会社と珠海華発グループ財務有限会社について
関連預金貸付等の金融業務のリスク持続評価報告
「深セン証券取引所上場会社の自律監督管理ガイドライン第7号–取引と関連取引」の要求に基づき、会社の実際の状況と結びつけて、会社は珠海華発グループ財務有限会社(以下「財務会社」と略称する)の経営資質、業務と風険状況を評価し、現在関連リスクの持続評価状況を以下に報告する予定である。
一、財務会社の基本状況
(I)企業登録情報
会社名：珠海華発グループ財務有限公司
設立日：2013年9月
法定代表者：許継莉
登録住所：珠海市横琴新区十字門中央商務区横琴国際金融センタービル第26階
登録資本金：20000000万人民元
会社タイプ：その他有限責任会社
経営範囲:メンバー単位に対して財務と融資顧問、信用鑑証及び関連コンサルティング、代理業務を行う。メンバー単位に協力して取引金の収支を実現する。承認された保険代理業務;メンバー単位に保証を提供する。メンバー単位間の委託貸付及び委託投資を行う。メンバー単位に対して手形の引受と割引を行う。メンバー単位間の内部振替決済と相応の決済、清算方案の設計を行う。メンバー単位の預金を吸収する。メンバー単位に対してローンと融資賃貸を行う。同業解体に従事する。メンバー単位の企業債を販売する。有価証券投資 Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会の承認を受けたその他の金融業務。(法に基づいて承認しなければならない項目は、関連部門の承認を得てから経営活動を展開することができる)。(II)株式アーキテクチャ
連番株主名出資比率
1珠海華発グループ有限会社30%
2珠海铧創投資管理有限公司20%
3珠海華発商貿控股有限公司20%
4珠海十字門中央商務区建設持株有限会社10%
5 Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 10%
6珠海華発投資ホールディングスグループ有限会社10%
合計100%
二、財務会社の内部統制の基本状況
(I)制御環境
財務会社は「珠海華発グループ財務有限会社定款」の規定に従って取締役会、監事会を設立し、取締役会と取締役、監事会と監事、高級管理層のリスク管理における責任を明確に規定した。会社のガバナンス構造が健全で、管理運営が規範化され、分業が合理的で、職責が明確で、互いにバランスをとり、報告関係が明確な組織構造を確立し、リスク管理の有効性に必要な前提条件を提供した。
(II)リスク識別と評価
財務会社は完全な内部制御管理制度体系を制定し、内部制御制度の実施は会社の経営層が組織し、各業務部門は各業務の異なる特徴に基づいてそれぞれ異なる標準化操作プロセス、作業基準とリスク防止措置を制定し、監査管理部は内部制御の実行状況に対して監督評価を行う。各部門の責任は分離し、相互に監督し、経営管理操作中の各種リスクを予測し、評価し、コントロールする。
(III)重要な制御活動
1、決算業務制御
(1)財務会社は規範管理、制度先行の原則に基づいて、会社の建設計画期間中に「決算業務管理弁法」、「決算業務操作規程」、「決算口座管理弁法」などの決算類制度を編成し、開業後、実際の業務の展開状況に基づき、上述の制度を改訂し、完備した。制度的に決算業務の操作規範と制御基準を明確にし、業務リスクを効果的に防止した。
(2)財務会社は決算業務部の職務説明書を作成し、従業員一人一人に本職の職責、権限と報告ルートなどの事項を明確に理解させ、各業務の一環が前防犯に従事し、事の中で事後監督にコントロールするリスク管理メカニズムを確立した。
2、資金業務管理
(1)財務会社は『資金計画管理方法』、『資金ヘッジ管理方法』、『資金管理方法』などの資金類業務管理方法と操作プロセスを制定し、業務リスクを効果的に防止した。
(2)流動性リスクを防止するため、財務会社はグループとメンバー単位の実際の資金使用と入金状況に密接に注目し、資金の動向を分析し、資金使用の調整と計画をタイムリーに行い、ヘッジ管理をしっかりと行い、メンバー単位の資金使用需要を保証する。資金保管業務の操作の中で、同業引合システムを構築し、段階的に審査し、資金リスクをコントロールした。
3、信用業務のコントロール
(1)財務会社は監督管理の要求に厳格に従って信用業務を展開する。
貸付分離、等級別審査・認可の貸付管理制度を確立し、「メンバー単位授信業務管理弁法」、「自営貸付管理弁法」、「委託貸付業務管理弁法」などの貸付類制度と細則を制定した。
(2)財務会社は貸付規模、種類、期限、保証条件に基づいて審査手順と審査権限を確定し、厳格に手順と権限に従って審査し、貸付を審査する。財務会社は信用部門と信用職場の職責を確立し、健全にし、信用部門の職場の設置は分業が合理的で、職責が明確である。
4、内部監査制御
財務会社は日常監査と内部監査を結合した監督検査制度を実行し、比較的完全な内部監査管理方法と操作規程を確立し、会社の各経営と管理活動に対して日常監査と内部監査を行った。監査管理部は財務会社の日常監査と内部監査の仕事を担当し、会社の内部制御の実行状況、経営と管理活動の合法的なコンプライアンス、安全性、正確性、利益性に対して監督検査を行い、内部制御の弱い一環、管理の不備なところとこれによる各種リスクを発見し、直ちに管理層に価値のある改善意見と提案を提出する。
