Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325)
珠海華発グループ財務有限会社と
関連取引リスク処置予案
第一章総則
第一条効果的に防止し、適時にコントロールし、解消する Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) (以下「会社」または「当社」と略称する)および会社が持株する子会社と珠海華発グループ財務有限会社(以下「財務会社」と略称する)が展開する金融業務リスクであり、資金の安全を保障するため、「上海証券取引所上場会社自律監督管理ガイドライン第5号–取引と関連取引」などの要求に基づき、特製定本リスク処置予案(以下「本予案」と略称する)。
第二章リスク処置組織機構及び職責
第二条会社資金管理センターは会社と財務会社の関連資金リスクの防止と処置を担当する。会社資金管理センターは財務会社の日常経営状況に密接に注目し、リスクの兆しを発見したら、会社の管理層に報告し、直ちにリスク処置予案をスタートさせ、リスク防止・コントロール活動を展開しなければならない。
第三条仕事の職責
1、各項目のリスク防止・解消措置を積極的に計画し、実行する。
2、財務会社に規定通りに関連情報を提供するよう促し、財務会社の経営状況に注目する。
3、財務会社の業務と財務リスクを評価し、財務会社と関連する資金業務のリスク評価業務を組織し、展開し、規定に従ってリスク評価報告書を発行し、取締役局に報告して審議する。4、リスクモニタリングを強化し、預金リスクに対して早期発見、早期報告を行い、リスクの拡散と蔓延を防止する。
第三章情報報告と開示
第四条会社は財務会社の経営資質、業務とリスク状況を評価し、定期または臨時に会社の取締役局に報告する。
(I)会社は財務会社の関連証明書を真剣に調べ、「金融許可証」、「企業法人営業許可証」などを含め、財務会社の機構設置、制度建設、運行状況などの関連情報を十分に理解し、リスク評価管理を強化しなければならない。
(II)会社は財務会社が「企業グループ財務会社管理弁法」などの規定に違反しているかどうかに引き続き注目し、財務会社の資産負債の割合がこの弁法第34条の規定要求に合致しているかどうかに重点を置くべきである。
(III)財務会社の貸借対照表、利益表、キャッシュフロー表、所有者権益変動表などを含む定期財務報告書を取得し、審査し、財務会社の業務と財務リスクを評価する。
1、会社は資金を財務会社に預ける前に、財務会社の最近の会計年度に証券、先物関連業務を執行する資格を持つ会計士事務所の監査の年報を取得しなければならない。2、預金業務が発生した期間、定期的に財務会社の月報、年報を取得し、審査しなければならない。財務会社の年報は証券、先物関連業務を執行する資格を持つ会計士事務所の監査を経なければならない。
3、預金貸付などの金融業務が発生した期間、会社は定期報告の中で財務会社の関連取引に関わる金融業務を持続的に開示し、半年ごとにリスク持続評価報告を提出し、半年度報告、年度報告の中で開示しなければならない。
第五条会社と財務会社の資金往来は関連法律法規、規範性文書の関連取引に対する要求に厳格に従い、意思決定手順と情報開示義務を履行しなければならない。
第四章リスク処置手順の起動及び措置
第六条財務会社が次のいずれかの状況が発生した場合、会社は直ちにリスク処置プログラムを起動しなければならない。
(I)財務会社は「企業グループ財務会社管理弁法」の第31条、第32条、または第33条の規定に違反する場合がある。
(II)財務会社のいかなる財務指標も「企業グループ財務会社管理方法」第34条の規定の要求に合致しない。
(III)財務会社は預金の引き出し、期限切れの債務の支払いができない、大額の貸付金が期限切れまたは保証敷金を超えた、コンピュータシステムの深刻な故障、強盗または詐欺、取締役または高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関連している。
(IV)財務会社の正常な経営に影響を与える可能性のある重大な機構の変動、株式取引または経営リスクなどの事項が発生する。
(V)財務会社の株主は財務会社の負債に対して1年以上期限を過ぎても返済していない。(VI)財務会社に深刻な支払い危機が発生した。
(VII)財務会社の当年の損失が登録資本金の30%を超えたり、3年連続の損失が登録資本金の10%を超えたりした。
(VIII)財務会社は違法違反で Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会などの監督管理部門の行政処罰を受けた。
(Ⅸ)財務会社は Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会に整頓を命じられた。(X)その他当社の保管資金に安全上の危険性をもたらす可能性のある事項。
第七条リスク処置プログラムがスタートした後、資金管理センターは当日内に人員を組織して財務会社に詳細な状況説明を提供するように促し、多ルートで状況を理解し、必要に応じて現場に進駐して預金貸付リスクの原因を調査し、リスクの動態を分析し、同時に、リスクの起因とリスク状況に基づいて、リスク処置案を制定しなければならない。
第八条発生したリスクに対して、会社は財務会社と連席会議を開き、財務会社に積極的な措置をとり、リスクの解消方法を探し、リスクの拡散と蔓延を避けるように要求しなければならない。具体的な措置は以下のとおりです。
(I)新規貸付金の発行を猶予または停止し、資金の回収を組織する。
(II)保有する国債またはその他の債券を直ちに売却する。
(III)同業を解体した資金は期限が切れるかどうかにかかわらず、一律に回収する。
(IV)満期になっていないローンに対して、他の金融機関に譲渡する機会を求め、ローンの元利をタイムリーに回収する。
第五章後続事項の処置
第九条上記第六条に記載のリスクが鎮静した後、会社は財務会社に対する監督を強化し、財務会社に対してリスク評価を再開しなければならない。
第十条財務会社のリスク発生の原因、結果に対して、資金管理センターは関連部門を組織して真剣に分析し、総括し、経験、教訓を吸収し、リスクの防止と処置をより効果的に行うべきである。
第六章附則
第十一条本予案の未完成事項は、国の関連法律、法規及び「会社定款」に基づいて執行する。
第十二条本予案は会社の取締役局が通過した日から発効して実施する。
