表した公告を見ると、スマート投資業務の一時停止が預金顧客のサービスに与える影響はまだない。易観分析金融業界の上級アナリストの蘇篠芮氏は、銀行が知能投資業務を一時停止する主な目的は、監督管理の要求に基づいて的確な調整を展開することであり、後続により規範的に顧客に対応するサービスを提供することを目的としていると指摘した。
蘇篠芮はさらに指摘した。「関連業務が調整されているため、短期的には新規規模が『一時停止キー』を押すことができますが、長期的には、規範化後の投資業務の質効菓の向上は顧客体験を最適化することができ、銀行のために良い口コミを得ることができ、顧客の保存を強化することができます。銀行業機構の顧客基数が大きいため、低リスクの顧客選好が多く、金融マーケティングの宣伝活動を規範化すると同時に、基金の投資と顧客の自己身のリスク受け入れ能力の適応には重点的に注目する必要がある。」
