Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021年度監事会仕事報告
2021年、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) (以下「本行」と略称する)監事会は「会社法」「証券法」「商業銀行会社ガバナンスガイドライン」などの法律法規と本行「会社定款」の規定と要求に従い、株主総会の正確な指導の下で、取締役会と高級管理層の支持と協力の下で、全体の監事は勤勉に職責を果たし、本行の戦略発展目標と年度センターの仕事をしっかりとめぐって、監督管理の要求を真剣に実行し、監督活動を規範的に展開し、当行の持続可能な発展を推進し、当行、株主、顧客及び従業員の合法的権益を維持した。現在、2021年監事会の主な仕事状況及び2022年の仕事計画を以下のように報告する:一、2021年度監事会の主な仕事
(I)交代を順調に完了し、仕事の安定した移行を実現する
2021年、当行の第7期監事会の任期が満了した。監督活動の安定した移行を保証するために、監事会は国内外の監督管理要求と会社のガバナンスプログラムに従い、交代案を立案し、株主監事と外部監事候補を審査し、選挙し、株主総会の審議と通過を提出する。当行が期日通りに従業員代表大会を開催することを推進し、従業員監事を選任する。第8回監事会は直ちに会議を開き、監事長を選出し、各専門委員会の人員構成を確定し、期日通りに職責を履行し、仕事の安定した移行を実現した。第8回監事会の3人の新任監事は豊富な企業管理経験と専門理論の基礎を持っており、監事会に新しい活力を注入し、監事会全体の専門能力と職責履行レベルをさらに向上させた。
(II)組織会議を規範化し、監督職責を十分に履行する
2021年、監事会は会社定款及び議事規則の関連規定に従い、監督業務の職責履行の需要と結びつけて、法に基づいて規則に従って監事会及び各専門委員会会議を開催する。通年で計8回の監事会会議を開き、そのうち現場会議は3回、通信採決会議は5回、総裁の仕事報告、定期報告、利益分配予案、内部統制自己評価報告、董監高の職責履行評価報告など27項目の議案を審議・採択し、各種リスク管理報告、内部監査報告、金融監督管理通報及び改善報告など55項目の報告を聴取した。年間9回の監事会専門委員会会議を開き、そのうち監督委員会会議は6回、審査委員会会議は3回、関連議案は16項目を審議し、各種報告は49項目を聴取した。会議の開催を通じて、監事会は全行の発展に関わる重大事項に対して十分な研究と審議を行い、客観的、独立した意見と提案を発表し、監督職責を効果的に履行した。
(III)重点分野に焦点を当て、実質的な監督効果が明らかである
「商業銀行会社のガバナンスガイドライン」の要求に基づき、監事会は職責履行評価の最終責任を負い、年内に監事会は法に基づいて規則に合致し、客観的に公正で、基準が統一され、科学的に有効な原則に従い、職責履行監督を監督過程全体に貫く。
一つは日常の職責履行監督を深く展開することである。年内に監事は1回の年度株主総会、4回の臨時株主総会に出席し、4回の取締役会現場会議及び一部の取締役会専門委員会会議に列席し、9回の取締役会通信採決会議文書を審査し、法に基づいて会議の開催手続き、審議事項、採決手続き、及び取締役が職責を履行する状況を監督する。従業員監事は総裁事務会、内制御審査会などの役員層の重要な会議に列席し、全行経営管理の重大議題と肝心な事項に関する審議と政策決定過程を監督し、監事会の角度から客観的、独立した意見提案を提出した。
第二に、従業員監事は末端の第一線に深く入り込み、年内に支店、企業の取引先などを20回以上調査・訪問し、第一線機構の経営管理とマーケティングサービスの実際の状況を確実に理解し、監督職責を履行すると同時に、指導・支援の役割を発揮する。
三つ目は年度の職責履行評価を真剣に行うことである。監事会は法に基づいて規則に合致し、実事求是、科学的に有効な原則に従い、職責履行評価活動案を制定し、職責履行評価活動を秩序正しく展開した。職責履行評価の一環で、監事会は各職責履行追跡記録をよく調べ、日常の職責履行監督状況と結びつけて、職責履行状況を全面的に深く把握し、取締役会、高級管理層及びそのメンバーの職責履行状況を評価する。職責履行フィードバックの一環で、監事会は年度職責履行評価報告を最適化し、取締役と役員に対して逐一フィードバックを行い、成績を肯定すると同時に不足を指摘し、改善提案を提出し、これによって各会社の管理主体がより勤勉に職責を履行することを推進した。
(IV)財務監督を重点的に実行し、株主の利益を確実に保障する
