Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021年度取締役会業務報告
2021年は、中国共産党成立100周年であり、「十四五」計画を実施し、社会主義現代化国家の全面的建設の新たな征途を開いた最初の年である。2021年は、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) の創立25周年であり、各仕事が安定して発展した年でもある。当行取締役会は中国外情勢の変化を深く研究・判断し、「後疫病」時代の重い挑戦に直面し、戦略的定力を維持し、20192021年の発展戦略計画を円満に完成させ、当行の高品質発展を持続的に推進し、経営効果と株主価値の着実な成長を実現した。
2021年末現在、当行の資産総額は522250億元で、年初より13.58%増加した。各預金総額は313525億元で、年初より15.17%増加した。各貸付総額は244205億元で、年初より18.12%増加した。営業収入は百億の大台を固め、111.36億元に達し、昨年より5.65%増加した。帰母純利益は29.23億元で、昨年より22.08%増加した。不良債権率は1.34%で、年初より0.17ポイント下がった。親会社の普通株主に帰属する1株当たりの純資産は5.50元で、前年末より0.53元増加した。
2021年、当行社会の美誉度はさらに向上し、6度にわたって5つ星ダイヤモンド大賞を受賞し、「中国500最も価値のあるブランド」と2021年の中国ブランドの日「青島最も価値のあるブランド」の栄誉を獲得し、社会影響力と関心度は絶えず向上している。
一、2021年度取締役会の主要業務状況
(I)金融サービスの初心を守り、実体経済の発展を全面的に支持する
2021年、取締役会は党と国家の戦略配置に積極的に応え、金融監督管理の要求を真剣に貫徹・実行し、「会社法」などの構成された法律の枠組みの下で、市場化の運営を堅持し、自身の核心競争力を絶えず強化している。年内、国家マクロ政策に焦点を当て、取締役会は経営管理層に金融サービスの主陣地を守るよう指導し、「六安定」の仕事をしっかりと行い、「六保」の任務を全面的に実行し、実体経済にサービスする能力を絶えず最適化し、新基礎建設、海洋戦略新興産業、ハイエンド製造、民生保障及び金融普及などの面での信用投入をさらに強化する。2021年末、当行の普恵貸付残高は220.06億元で、前年末より21.14%増加し、監督管理考課の要求を全面的に完成した。年内に当行は世界初の青色債券基準を発表し、青色金融ローン13億6700万元を発行し、環境保護、海洋経済発展の新しい経路を探る。山東省内で初めての炭素中和貸付、初の単炭素中和債券の発行を受け、地方経済のグリーン低炭素転換を助力した。新たに農業支援サイト470カ所を開設し、農村の振興を支援し、コミュニティ支店10社のサービスコミュニティ住民を設立し、普恵金融の深い発展を推進した。「膠東経済圏国有企業信用債中高等級指数」を発表し、膠東経済圏の一体化発展を助力した。
(II)戦略的リードを強化し、持続可能な発展の新しい章を開拓する
2021年は当行の20192021年の戦略計画の収関の年で、取締役会の政策決定の指導の下で、当行は円満に3年の戦略計画を完成した。2021年、取締役会は終始戦略リードの展望性、科学性と連続性を維持し、前年度の戦略計画実行状況報告の審議を通じて、戦略計画と戦略実施の動態的つながり、高度な一致を推進した。支持管理層は「強基固本、サービス実体、防化リスク、全面向上」の経営指導思想に基づき、業務と管理の「双向上」を全面的に推進し、グループの協同発展を引き続き強化し、デジタル化の転換の歩みを絶えず加速させ、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 規模の利益は着実に向上し、「535」の目標を全面的に達成し、中型銀行の序列に頭を上げ、発展の新たな段階に踏み出した。日増しに激しい同業競争に直面して、取締役会は管理層の深耕客群打法を支持し、コミュニティ金融と恵農金融が同時に推進され、戦略業務は著しい進展を遂げた。取締役会は管理職が機構の配置を継続的に推進することを支持し、当行の日照支店は正式に開業し、省内の配置は間もなく完成する。