5、情報システム制御
(1)財務会社は『情報システム安全管理制度』、『情報システム授権操作管理方法』、『データバックアップ管理方法』などの情報システム管理類制度を制定し、端末設備の使用を規範化し、情報分類、保護システムと統一授権の有効なメカニズムを確立した。
異なるシステムに対してバックアップ戦略を制定し、バックアップ管理システムを確立し、データバックアップの自動化を実現し、会社の情報の安全を確保した。財務会社は不定期にデータ復旧訓練を組織し、データ復旧プロセスの正確性とバックアップデータの有効性を検証する。
(2)財務会社のネットワークは業務ネットワークと事務ネットワークの物理的隔離を実現し、専用機専用を実行した。ビジネス・ネットワークでは、異なる論理領域を合理的に区分し、対応するセキュリティ・デバイスまたはアクセス制御ポリシーを導入しています。企業は、ネットワーク領域の区分が不適切で、制御措置が不十分であることによる情報セキュリティ・イベントは発生していません。
三、財務会社の経営管理及びリスク管理状況
（Ⅰ）経営状況
財務会社が証券、先物関連業務を執行する資格を有する会計士事務所(特殊普通パートナー)に発行した同審字(2022)第442 C 003073号監査報告書によると、2021年12月31日現在、財務会社の現金及び中央銀行の預金278230127440元、同業及びその他の金融機関の預金984371327028元。資産総額は58 Beijing Kingee Culture Development Co.Ltd(002721) 59851元、純資産は Wangfujing Group Co.Ltd(600859) 40667元である。2021年度の営業収入は216327335409元、純利益は8934172136元だった。
（Ⅱ）管理状況
財務会社は設立以来、安定した経営の原則を堅持し、「中華人民共和国会社法」、「中華人民共和国銀行業監督管理法」、「企業内部制御基本規範」、「企業会計準則」、「企業グループ財務会社管理方法」と国家関連金融法規、条例及び会社定款に厳格に従い、経営行為を規範化し、内部制御とリスク管理を強化してきた。財務会社は預金の引き出し、期限切れの債務の支払いができない、大額の貸付が期限を過ぎたり、担保の敷金を保証したり、強盗や詐欺を受けたり、取締役や高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関与したことがない。財務会社の正常な経営に影響を与える可能性のある重大な機構の変動、株式取引または経営リスクなどの事項も発生していない。保険監督管理委員会などの監督管理部門の行政処罰と整頓を受けたこともない。
（III）監督管理指標
財務会社の各監督管理財務指標は「企業グループ財務会社管理弁法」第34条の規定要求に合致し、具体的な指標は以下の通りである。
1、資本充足率は10%を下回ってはならない。2021年12月31日現在、資本充足率は14.49%である。
2、解体資金残高と資本総額の割合は100%を超えてはならない。2021年12月31日現在、解体資金の割合は0.16%である。
3、保証残高と資本総額の割合は100%を超えてはならない。2021年12月31日現在、保証割合は12.74%である。
4、証券投資と資本総額の割合は70%を超えてはならない。2021年12月31日現在、投資比率は42.67%である。5、自有固定資産と資本総額の割合は20%高くしてはならない。2021年12月31日現在、自己固定資産と資本総額の割合は0.06%である。
(IV)株主及び上場企業の預金貸付状況
1、株主預金貸付状況
2021年12月31日現在、財務会社の株主(珠海華発グループ有限会社、珠海
2、上場企業の預金貸付状況
2021年12月31日現在、当社及び傘下子会社は財務会社の普通預金で121.86元の利息を結び、各貸付金は3000000000元である。
四、経営趣旨及び業務優勢
財務会社の経営目的は「グループに頼り、サービスグループ」であり、所属企業グループにサービスすることに力を入れ、華発グループとそのメンバー単位に規範的で、効率的な資金集中管理と柔軟で、全面的な金融管理サービスを提供する。財務会社は企業グループ財務会社の金融レバレッジの役割を発揮し、グループ資金の集約使用を実現し、資金の使用効率を高め、華発グループ資本運営の総合金融プラットフォームの構築に力を入れている。
五、リスク評価意見
当社は:財務会社は合法的で有効な経営資質を持って比較的に完全で合理的な内部制御制度を創立して、効果的にリスクを制御することができて、財務会社は厳格に《企業グループ財務会社管理方法》の規定に従って経営して、各監督管理指標はすべてこの法律の規定の要求に合致します。当社のリスク管理に対する理解と評価に基づき、財務会社のリスクは発見されなかったことをここに公告する。
Hc Semitek Corporation(300323) 取締役会二零二二年四月十一日
