Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021年度独立非執行役員述職報告2021年、当行独立非執行役員は「会社法」「銀行保険機構会社管理準則」「深セン証券取引所株式上場規則」「上場会社規範運営ガイドライン」などの法律法規と当行「会社定款」の関連規定に従い、職責を忠実に履行し、取締役会の審議事項に対して独立、客観、公正に意見を発表する。当行、中小株主及びその他の利益関係者の合法的権益を守る。
一、独立非執行役員の基本状況
2021年末現在、当行の独立非執行取締役は計5人で、張思明さん、房巧玲さん、Tingjie ZHANGさん、邢楽成さん、張旭さんである。独立非執行役員の基本状況は以下の通りである。
張思明さん、1970年7月生まれ、米ウィスコンシン大学マディソン校コンピュータ科学専門文学学士号。張さんは2017年5月に当行の独立非執行取締役に任命され、現在、サイバーセキュリティと情報科学技術委員会の主任委員、報酬委員会、指名委員会、関連取引制御委員会の委員を務めている。張さんは2019年12月から現在まで平安普恵企業管理有限会社の首席技術官を務めている。張さんはかつて Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) 科学技術有限会社の副総経理、順豊速達(グループ)有限会社のITアーキテクチャ計画総監、深セン前海微衆銀行株式会社の副総経理などを務めたことがある。
房巧玲さん、1975年10月生まれ、中国人民大学管理学博士、教授。房さんは2018年5月に当行の独立非執行取締役に任命され、現在監査委員会主任委員を務め、委員会、関連取引制御委員会、リスク管理と消費者権益保護委員会委員を指名している。房さんは1999年7月から現在まで中国海洋大学管理学院で教鞭を執り、現在は中国海洋大学管理学院教授、博士課程の指導者である。房さんは現在 Triangle Tyre Co.Ltd(601163) 独立非執行取締役、成都能通科技株式会社独立非執行取締役、山東省会計学会常務理事を務めています。
Tingjie ZHANG(章汀捷)さん、1971年4月生まれ、カナダ西安大略大学毅偉商学院工商管理修士。章氏は2020年2月に当行の独立非執行取締役に任命され、現在指名委員会主任委員、戦略委員会、報酬委員会、関連取引制御委員会、監査委員会委員を務めている。章さんは2020年7月から現在までAuster Capital Partners Limited取締役社長を務めています。章さんはかつてロヒル中国ホールディングス有限会社の上海代表処の首席代表、ロヒル財務コンサルティング(北京)有限会社の上海支社の中国連席主管、取締役社長などを務めたことがある。
邢楽成さん、1962年11月生まれ、南開大学企業管理専門博士号、教授。邢氏は2021年7月に当行の独立非執行取締役に任命され、現在関連取引制御委員会主任委員、戦略委員会、報酬委員会、監査委員会、リスク管理と消費者権益保護委員会委員を務めている。邢先生は2018年12月から現在まで済南大学投融資研究センター主任、山東省普恵金融研究院院長を務めている。邢先生は Huasu Holdings Co.Ltd(000509) 理事長、済南大学経済学院院長と金融研究院院長などを務めたことがある。邢氏は現在山東省人民代表大会常務委員会を務め、国務院政府の特殊手当専門家を享受し、中国投資協会理事、山東省創業投資協会副会長などを兼任している。
張旭先生、1969年11月生まれ、武漢大学経済と管理学院西洋経済学専門博士、教授。張さんは2021年7月に当行の独立非執行取締役に任命され、現在報酬委員会主任委員、戦略委員会、指名委員会、関連取引制御委員会、監査委員会委員を務めている。張さんは1993年7月から現在まで青島大学で教鞭を執り、現在は青島大学経済学院金融学部教授である。張さんは現在青島市政協常務委員会、九三学社青島市委員会副主委員会、中華外国経済学説研究会発展経済学分会理事、青島市都市経済学会副会長などを務めている。
元独立非執行取締役の陳華、戴淑萍は6年間勤務し、2021年7月に退任し、今回の述職に参加しなかった。
二、2021年度の職務履行状況
(I)会議出席状況