(III)株主ガバナンスを堅持し、会社ガバナンスの効率を持続的に発揮する
当行は終始会社のガバナンスレベルを高めることを立行の基礎と発展の源とし、実践の中で徐々に監督管理の導きに順応し、自身の株式構造と資源の素質に合致し、自身の持続可能な健全な発展を推進できる特色のある会社のガバナンスモデルを模索し、当行の近年の高品質発展のために堅固なガバナンス基礎を築いた。ここ数年来、当行会社のガバナンスは監督管理部門と業界内の専門家の注目と好評を得た。 Bank Of China Limited(601988) 業協会が発表した2021年度商業銀行の安定した発展能力「ジャイロ」(GYROSCOPE)の評価結果によると、当行会社の管理能力は都市商行の序列の第一位にランクされている。「取締役会」誌が組織した第16回中国上場企業取締役会「金円卓」賞の評価で「優秀取締役会」など3つの栄誉称号を獲得した。
1.株主行為管理を規範的に展開し、良好な管理文化をつくる。当行は「関係が明確で、公開が透明である」という原則を堅持し、取締役会の戦略的指導の下で、識別、定期評価などの方法を通じて株主行為管理を積極的に強化している。長年の摩擦により、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) と主要株主の間に尊重、信頼、支持のガバナンス文化を構築し、主要株主が会社のガバナンスの枠組み内で株主の権利を遵守することを促進した。
2.関連取引のコンプライアンス管理を強化する。取締役会は銀保監会、深交所及び連交所の要求に従い、関連取引の報告、審査・認可と開示の流れを厳格に実行し、重大な関連取引をコンプライアンス審議し、関連取引の公正性に高度に注目し、関連取引管理システムの建設を絶えず推進する。2021年、当行の関連取引の各指標は監督管理の要求に合致し、公正性の原則に違反したり、当行と株主の利益を損害したりする状況は発生しなかった。
(IV)資本補充を効率的に完成し、未来の発展資本の基礎を固める
当行取締役会は資本管理業務と資本充足状況を非常に重視し、管理層が資本を科学的に使用し、内生成長を実現することを指導すると同時に、時勢を見極めて外源行資本補充プロセスを推進し、業務発展を強力に支持する。
1.効率的にA+H配株を完成する。2021年初め、取締役会の戦略決定を経て、当行はA+H両地の配株プロジェクトをスタートさせ、13ヶ月を経て2022年2月に全面的に発行を完了した。今回の配当募集資金の総額は41.96億元で、発行費用を差し引いた後、すでに本行の核心1級資本の補充に使用され、核心1級資本の充足率は前年末より1.46ポイント上昇した。
2.多層資本の補充を推進する。取締役会は本行が多ルート、多階層の方式を採用して資本補充を実現することを支持する。2021年に当行は二期計60億元の二級資本債の発行を完了し、資本充足率レベルをさらに向上させ、核心負債依存度、安定資金比率などの指標を改善した。年内に本行は取締役会の戦略指導の下で、永続債の発行をスタートさせ、展望的な資本計画をしっかりと行った。
(V)取締役会の交代を平穏に完了し、ガバナンスの基礎を築く
2021年、 Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 取締役会の交代の年で、取締役会の仕事の安定した移行を保証するために、当行の取締役会は国内外の監督管理の要求と会社のガバナンスのプログラムに従って、積極的に交代案を研究して制定して、主要株主の利益の訴え、取締役会の建設の需要と当行の実際の情況を総合的に考慮して、前後して株主単位の推薦、取締役会の指名委員会の指名、取締役会の全体会議の審議を完成します株主総会の投票が可決されるなどの意思決定の流れで、新しい取締役会のメンバーが順調に誕生した。
