Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) 上海上実グループ財務有限会社と金融業務を展開するリスク処置予案
(2022年3月)
第一章総則
第一条効果的に防止し、適時に Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) (以下「会社」と略称する)と上海上実グループ財務有限会社(以下「財務会社」と略称する)が展開する金融業務リスクを防止し、解消し、資金の安全を保障するため、「上海証券取引所上場会社自律監督管理ガイドライン第5号-取引と関連取引」などの要求に基づき、本リスク処置予案(以下「本予案」と略称する)を特製する。
第二章リスク処置組織機構及び職責
第二条会社は金融リスク防止及び処置事務室(以下「風制御事務室」と略称する)を設立し、会社と財務会社の関連資金リスクの防止及び処置を担当しなければならない。風制御事務室のメンバーは会社監査部、財務部、法務部、取締役会事務室などの関連部門の人員で構成されている。第三条風制御弁公室は金融業務リスクの防止と処置を組織、協調、展開し、財務会社の業務に対する日常監督と管理を担当し、会社の管理層に状況をタイムリーに報告し、会社が本予案に基づいてリスクを防止し、処置する。金融業務のリスクに対して、いかなる部門、個人も隠し、報告を遅らせ、うそをついたり、他人に隠し、報告を遅らせたり、うそをついたりしてはならない。第四条風制御事務室の仕事職責
(I)金融業務リスクの応急処置を統一的に指導し、財務会社の金融業務リスクの防止と処置を全面的に担当する。(II)職責分業に従い、各リスク防止措置を積極的に計画し、実行し、互いに協調し、リスクを共同でコントロールし、解消する。(III)財務会社の関連取引限度額の執行状況を動態的に監視し、関連取引協議の枠組み内で金融業務を展開し、財務会社に関連情報をタイムリーに提供するように促す。(IV)財務会社の経営状況に注目し、派遣された董監事人員、その持株株主、メンバー単位または監督管理部門からタイムリーに情報を理解し、情報の監視が行き届いており、リスク防止が有効である。(V)リスクのモニタリングを強化し、問題が発見されたら、直ちに会社の管理層に警報報告し、リスクの拡散と蔓延を防止し、金融業務のリスクを最小限に抑える有効な措置をとる。
第三章リスク報告と情報開示
第五条金融業務リスク報告制度を確立し、定期または不定期の形式で取締役会に報告する。財務会社の貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書などを含む財務報告書、会社と財務会社の関連金融業務情報などを定期的に取得し、審査し、財務会社の財務と業務リスクを評価する。資金を財務会社に預ける前に、財務会社が有効な「金融許可証」、「企業法人営業許可証」などの証明書を持っているかどうかを検査しなければならない。財務会社が「企業グループ財務会社管理方法」の関連規定に違反しているかどうかに注目する。関連取引預金限度額を突破する可能性があるかどうか。金融業務が発生した期間、定期的に財務会社の四半期財務諸表を取得し、審査し、監査された年度財務報告を経て、財務会社の業務と財務リスクを評価する。第六条会社と財務会社の業務往来は関連法律法規の関連取引に対する要求に厳格に従って意思決定手順と情報開示義務を履行しなければならない。
第四章リスク応急処置手順の起動と措置
第七条財務会社が以下の状況の一つが発生した場合、会社は直ちにリスク処置プログラムを開始しなければならない:(I)財務会社が「企業グループ財務会社管理方法」の第31条、第32条または第33条の規定に違反した状況が発生した場合。(II)財務会社は「企業グループ財務会社管理方法」第34条の規定に合致しない状況が現れた。(III)財務会社は引き出し貸付、満期債務の支払いができない、大額貸付の期限切れ、違反保証、コンピュータシステムの深刻な故障、強盗や詐欺、取締役や高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関連している。(IV)財務会社の株主は財務会社の負債に対して1年以上期限を過ぎても返済していない。(V)財務会社に深刻な支払い危機が発生した。(VI)財務会社の当年の損失が登録資本金の30%を超えたり、3年連続の損失が登録資本金の10%を超えたりした。(VII)財務会社は違法違反で Bank Of China Limited(601988) 保険監督管理委員会などの監督管理部門の重大な行政処罰を受けた。(VIII)財務会社は Bank Of China Limited(601988) 保険監督管理委員会に整頓を命じられた。
(Ⅸ)その他当社の保管資金に安全上の危険性をもたらす可能性のある事項。第八条金融業務リスクが発生した後、風制御弁公室は直ちに会社の管理層に報告し、リスク処置プログラムを開始する。
リスク処置プログラムが起動した後、風制御弁公室は当日内に人員を組織して財務会社に詳細な状況説明を提供するように促し、多くのルートで状況を理解し、必要に応じて現場に進駐してリスク原因を調査し、リスクの動態を分析し、同時に、リスクの起因とリスク状況に基づいて、リスク処置方案を制定しなければならない。リスク処置案は預金貸付リスク状況の変化及び実施中に発見された問題に基づいて直ちに改訂と補充を行うべきである。第九条発生したリスクに対して、風制御弁公室は財務会社と連席会議を開き、財務会社に積極的な措置をとり、リスクの拡散と蔓延を避ける方法を探すように要求しなければならない。具体的な措置は以下の通りである:(I)新規貸付の発行を猶予または停止し、資金の回収を組織する。(II)保有する債券などの投資製品を売却する。(III)未満期の同業資金を繰り上げて回収する。(IV)満期になっていないローンに対して、他の金融機関に譲渡する機会を求め、ローンの元利をタイムリーに回収する。(V)その他のリスク解決策。
第五章後続事項の処置
第十条突発的な金融業務リスクが鎮静した後、会社は財務会社に対する監督を強化し、財務会社に資金実力を強化し、リスク抵抗能力を高め、財務会社の関連金融業務リスクを再評価し、新たな金融リスクの発生を防ぐように要求しなければならない。
第十一条財務会社の突発的な金融業務リスクが発生した原因、もたらした結果に対して、風制御弁公室は会社の関連部門を組織して真剣に分析し、総括し、経験、教訓を吸収し、金融業務リスクの防止と処置をより効果的に行うべきである。
第六章附則
第十二条本案の未解決事項は、「中華人民共和国会社法」「中華人民共和国証券法」「上場会社情報開示管理方法」などの関連法律、法規、規範性文書及び「会社定款」などの関連規定に従って執行する。第13条本予案は会社の取締役会が解釈と改訂を担当する。第十四条本予案は取締役会の審議が可決された日から発効する。
