Gohigh Data Networks Technology Co.Ltd(000851)
大唐電信グループ財務有限会社のリスク評価報告について
監督管理機構の上場企業と財務会社の関連取引の規範化に関する要求に従い、大唐電信グループ財務有限会社(以下「財務会社」と略称する)の「金融許可証」、「企業法人営業許可証」などの証明書資料を検査し、財務会社の最近の会計年度の財務報告を審査した。業務とリスク状況を評価し、具体的な状況は以下のように報告した。
一、財務会社の基本状況
大唐電信グループ財務有限会社は2011年11月22日に設立され、 Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会(現在は「 Bank Of China Limited(601988) 保険監督管理委員会」以下「銀保監会」と略称する)の承認を得て設立された非銀行金融機関である。財務会社の登録地は北京で、住所は北京市海淀区学院路40号1区26号楼5階北区です。財務会社の法定代表者は肖波である。統一社会信用コード:911 Shenzhen Quanxinhao Co.Ltd(000007) 17831362 U。
財務会社の登録資本金は10億元で、中国情報通信科学技術グループ有限会社(以下「中国信科」と略称する)が全額出資している。
経営範囲：
1、メンバー単位に対して財務と融資顧問、信用鑑証及び関連コンサルティング、代理業務を行う。
2、メンバー単位に協力して取引金の収支を実現する；
3、承認された保険代理業務；
4、メンバー単位に担保を提供する；
5、メンバー単位間の委託貸付及び委託投資を行う。
6、メンバー単位に対して手形の引受と割引を行う。
7、メンバー単位間の内部振替決済と相応の決済、清算方案の設計を行う。
8、メンバー単位の預金を吸収する。
9、メンバー単位に対してローンと融資賃貸を行う。
10、同業解体に従事する。
11.引受メンバー単位の企業債券；
12、有価証券投資（株式二級市場投資を除く）；
13、メンバー単位製品の買い手信用；
14 Bank Of China Limited(601988) 業監督管理委員会が承認したその他の業務。
二、財務会社のリスク管理の基本状況
(I)リスクコントロール環境
1.基本状況
大唐電信グループ財務有限会社は中国情報通信科学技術グループ有限会社(以下「中国信科」と略称する)の完全子会社である。財務会社は株主会を設けず、取締役会と1名の監事を設立し、取締役会は株主に責任を負い、監事は株主に仕事を報告する。総経理は会社の日常経営管理を担当し、会社の各経営部門を全面的に指導し、監督する。会社のガバナンス機構を完備させ、リスクを効果的にコントロールするために、財務会社の取締役会はリスクコントロール委員会(以下「風コントロール会」と略称する)を設立し、取締役会の指導と監督を受け、財務会社は貸付審査委員会(以下「貸付審査会」と略称する)を会社の本外貨貸付業務審査機構として設立した。財務会社は主に決算業務部、会社業務部、リスク管理部などの9つの部門を設置し、各部門の職能は分離し、運行は秩序がある。財務会社の組織構造図は以下の通りである。
株主
監事
取締役会
リスクコントロール委員会
会員会
社長
貸付審査委員会副総経理/総経理
社員会マネージャーアシスタント
総合管理部情報技術部計画財務部決算業務部会社業務部金融業務部業務開発部リスク管理部監査監査監査部2.専門委員会設置状況
（1）風制御会
会社の年度リスク管理政策を審議する。
会社の年度リスク管理業務の総括と計画を審議する。
会社の重要な業務のリスク管理方案と重大な対応策略を審議する。不良資産責任認定及び不良資産の処置消込案を審議し、取締役会に提出して最終決定する。
会社の管理層と各部門に必要な措置を取ってリスクを有効に識別し、評価し、監視し、コントロールし、緩和するように促す。
取締役会の授権を受けたその他の事項。