2021年、株主総会は計5回会議を開き、そのうち年度株主総会は1回、臨時株主総会は4回、審議議案は34項目、聴取報告は3項目である。取締役会は13回会議を開き、そのうち現場会議は4回、通信採決会議は9回、審議議案は60件、聴取または審査報告は58件である。取締役会の各専門委員会は26回会議を開き、そのうち監査委員会会議は6回、報酬委員会会議は2回、関連取引制御委員会会議は7回、リスク管理と消費者権益保護委員会会議は3回、戦略委員会会議は4回、サイバーセキュリティと情報科学技術委員会会議は2回、指名委員会会議は2回、審議議案は39件、聴取または審査報告は51件である。
本年度の独立非執行取締役はすべて自ら株主総会、取締役会及び専門委員会会議に参加し、四半期ごとに各種監査報告及び改善報告、関連者名簿、四半期報告、四半期内審査業務報告などの通常報告を審査し、半年ごとに総裁業務報告、中期業績報告、半年度財務分析及び信用リスク、コンプライアンスリスク、操作リスクなどのリスク報告を審査・聴取した。年度審査によって年度報告、財務決算報告、利益分配予案、業務経営リスク偏好戦略、ボーナス業績支給計画及び名誉リスク、金融市場リスク、反マネーロンダリングリスクなどのリスク報告を聴取し、会議で客観的、独立して意見を発表し、独立取締役の職責を履行する。具体的な会議への出席状況は以下の通りである。
実際の出席回数/出席すべき回数
取締役会専門委員会会議
株主取締役関連リスク管理ネットワーク氏名戦略報酬指名取引監査理と消安全大会委員委員制御委員費者権と信会委員会益保護息科会委員会技術委員会
張思明5/5 13/13-2/2 2/2 7/7–2/2
房巧玲5/5 13/13–2/2 7/7 6/6 3/3-
Tingjie ZHANG 5/5 13/13 4/4 2/2 2/2 7/7 6/6 – –
邢楽成1/18/8 1/1–4/4 3/3 2/2-
張旭1/18/8 1/1–4/4 3/3–
陳華(退任)4/4 5/5 3/3 2/2-3/3 3/3 1/1-
戴淑萍(退任)4/4 5/5 3/3 2/2 2/2 3/3/3–
（Ⅱ）調査状況
2021年、独立非執行取締役は取締役会及び専門委員会会議に参加するほか、調査研究座談の方式を通じて、当行に4回の特別テーマ調査を行い、関連意見の提案を提出した。
具体的な調査状況は以下の通りである:1.クレジット管理特別テーマ調査
2021年8月、独立非執行取締役は当行の信用管理について特別テーマの調査研究を展開し、当行の信用管理メカニズム、信用リスクの基本状況とリスク管理措置を理解した。管理層は信用リスクの管理・コントロールに力を入れ、疫病と関連政策の影響を受けた中小・零細企業の信用リスクの遅延性問題に重点的に注目し、事前に研究・判断と対応をしっかりと行うことを提案した。管轄区の支店機構に対する統一的な信用管理と業務指導を引き続き強化し、重点地区の不良債権の清収処置に力を入れる。青色金融、グリーン金融の方向での実践探索をさらに強化し、特色化経営レベルを持続的に向上させる。
2.内部監査特別テーマ調査
2021年8月、独立非執行取締役は当行の内部監査活動について特別テーマの調査研究を行い、当行の内部審査活動の管理モデル、構想と仕事の展開状況を理解した。管理層は引き続き内部監査建設を強化し、自身の経営管理の需要に合致する内部監査管理モデルを持続的に研究・最適化し、内部監査のデジタル化、情報化、インテリジェント化建設をさらに加速させ、インテリジェント監査プラットフォームを構築することを提案する。
3.クレジットカード業務特別テーマ調査
2021年9月、独立非執行取締役は当行のクレジットカード業務について特別テーマの調査研究を行い、当行のクレジットカード業務の基本状況、戦略的位置づけと次の段階の目標を理解した。当行はインターネット時代の消費者行為習慣と新興消費信用類金融製品の最新動態に注目し、自身の顧客獲得ルート、製品戦略と風制御モデルを持続的に評価し最適化することを提案した。クレジットカード業務に現れやすい政策リスク、信用リスク、顧客詐欺リスク、名誉リスクに注目し、業務の高品質発展を確保する。さらにクレジットカード業務の文化とブランド建設を強化し、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 本土ブランドの影響力を十分に発揮し、現地の文化特色と消費シーンをめぐって、青島特色のあるクレジットカードブランドを構築する。
