証券コード： China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872) 証券略称： China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872)
China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872)
会社と招商局グループ財務有限会社の展開について
関連預金貸付業務のリスク処置予案
第一章総則
第一条効果的な防止、タイムリーなコントロールと解消 China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872) (以下「会社」と略称する)と傘下会社が招商局グループ財務有限会社(以下「グループ財務会社」と略称する)で貸付するリスクを防止し、会社の資金安全を維持するため、深セン証券取引所の関連要求に基づき、会社は本リスク処置予案を特製した。
第二章応急処置組織機構及び職責
第二条会社は預金貸付リスク予防処置指導工作グループ(以下「指導工作グループ」と略称する)を設立し、財務総監が組長を務め、指導工作グループリスク予防処置第一責任者として、事務室を設置し、財務部総経理が事務室主任を務め、メンバーは財務部、法律リスク部、監査部、取締役会事務室を含む。指導工作グループは預金貸付リスクの防止と処置を組織する。預金貸付のリスクに対して、いかなる部門、個人も隠し、報告を遅らせ、うそをついたり、他人に隠し、報告を遅らせたり、うそをついたりしてはならない。
第三条会社の指導工作グループはリスク応急処置機構として、いったんグループ財務会社にリスクが発生したら、直ちに応急対策をスタートさせ、規定の手順に従って仕事を展開しなければならない。
第四条預金貸付リスクに対する応急処置は以下の原則に従うべきである。
(I)指導を統一し、等級別に責任を負う。預金貸付リスクの応急処置は指導工作グループが統一的に指導し、取締役会に対して責任を負い、具体的に預金貸付リスクの防止と処置を担当する。
(II)各司其職、協調協力。関係部門は職責に従って分業し、各リスク防止・解消措置を積極的に計画・実行し、互いに協調し、リスクを共同でコントロール・解消する。
(III)情報収集、防犯に重点を置く。グループ財務会社にタイムリーに関連情報を提供するように促し、グループ財務会社の経営状況に注目し、招商局グループ有限会社と各メンバー部門または監督管理部門からタイムリーに情報を理解し、情報の監視をしっかりと行い、リスク防止が有効である。
(IV)早期警報、適時処置。関係部門はリスクのモニタリングを強化し、預金貸付リスクを早期に発見し、早期に報告し、断固たる措置をとり、リスクをタイムリーにコントロールし、解消し、リスクの拡散と蔓延を防止し、預金貸付リスクを最小限に抑えなければならない。
第三章情報報告と開示
第五条預金貸付リスク報告制度を確立する。指導工作グループは定期と臨時に取締役会に報告し、関連法律法規の要求に従って開示する。
(I)資金をグループ財務会社に預ける前に、最近の証券、先物関連業務を実行する資格を持つ会計士事務所の監査報告書を取得し、審査し、指導工作グループはグループ財務会社の業務と財務リスクを評価することによって預金貸付金リスク評価報告書を発行しなければならない。
(II)預金貸付業務が発生した期間中、定期的にグループ財務会社の財務報告書と証券、先物関連業務資格を持つ会計士事務所の監査の年報を取得し、審査し、指導工作グループは定期的にグループ財務会社の業務と財務リスクを評価することによって預金貸付リスク評価報告書を発行しなければならない。
第六条グループ財務会社に預金貸付異常変動リスクが発生した場合、指導工作グループは直ちにグループ財務会社または監督管理機構に情報を理解し、整理分析した後、書面報告を形成して取締役会に提出しなければならない。預金貸付のリスクに対して、いかなる部門、個人も隠し、報告を遅らせ、うそをついたり、他人に隠し、報告を遅らせたり、うそをついたりしてはならない。
第七条会社はグループ財務会社の預金貸付業務において、関連法律、法規及び監督管理部門の関連取引に対する関連規定に厳格に従って意思決定手順と情報開示義務を履行しなければならない。
第四章応急処置手順と措置
第八条会社はグループ財務会社の預金貸付期間中、グループ財務会社が以下の規定のいずれかの状況が発生した場合、指導工作グループは直ちにリスク処置プログラムを起動し、同時に会社の取締役会に報告し、相応の臨時情報開示義務をタイムリーに履行しなければならない。
(I)グループ財務会社は「企業グループ財務会社管理弁法」の第31条、第32条、または第33条の規定に違反する場合がある。