財務監督は監事会の職責の重要な内容の一つであり、監事会は株主の利益を守る観点から、監督の実質と効率を重視し、監督の広さと深さを絶えず延長している。
1つは定期報告書を真剣に審査することです。監事会は2020年度報告及び2021年中期報告を審議し、定期報告の作成と審査手順、報告内容の真実性の完全性などの面について監督を行い、定期報告の作成と審査手順は法律の規定に合致し、内容は真実で、正確で、完全に本行の実際の状況を反映していると考えている。
第二に、重大な財務活動事項を監督する。監事会は2020年度利益分配予案と2021年度国内外の監査士と報酬を任命する議案を審議し、その決定過程を監督し、利益分配予案と監査士の任命に異議がない。
三つ目は定期的に財務データを審査し、財務運行状況をタイムリーに追跡することである。監事会は四半期ごとに預金貸付、資産品質、資本充足状況などの財務指標を審査し、経営発展状況をタイムリーに理解する。半年度ごとに財務報告書を審議し、財務予算の執行状況に重点を置く。
(V)リスク内部統制監督を強化し、コンプライアンスの安定した発展を保障する
2021年、監事会は監督管理の要求を厳格に実行し、全面的なリスク監督と内部統制監督をさらに強化し、議案の審議、報告の聴取、特別テーマの調査研究と座談交流などの方式を通じて有効な監督を行った。第一に、取締役会と高級管理層の信用リスク、市場リスク、操作リスク、並表リスク、コンプライアンスリスクなどの全面的なリスク管理職責の履行に対する監督を引き続き強化し、関連議案を真剣に審議し、当行の全面的なリスク管理状況をタイムリーに理解し、また、風保険管理体制のメカニズムの建設、大額リスク暴露管理制御、信用投向と資産品質などの重点内容に対して、建設的な監督意見を提出する。
第二に、「三つの防御線」の職責履行状況、およびコンプライアンス管理メカニズムの建設状況に引き続き注目し、事件の防止、テロ融資及びマネーロンダリング防止、従業員の異常行為管理などの重点分野の内部統制執行状況に重点を置き、内部統制メカニズムの有効性を監督する。
第三に、監督管理機構が発行した各種監督管理検査報告書を真剣に研究し、定期的に内部監査部門の仕事報告書を聴取し、特定項目の監査報告書と改善報告書をタイムリーに審査し、管理層の重点問題に対する改善状況を監督し、リアルタイムで追跡し、「監督-改善-フィードバック-向上」の仕事の閉ループを形成し、本行のコンプライアンス経営レベルの持続的な向上を促進する。
第四に、特別テーマの調査研究を展開し、調査研究の質と効果を絶えず向上させる。年内に監事会は授信集中度管理組織に対して特別テーマの調査研究を展開し、問題の本源を探究し、システム性、的確性のある意見提案を提出した。特別テーマの調査研究報告は取締役会と役員層の高度な重視を得て、関連意見の提案は真剣に研究・実行され、本行が信用集中度管理に関する制度体系を完備させることを推進し、信用集中度動態管理をさらに強化し、本行のリスク管理・コントロール能力を全面的に向上させる。
(VI)自身の建設を強化し、職責履行能力を持続的に向上させる
2021年、監事会は引き続き自身の能力建設を強化し、監督管理の最新の要求に絶えず適応し、各種の特別テーマの育成訓練を組織することを通じて、交流学習を強化し、コンプライアンスの職責履行意識をしっかりと確立し、職責履行能力を絶えず向上させる。1つは監事を組織して監督管理部門が組織した各種の育成訓練学習活動に参加し、最新の監督管理政策の要求を学習し把握し、未来の職責履行の重点と方向を明確にする。第二に、全体の監事を組織して当行組織の法律法規の特別訓練に参加し、「銀行保険機構取締役監事の職責履行評価方法(試行)」など2021年に国内外の監督管理機構が新たに改正し、公布・実施した法律法規を重点的に解読し、コンプライアンスの意識と能力を絶えず向上させる。三つ目は、全体の監事が毎月本行が作成した「董監事通信」を審査し、本行の経営管理動態をタイムリーに理解することである。
二、監事会が関連事項について発表した独立意見
（Ⅰ）法に基づく経営状況
当行2021年度の経営活動は「会社法」「商業銀行法」と当行「会社定款」の規定に合致し、意思決定手続きは合法的に有効である。当行の取締役、高級管理職は業務経営及び管理過程において忠実に勤勉に職責を履行し、職責の履行を発見していない場合、法律法規、当行定款の規定に違反したり、当行及び株主の利益を損害したりする行為がある。
(II)財務報告の真実
ピマウェイ華振会計士事務所(特殊普通パートナー)とピマウェイ会計士事務所は、中国企業会計準則と国際財務報告準則に基づいて作成された2020年度財務報告書をそれぞれ監査し、保留意見のない監査報告書をそれぞれ発行し、監事会は財務報告書が真実で、正確で、完全に当行の財務状況と経営成果を反映していると考えている。