（2）貸出審査会
会社の信用業務政策、ガイドラインなどを審査・認可する。
メンバー単位の年度信用格付け、総合授信額及び調整事項を審査・認可する。
リスクに重大な変化が発生した信用業務の救済案を審査・認可する。
関係部門に貸付審査会の審査・認可が通過した各種貸付事項の実行を督促する。資産リスク分類事項を認定する。
風制御会に不良貸付資産の処置と責任認定案を提出する。承認が必要なその他の事項と会社のその他の仕事。
3.部門職責
財務会社は決算業務部、会社業務部、業務開発部、計画財務部、金融業務部、リスク管理部、監査監査監査部、情報技術部、総合管理部などの9つの部門を設立し、各部門の職責は以下の通りである。
（1）決算業務部
資金集中プラットフォームの構築を担当し、メンバー単位の預金の吸収に協力する。財務会社の基本口座以外の銀行口座の資金決済を担当する。メンバー単位の取引金の支払い、メンバー単位間の内部振替決済及び相応の決済、清算方案設計などの各種財務会社の決済業務を担当する。
預金利息の計算、支払い、貸付利息の査収を担当し、定期的に各メンバー単位と帳簿を合わせる。
財務会社の基本口座以外の銀行口座の開設、変更と取り消しなどの業務の申告と管理を担当する。
グループメンバー単位が財務会社で内部口座管理業務を行うことを担当する。メンバー単位の印鑑カードの更新、保管、使用を担当する。
会社の決算業務書類を担当し、割引された商業為替手形の保管と受託を受理した。
会社の業務回収書、決算業務原始手形の整理を担当し、決算業務ファイルの綴じ、保管とアーカイブを担当する。
決算業務に関する管理方法と業務プロセスの制定を担当し、会社の決算業務発展計画の制定を担当し、会社の発展計画と年度仕事計画の制定に参加し、財務会社の業務運営システムの構築と完備に参加する。
決算業務データの統計分析を担当し、会社の指導者と各部門に関連情報資料を提供する。
財務会社の反マネーロンダリングの日常業務を担当し、大額と不審な取引記録を担当し、反マネーロンダリングの仕事を分析し、報告し、反マネーロンダリングの宣伝と訓練活動を組織し、反マネーロンダリングの仕事の外部コミュニケーションと内部協調の仕事を担当する。
メンバー単位のために預金証明書、資信証明書を発行し、メンバー単位の質問状を処理する責任を負う。
外国為替管理部の「多国籍企業の外国為替資金集中運営管理」業務、即時為替決済業務及び中国人民銀行の「越境人民元資金集中運営業務」の申請、業務届出、業務リード実施、データ報告、状況フィードバックなどの職責を担当する。
（2）会社業務部
会社の信用政策の制定と実行を担当する。
クレジット計画の制定に参与する責任を負う。
人民元短期貸付、中長期貸付、委託貸付、金融賃貸業務、手形業務、保理業務及び関連金融貸付業務の調査、審査、処理を担当する。
貸付の使用を監督し、財務会社の貸付後の管理を担当する。財務会社の保証業務を担当し、保証に対して日常管理を行い、保証申請者及び保証受益者と連絡を保ち、直ちに上級指導者に保証申請者の経営状況、財務状況を報告する。
貸付元利の回収を担当する。
貸付業務の統計分析を担当し、直ちに会社の指導者と各部門に関連情報資料を提供する。
財務会社の商業手形割引業務を担当し、商業手形に対して日常管理を行い、割引申請者と連絡を保ち、直ちに上級指導者に割引申請者の経営状況、財務状況を報告する。
商業手形の割引業務を担当し、銀行に引合した後、期限切れの商業為替手形を割引する。
商業手形の再割引業務を担当し、期限切れの割引商業為替手形を人民銀行に再割引する。
会社の発展計画と年度仕事計画の制定に参与する。
人民銀行の信用徴収システムに登録する責任を負う。
保険会社の委託を受け、保険会社の授権範囲内で保険代理業務を展開する。
（3）計画財務部
会社の各財務制度、資金計画とヘッジ管理制度の初歩的な立案を担当する。
会社の資金計画をまとめて作成し、資金計画の実行を追跡する。