(II)グループ財務会社のいずれかの監督管理指標は「企業グループ財務会社の管理方法」第34条の規定の要求に合致しない。
(III)グループ財務会社は預金の引き出し、期限切れの債務の支払いができない、大額の貸付が期限切れまたは保証敷金を超えた、コンピュータシステムの深刻な故障、強盗や詐欺、取締役または高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関連している。
(IV)グループ財務会社の正常な経営に影響を与える可能性のある重大な機構の変動、株式取引または経営リスクなどの事項が発生した。
(V)グループ財務会社が単一株主に対して貸付残高がグループ財務会社の登録資本金の50%を超えるか、または当該株主のグループ財務会社に対する出資額。
(VI)会社はグループ財務会社の預金残高がグループ財務会社が吸収した預金残高に占める割合が30%を超えた。
(VII)グループ財務会社の株主はグループ財務会社の負債に対して1年以上期限を過ぎても返済していない。
(VIII)グループ財務会社に深刻な支払い危機が発生した。
(IX)グループ財務会社の当年の損失は登録資本金の30%を超えたり、3年連続の損失が登録資本金の10%を超えたりした。
(X)グループ財務会社は違法違反で Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会などの監督管理部門の行政処罰を受けた。
(十一)グループ財務会社は Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会に整頓を命じられた。
(十二)その他、会社の保管資金に安全上の危険性をもたらす可能性がある事項。第九条指導工作グループは応急処置プログラムを起動し、組織人員はグループ財務会社に詳細な状況説明を提供するように促し、そして多ルートで状況を理解し、必要に応じて現場に進駐して預金貸付リスクの原因を調査し、リスクの動態を分析することができる。
同時に、リスクの起因とリスク状況に基づき、リスク解消予案に規定された各リスク解消措置と責任を実行し、リスク応急処置案を制定する。応急処置案
預金貸付リスク状況の変化及び実施中に発見された問題に基づいて直ちに改訂、補充しなければならない。応急処置案は主に以下の内容を含む。
(I)各部門、各部門の職責分業と取るべき措置、完成すべき任務及び達成すべき目標;
(II)各リスク解消措置の組織実施;
(III)リスク解消措置の実行状況の監督と指導。第十条発生したリスクに対して、会社はグループ財務会社と連席会議を開き、会社の指導工作グループとグループ財務会社の関連責任者が共同で出席し、リスクを解決する方法を求めなければならない。具体的な措置は以下のとおりである。
(I)財務会社に流動性の危機が発生した場合、以下の方法で回収資金を組織し、会社が預金を引き出すことを保証しなければならない。
1.財務会社は状況に応じて新規貸付金の発行を猶予または停止し、資金の回収を組織する。
2.財務会社が保有している投資製品を売る。
3.財務会社は同業の資金を解体して期限が切れるかどうかにかかわらず、一律に回収する。
4.財務会社は期限切れのローンに対して他の金融機関に譲渡する機会を求め、ローンの元利を速やかに回収する。(II)財務会社が監督管理の要求に合致しないため経営に影響を与える場合、以下の方法で影響を低減すべきである:1.財務会社は会社が普通預金を引き出すことを保障し、定期預金を繰り上げて引き出すことができる。2.財務会社は監督管理の要求を超えた指標について直ちに改善し、監督管理の要求に合致することを保証する。3.財務会社が改善を通じて監督管理の要求を達成できない場合、財務会社との協力をすべて停止する。第十一条関係部門、部門は応急処置案に規定された職責要求に基づき、リスク応急処置グループの統一指揮に従い、各危険化措置を真剣に実行し、リスク処置活動を積極的に行わなければならない。
第五章後続事項の処置
第12条突発的な預金貸付リスクが鎮静した後、指導工作グループはグループ財務会社に対する監督を強化し、グループ財務会社に資金実力を強化し、リスク抵抗能力を高め、グループ財務会社の預金貸付リスクを再評価し、必要に応じて預金貸付割合を調整することを要求しなければならない。
第十三条指導工作グループ連合グループ財務会社が突発的な預金貸付リスクに対して発生した原因、もたらした
結果は真剣に分析し、総括し、経験、教訓を吸収し、預金貸付リスクの防止と処置をより効果的に行い、リスクに影響する要素が解消できない場合は、すべての預金を撤退する行動をとる。
第六章附則
第十四条本案の未決事項は、「中華人民共和国会社法」、「中華人民共和国証券法」などの関連法律、法規、規範性文書及び「招商局エネルギー輸送株式会社定款」などの関連規定に従って執行する。
第十五条本予案は取締役会の審議が可決された日から発効する。