(III)資産の買収・売却状況
報告期間中、監事会は資産の買収や売却に裏取引があり、株主の権益を損害したり、資産の流失をもたらしたりする行為は発見されなかった。
（IV）関連取引状況
報告期間内に発生した関連取引について、監事会は公正性の原則に違反したり、本行と株主の利益を損害したりする行為は発見されなかった。
（V）内部制御状況
監事会は『 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021年度内部統制評価報告』を審議し、報告内容に異議はない。報告期間中、当行の内部制御メカニズムと制度は完全性、合理性、有効性と実行状況の面で重大な欠陥があることは発見されなかった。
(VI)株主総会決議執行状況
監事会は2021年度取締役会が当行株主総会審議に提出した各報告書と議案に異議がなく、株主総会決議の執行状況を監督し、取締役会が株主総会に関する決議を真剣に執行したと考えている。
三、2022年仕事計画
2022年は「十四五」計画を実行する肝心な年であり、本行の新三年戦略計画の開局の年でもあるが、同時に世界経済情勢は依然として複雑で厳しく、疫病の衝撃は銀行業にもたらした各種派生リスクを無視できない。監事会は党中央、国務院の政策決定と配置、および銀行業監督管理工作会議の精神を真剣に貫徹、実行し、ベースラインの思考を堅持し、情勢の研究と判断をしっかりと行い、リスクの予見能力を高め、監督職能を真剣に履行し、サービスレベルの向上に力を入れ、以下のいくつかの方面の仕事を重点的に行う。
(I)監督管理の要求を厳守し、監督職責を真剣に履行する
監事会は監督管理政策の変化を密接に追跡し、監督管理意見を真剣に研究し、監督管理要求を監督活動の行動指針とすることを堅持する。第一に、監事会の各制度と董監の高職責評価要求をさらに整理し、監督管理の要求と照らし合わせ、同業のやり方を参考にし、本行の実際と結びつけ、職責評価システムを最適化し、完備させ、監事会の職責履行のために制度保障を持続的に行う。第二に、監督資源を統合し、内審、外審、風制御、規律検査、コンプライアンスの複数の線の連動を形成し、監督の深さと広さを拡大し、監事会の意思決定により豊富で、より専門的な支持と保障を提供する。第三に、従業員監事の仕事メカニズムを完備する。従業員監事の仕事の優位性を十分に発揮し、日常の監督を秩序正しく推進し、総行条線と支店機構に深く入り込み、重点業務、新業務モデルに対する関心を増やす。第四に、監督管理の関心と内部統制の弱い一環を重点的にめぐり、特定項目の調査研究を展開し、常態化の調査研究活動メカニズムを確立し、本行のリスク内部統制レベルの絶えず向上を促進する。
(II)監督重点を際立たせ、監督実効を強化する
1つは、新しい戦略計画の編成と実行に焦点を当てることである。2022年、監事会は取締役会の科学的な新しい戦略計画の編成を推進し、戦略計画の合理性と有効性を評価すると同時に、戦略計画の実行状況を重点的に監督し、戦略計画の実行中に発見された問題を取締役会と役員層にタイムリーにフィードバックし、戦略計画の着地と最適化に推し進める。第二に、職責履行監督活動を強化し、完備した董監督高の職責履行評価体系を改正することを手がかりとし、会社の管理の監督制衡作用を十分に発揮し、取締役会と役員層のコンプライアンスを促進し、職責履行を十分に促進する。第三に、財務監督とリスク内制御監督をさらに最適化し、年度財務予決算、年度報告、利益分配、経営発展計画、リスク内制御報告などの関連内容を審査し、監督する。第四に、監督管理機構及び内外部監査による問題発見の改善・実行状況に重点を置き、問題の導きを堅持し、発展の実践をしっかりと押さえ、本行の安定した経営を保障する。
(III)自身の建設を強化し、職責履行能力を向上させる
第一に、外部専門機構とのコミュニケーション協力を強化し、外部監査機構、内部監査及びリスク内制御部門の常態化したコミュニケーション交流メカニズムを形成し、監督力を統合し、監督手段を豊富にし、本行の経営発展及びリスク内制御状況をより全面的かつ深く理解し、監督職能を確実に履行するために基礎を固める。第二に、法律法規の特別訓練の頻度を増やし、監督管理政策の導きをタイムリーに理解し、コンプライアンス意識をしっかりと確立し、職責履行能力を持続的に向上させる。第三に、同業交流を強化し、上場企業及び優秀な同業監事会に積極的に学び、仕事の構想を広げ、仕事の方法を革新し、仕事のメカニズムを完備させ、仕事の効果を向上させる。
ここに報告します。
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 監事会2022年3月25日