会社の資金管理を組織し、業務の必要に応じて資金調達と超短期閑置資金運用を適切に手配し、資金リスクをコントロールし、資金使用効率を高める。
帰口管理会社の外部口座を担当し、同業授信管理を担当する。
帰口管理会社の各種預金業務の金利レベルを担当する。
予算管理を担当し、会社の発展計画と年度仕事計画の制定に参与し、率先して会社の全面予算の編成を組織し、会社の財務経営状況に対して分析、報告を行い、経営管理レベルの向上を促進する。
コスト費用管理を担当し、各費用支出の発生を監視し、費用予算の実行状況を追跡し、定期的に指導者と各部門にフィードバックする。
財務会計計算及び財務決算は、会社の財務会計報告書、統計報告書を作成する。
会社の納税申告と納付、内部費用の清算と借金、給料とボーナスの発行を行う。
預金準備金の計算、申告と納付を行う。
小切手と現金の関連管理業務を担当する出納ポストを設立する。会社の重要な空白証明書の管理を担当する。
統計、税務、会計士事務所などの外部機関とのコミュニケーションと協調を担当する。
財務会社の指導者が引き受けたその他の事務。
（4）金融業務部
代理グループが資金政策の制定と分析を行い、リスクコントロールの専門意見を提供する。
代理グループの金融資源を統一的に計画し、協力金融機構を提案し、選別し、銀企業の協力関係を維持する。資金管理プラットフォーム、資金運営プラットフォーム、海外融資プラットフォームを総合的に統一的に構築し、運営する。
代理グループがグループ資金管理制度を制定し、完備することを担当する。
グループ資金予算管理の代理を担当し、本部資金予算をカスタマイズし、部下部門の予算を審査し、合理化の提案を提出し、グループ資金予算報告と年度投融資計画をまとめ、編成する。
代理グループ銀行の信用管理を担当する。
グループの直接融資管理を代理し、部下部門の直接融資を審査管理する。
代理グループが重大プロジェクトの融資、海外融資などの関連事項を展開することを担当する。代理グループが内部融資と保証管理を行うことを担当する。
代理グループが自営投資と委託投資を行うことを担当する。
代理グループが市場価値管理とヘッジ管理を行うことを担当する。
代理グループが資金集中管理と監督検査を展開することを担当する。
定増投資、債券専戸投資などの投資業務;
貨幣基金、国債逆買い戻しなどの流動性現金管理製品及び銀行財テク製品類投資業務を担当する。
（5）リスク管理部
リスク審査と管理を担当する。
法律コンプライアンス事務管理を担当する。
監督管理機構の協調を担当する。
監督管理統計と報告を担当する。
会社のリスクコントロール委員会と貸付審査委員会の日常事務機構の職責などを担当する。
（6）監査監査部
内部監査の監査と監督を担当する。
内部統制評価と監督などの仕事を担当する。
（7）情報技術部
会社の情報化の仕事の全体計画を担当する。
情報化活動に関する規則制度とプロセスの確立と健全化を担当する。
情報システムの建設実施とプロジェクト管理を担当する。
情報システムの運行メンテナンス、管理と技術サポートを担当する。
システムの安全保障を担当する。
（8）総合管理部
総合管理部は会社の取締役会、監事会文書の起草などの会務組織と日常事務の仕事を担当する。
取締役会決議の実行と監督を担当する。
会社の文秘、印証、ファイル管理を担当する。
会社の党務、規律検査、労働組合と宣伝の仕事を担当する。
人的資源の管理を担当する。
会社の秘密保持、安全と安定の維持を担当する。
会社の対外関係の協調と維持を担当する。
会社の指導者と各部門に後方勤務サービスを提供し、会社の正常な業務の順調な展開を保障する。
会社の発展計画と年度仕事計画の制定に参与する。
財務会社の指導者が引き受けたその他の事務。
（9）業務開発部
会社の既存の取引先の新しい業務の開拓開発を担当する。
南区の新しい顧客業務の開拓開発などの仕事を担当している。
（Ⅱ）制御活動
財務会社は厳しい