第8回取締役会は直ちに会議を開き、理事長を選出し、各専門委員会の構成を確定し、高級管理職を招聘し、取締役会の交代の相対的な安定と安定した移行を維持した。新任取締役は取締役会に新しい力を注入し、取締役会の専門能力と職責履行レベルをさらに向上させた。
(VI)リスク管理制御が持続的に強化され、資産品質が著しく改善された
2021年、複雑で変化の多い内外部経済環境に直面し、取締役会は慎重で安定したリスク偏好を堅持し、経営管理層に重点分野のリスク管理制御に焦点を当てるよう促し、展望的な対応措置をしっかりと行い、全面的なリスク管理レベルを持続的に向上させる。
1.グループの全面的なリスク管理レベルを強化する。取締役会はグループの並表管理の角度から出発し、2021年の業務経営リスク偏好計画を慎重に制定し、リスクと利益を両立させた上で、リスク制約指標体系を確定する。取締役会は管理層が全面的なリスク管理制御システムを確立することを支持し、年内に正式に信用と信用リスクを統一し、管理システムを表にし、13セットの業務システムの下層データを統合し、信用業務の総行管理制御と一体化運行を実現する。全面的なリスク管理委員会とリスク管理事務室を設立し、リスク防止と内部制御レベルをさらに向上させる。
2.各種類のリスク管理状況を定期的に監視する。取締役会は定期的に信用リスク、市場リスク、流動性リスク、コンプライアンスリスクなどの各種リスク報告を審査し、当行の全面的なリスク管理状況と仕事の措置の有効性を慎重に評価し、リスク管理の重点に対して仕事の要求と指導提案を提出する。2021年、当行は重大なリスク事件が発生せず、各主要リスク管理指標は安定しており、そのうち不良貸付率は年末に1.34%に達し、年初より0.17ポイント低下した。不良への関心は2.37%に下がり、年初より0.61ポイント低下し、リスク防止能力が著しく増強した。
(VII)内部統制監督を完備し、コンプライアンス経営の基礎を強固にする
2021年、取締役会は内部統制評価メカニズムをさらに最適化し、内外部監査の多次元監督作用を強化し、本行の法に基づくコンプライアンス経営を監督し、安定した発展を実現した。2021年、当行では内部原因や外部事件による重大事件は発生しなかった。
1.内部制御管理を継続的に最適化する。取締役会は本行を指導し、国内外の監督管理要求に基づいて内制御自己評価活動を規範化し、定期的に内制御評価報告を審議し、本行が内制御メカニズムの建設を絶えず改善することを推進する。監督管理機構の各検査中に本行に存在する関連問題と改善の実行状況に重点的に注目し、金融監督管理の通報と改善報告を審査し、管理層に問題の導きを堅持し、問題の改善と管理の向上を有機的に結びつけ、内部管理レベルを絶えず向上させるよう促す。2021年、当行は内部制御設計や実行上の重大な欠陥を発見しなかった。
2.内外部監査監督を十分に発揮する。取締役会は内外部監査機構の監督作用を非常に重視し、内外部監査業務報告と各種特別監査報告と改善報告を真剣に聴取し、外部監査機構とのコミュニケーションを重視し、外部監査機構が監査管理提案書を発表することを支持し、本行の改善・向上状況に引き続きフォローする。内部監査の建設を持続的に強化し、管理監査への転換を持続的に深化させ、監査の広さと深さを絶えず開拓し、方法と手段を積極的に革新し、内部監査の価値を向上させ、リスクの第3の防御線を打ち固め、持続可能な発展の内生動力を強化する。
(VIII)信披と投関管理を強化し、投資家の合法的権益を保護する
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) は終始「投資家を理解し、投資家を尊重し、投資家を保護し、投資家に報いる」という理念を堅持し、取締役会の指導の下で、本行の特色を持つ情報開示と投資家関係管理モデルを積極的に模索し、投資家保護メカニズムの建設を完備すると同時に、銀行の内在価値の正確な体現を導き、本行の資本市場におけるイメージと影響力を絶えず向上させるよう努力している。