4.恵農金融業務特別テーマ調査
2021年9月、独立非執行取締役は当行の恵農金融業務について特別テーマの調査研究を展開し、当行の恵農業務の基本状況、主要な仕事の措置、チームの建設とメカニズムの保障状況を理解した。当行は恵農業務の発展に重点を置いて政策リスク、道徳リスク、信用リスク及び名誉リスクに注目し、リスク管理措置と対応予案を確立し、完備することを提案した。恵農金融管理情報システムの構築を加速させ、情報技術を通じて恵農金融業務の発展をよりよく支える。前期の金融同業の農村金融市場における損得経験を十分に参考にし、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) の後発優位性を発揮し、自身の独特性と革新性を掘り起こす。
（Ⅲ）研修状況
2021年3月、独立非執行取締役は推薦機構 Citic Securities Company Limited(600030) が組織した持続的な監督訓練に参加し、三会の規範運営、董監高人員管理、新「証券法」の解析と情報開示事項を重点的に理解した。
2021年7月、独立非執行取締役は上海証券取引所2021年第1期上場会社の独立取締役の後続訓練に参加し、独立取締役の職責履行と上場会社の情報開示監督管理、退市新則と刑法改正案について重点的に学習した。
2021年8月、独立非執行取締役は当行が開催した会社管理特別テーマの育成訓練に参加し、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) の基本状況、会社管理監督管理環境、当行管理実践及び董監事の職責履行重点について重点的に学習した。2021年12月、独立非執行役員は Bank Of China Limited(601988) 業協会が開催した会社管理監督管理政策解読訓練に参加し、銀保監会が公布した新規則「銀行保険機構会社管理準則」と「銀行保険機構取締役監事職責履行評価方法(試行)」を深く学習した。
2021年12月、独立非執行取締役は当行組織の董監事職責履行特別訓練に参加し、北京市金杜弁護士事務所の「銀行保険機構取締役監事職責履行評価方法(試行)」に対する解読材料を学び、職責履行評価の新しい規則を掌握した。
三、独立意見の発表状況
2021年、独立非執行取締役は当行の「会社定款」の規定に基づき、重大な関連取引の合法性と公正性、利益分配案などの事項に重点的に注目し、独立意見を提出した。具体的な状況は以下の通りである:1.2021年2月24日、第7回取締役会第41回会議で審議された議案に対して、「 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 青島海永順革新科学技術有限会社との関連取引に関する独立意見」、「 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) ハイアール金融保理(重慶)有限会社との関連取引に関する独立意見」を発表した。
2.2021年2月26日、第7回取締役会第42回会議で審議された議案について、「配株関連事項に関する独立意見」を発表した。
3.2021年3月29日、第7回取締役会第四十三回会議で審議された議案について、「2021年日常関連取引予想額に関する独立意見」と「2021年日常関連取引予想額に関する事前承認意見」を発表した。
4.2021年3月30日、第七回取締役会第四十四回会議で審議された議案について、「2020年度利益分配予案に関する独立意見」、「外部監査機関の招聘及びその報酬に関する独立意見」、「役員報酬に関する独立意見」、「2020年度内部統制評価報告に関する独立意見」、「対外保証及び関連者の資金占有に関する独立意見」、「会社派生品投資及びリスクコントロール状況に関する独立意見」、「取締役会取締役候補者リストに関する独立意見」及び「2021年度外部監査機構及びその報酬の招聘に関する事前承認意見」。
5.2002年7月14日、第8回取締役会第1回会議で審議された議案について、「当行高級管理職の任命に関する独立意見」を発表した。
6.2002年8月6日、第8回取締役会第2回会議審議の議案に対して、『関連 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) と青島海雲創智商業発展有限会社
