Jiangsu Expressway Company Limited(600377)
グループ財務会社における預金貸付金融業務の展開について
のリスク処置予案
Jiangsu Expressway Company Limited(600377) (以下「会社」と略称する)及び完全子会社と持株子会社が江蘇交通持株グループ財務有限会社(以下「財務会社」と略称する)で貸付金融業務の資金リスクを効果的に防止し、適時にコントロールし、解消するために、資金の安全を保障し、上海証券取引所の関連要求に基づき、本リスク処置予案を特製する。
第一章リスク処置組織機構及び職責
第一条会社は預金貸付業務のリスク処置指導グループを設立し、会社の総経理が組長を務め、指導グループのリスク処置第一責任者として、会社の取締役会秘書、財務総監が副組長を務め、指導グループのメンバーは財務会計部、取締役会秘書室、投資発展部などの部門責任者と関係者を含む。指導グループは預金貸付リスクの防止と処置を組織し、指導グループは財務部の下に作業グループを設置し、財務会計部が協調して作業グループと協力し、財務会社の日常の監督と管理を具体的に担当し、財務会社の預金貸付リスクを厳格にコントロールする。第二条預金貸付業務リスク処置機構の職責(I)指導グループは預金貸付リスクの応急処置を統一的に指導し、預金貸付リスクの防止と処置を全面的に責任を負い、取締役会に責任を負う。(II)会社の財務会計部、取締役会秘書室などの関連部門は職責によって分業し、各リスク防止・解消措置を積極的に実行し、互いに協調し、リスク防止・解消を共同で行う。(III)財務会社に内部リスクコントロール制度の確立と健全化を促し、関連情報を定期的に提供する。(IV)会社の財務会計部は財務会社の経営状況に注目し、リスクモニタリングを強化する。財務会社の資金流動性を定期的にテストし、グループ、グループのメンバー単位または監督管理部門から情報をタイムリーに理解し、情報の監視をしっかりと行い、リスク防止が有効である。問題が発見されたら、直ちに指導グループに共同警報報告書を提出し、リスクの拡散と蔓延を防ぐための断固たる措置をとる。第三条指導グループはリスク応急処置機構として、財務会社にリスクが発生した場合、直ちに応急対策を開始し、規定の手順に従って仕事を展開しなければならない。
第二章リスク報告と開示
第四条会社は預金貸付リスク報告制度を確立し、定期または不定期に取締役会に報告する。第五条財務会社の関連情報に十分に注目し、リスク評価管理を強化する。(I)会社は財務会社に資金を預ける前に、最近の会計年度に証券、先物関連業務を実行する資格を持つ会計士事務所が監査した年報を取得し、審査し、グループ財務会社の業務と財務リスクを評価することによってリスク評価報告書を発行する。(II)会社が生存貸付業務を発行する期間は、定期的に財務会社の財務資料を取得し、審査し、財務会社の業務と財務資金リスクを総合的に評価することを含むが、これに限らない。第六条財務会社が預金貸付異常変動リスクが発生した場合、グループは直ちに財務会社、江蘇交通持株有限会社または監督管理機構に情報を十分に理解し、整理分析した後、書面報告を形成して取締役会に提出しなければならない。発見された預金貸付リスクに対して、いかなる部門、個人も隠し、報告を遅らせ、うそをついたり、他人に隠し、報告を遅らせたり、うそをついたりしてはならない。第七条会社の財務会社における預金貸付業務は、関連法律、法規及び上海証券取引所と香港聯交所の上場規則に厳格に従って関連取引の要求に対して意思決定手順と情報開示義務を履行しなければならない。
第三章リスク処置手順
第8条会社が財務会社の預金貸付期間中に、財務会社が以下の規定のいずれかの状況が発生した場合、指導グループは直ちに処置プログラムを起動しなければならない。同時に、会社は直ちに相応の臨時情報開示義務を履行しなければならない。(I)財務会社が「企業グループ財務会社管理方法」の第31条、第32条、または第33条の規定に違反した状況が発生した場合。(II)財務会社のいかなる監督管理指標も「企業グループ財務会社管理方法」第34条の規定の要求に合致しない。(III)財務会社は預金の引き出し、期限切れの債務の支払いができない、大額の貸付金が期限切れまたは保証敷金を超えた、コンピュータシステムの深刻な故障、強盗または詐欺、取締役または高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関連している。(IV)財務会社の正常な経営に影響を与える可能性のある重大な機構の変動、株式取引または経営リスクなどの事項が発生する。(V)財務会社の株主は財務会社の負債に対して1年以上期限を過ぎても返済していない。(VI)財務会社に深刻な支払い危機が発生した。(VII)財務会社の当年の損失が登録資本金の30%を超えたり、3年連続の損失が登録資本金の10%を超えたりした。
(VIII)財務会社は違法違反で Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会などの監督管理部門の行政処罰を受けた。(Ⅸ)財務会社は Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会に整頓を命じられた。(十)会社の取締役会が考えているその他の会社の資金の保管に安全上の危険性をもたらす可能性がある事項。第九条リスク処置プログラムが起動した後、指導グループは人員を組織して財務会社に詳細な状況説明を提供するように促し、多ルートで状況を理解し、必要に応じて現場に進駐して預金貸付リスクの原因を調査し、リスクの動態を分析すると同時に、リスクの起因と風の危険状況に基づいて、リスク処置案を制定することができる。リスク処置案は預金貸付リスク状況の変化及び実施中に発見された問題に基づいて直ちに改訂、補充しなければならない。リスク処置案は主に以下の内容を含む:(I)応急処置グループを設立し、応急処置グループのメンバーリストと関連職責を明確にする。(II)各部門が取るべき措置、完成すべき任務及び達成すべき目標を明確にする。(III)リスク解消措置の組織実施案を明確にし、各部門は応急処置グループの統一指揮に従い、それぞれの責任を負い、関連職責を確実に履行しなければならないと強調した。(IV)応急処置グループはリスク解消措置の実行状況の監督と指導を担当し、最も速いスピードでリスクを解消することを確保し、会社の資金の安全を保障する。第十条発生したリスクに対して、応急処置グループは財務会社と合同会議を開き、財務会社に直ちに積極的な措置をとり、リスクの自己救済を行い、リスクの拡散と蔓延を避けるように要求しなければならない。必要に応じて共同で文書を起草し、江蘇交通ホールディングス有限会社に助けを求め、会社の資金の安全性、流動性が影響を受けないことを確保する。
第四章後続事項の処置
第11条突発的な預金リスクが鎮静した後、財務会社に対する監督を強化し、財務会社の預金リスクを再評価し、必要に応じて預金割合を調整したり、財務会社に預金を全部引き出したりしなければならない。第12条財務会社の突発的な預金リスクが発生した原因、もたらした結果に対して、リスク処置予案責任者は関係部門を組織して真剣に分析し、総括し、経験と教訓を吸収し、預金リスクの防止と処置を効果的に行わなければならない。
第五章附則
第13条本予案の未解決事項は、「中華人民共和国会社法」、「中華人民共和国証券法」、「上場会社情報開示管理方法」などの関連法律、法規、規範性文書に従って執行する。第十四条本予案は、当社の完全子会社と持株子会社にも同様に適用する。第十五条本予案は会社の取締役会が解釈を担当する。第十六条本予案は会社の取締役会が通過した日から実施する。