1.コンプライアンスによる情報開示。取締役会は本行を確実に真実、正確、完全、タイムリー、公平の原則に従い、情報開示の有効性と透明性を絶えず高め、投資家に本行の真実な経営状況と投資価値を展示し、投資家の知る権利を確実に保障するように指導する。2021年、当行は香港聯交所と深交所で各種公告237項を規範的に発表し、深セン証券取引所が発表した2020年度情報開示考課結果の中で、格付けA級を獲得した。
2.投資家関係管理を重視する。取締役会の指導の下で、本行は資本市場との交流ルートを絶えず拡大し、率直で開放的な心理状態で本行の発展戦略、特色のある優位性と経営成果を伝え、本行の価値を認める市場の中堅力を絶えず蓄積し、良好な市場イメージを確立している。投資家の教育と保護活動の主体意識と責任意識を強化し、金融知識の宣伝と普及を引き続き強化し、公衆教育サービスの長期効果メカニズムを構築し、完備させ、広範な投資家と金融消費者の合法的権益を確実に保障する。投資家関係の面での深い実践により、当行の2020年度業績説明会の実例経験は、中国上場企業協会の「上場企業2020年報業績説明会優秀実践例」を獲得した。
（Ⅸ）取締役会の規範的な運営を推進し、引き続き職責履行効率を強化する
取締役会は本行の経営と管理に対して最終的な責任を負い、2021年、本行は取締役会の戦略的リードと科学的な意思決定の役割を十分に発揮し、戦略の実施と経営目標の達成を推進する。
1.取締役会会議の組織を規範化し、意思決定の核心的な役割を確実に発揮する。2021年、取締役会は13回会議を開き、そのうち現場会議は4回、通信採決会議は9回で、2020年度総裁業務報告、財務決算報告、総合経営計画、利益分配予案、A+H配株案、固定期限のない資本債の発行など60項目の重大事項に対して決議を行い、各種リスク管理報告、内外部監査報告、外部監査管理提案書及び改善報告など58項目の特別テーマ報告。
2.職責履行ルートを拡大し、独立取締役の専門的な役割を十分に発揮する。取締役会は専門委員会の専門議事の役割を十分に発揮し、取締役会の審議を提出する予定の事項に対して前置検討を行い、建設的な意見と提案を提出し、意思決定参謀の役割を確実に発揮し、取締役会の科学的な意思決定と効率的な運営を促進する。2021年、取締役会の各専門委員会は26回会議を開き、議案39件を審議し、各種報告51件を審査した。独立取締役は職責履行ルートをさらに拡大し、信用リスク管理制御、内部監査、クレジットカード業務などの面をめぐって多期の特別テーマ調査を組織し、特別テーマ調査報告を形成し、高級管理層が項目ごとに改善・向上し、本行の内部管理レベルの絶えず向上を促進する。
3.自身の建設を引き続き強化し、職責履行能力を絶えず向上させる。2021年、全体の取締役は職務を厳守し、勤勉に職務を果たし、監督管理機構、推薦機構及び本行組織の各種訓練、調査研究に積極的に参加し、新「証券法」「銀行保険機構会社管理準則」「銀行保険機構取締役監事履行評価方法(試行)」などの新改正または公布された会社管理に関する法律法規の学習を重点的に強化し、マクロ経済、監督管理政策、業界の発展動態などの方面の理解、専門の職責履行能力を高める。
(X)職責履行評価を規範的に展開し、激励制約メカニズムを持続的に完備する
2021年、取締役会は職責履行評価の規範的な展開を切り口とし、激励制約メカニズムの重要な役割を確実に発揮し、管理層が目標の導きを堅持し、管理効率を高め、経営目標の有効な達成を促進するよう導く。
1.職責履行評価の規範化。取締役会は取締役の職責履行と誠実さのファイルを確立し、絶えず完備させ、監督管理の要求に厳格に従って取締役会会議と株主総会の文書を保管し、取締役の職責履行自己評価報告、外部監査機構が発行した取締役の職責履行評価報告などの文書を規範的に保管し、監事会と協力して「自己評価+外部評価」を結合した方式で取締役の職責履行評価をしっかりと行い、取締役に職責履行レベルの持続的な向上を促す。
2.業績管理を持続的に改善する
