Huaan Securities Co.Ltd(600909) 0と北京自動車グループ財務有限会社の金融業務リスク処置予案
第一章総則
第一条効果的な防止、タイムリーなコントロールと解消 Caida Securities Co.Ltd(600906) 0と部下の分、子会社(以下「会社」と略称する)と北京自動車グループ財務有限会社(以下「北汽財務会社」と略称する)の金融業務リスクであり、資金の安全を保証するため、「上海証券取引所上場会社の自律監督管理ガイドライン第5号–取引と関連取引」の規定に基づき、本リスク処置予案を特製する。
第二章リスク処置機構及び職責
第二条会社はリスク予防処置指導グループ(以下「指導グループ」と略称する)を設立し、会社の理事長が組長を務め、リスク予防処置の第一責任者として、会社の総経理と分管財務指導者が副組長を兼任し、指導グループのメンバーは財務部、審査部、取締役会事務室、総合管理部などの関連部門の責任者を含む。
指導グループは金融業務リスクの防止と処置を組織し、展開することを担当し、指導グループの下に作業グループを設置し、財務部が協調して作業グループに協力し、財務会社の日常監督と管理を具体的に担当し、指導グループに状況をタイムリーに反映し、指導グループが本予案に基づいてリスクを防止し、処置する。
第三条リスク処置機構の職責
(I)指導グループは金融業務リスクの応急処置を統一的に指導し、北汽財務会社の金融業務リスクの防止と処置を全面的に責任を負い、取締役会に責任を負う。(II)会社の財務部などの関係部門は職責によって分業し、各リスク防止措置を積極的に計画し、実行し、互いに協調し、リスクを共同でコントロールし、解消する。
(III)作業グループは北汽財務会社に直ちに関連情報を提供するように促し、北汽財務会社の経営状況、業務とリスク状況を監視し、評価し、問題を発見したら直ちに指導グループに報告し、応急処置予案を起動しなければならない。
(IV)リスクのモニタリングを強化し、問題が発見されたら、直ちに指導グループに警報報告し、リスクの拡散と蔓延を防止するための断固たる措置をとる。
第三章情報報告と開示
第四条会社は金融業務リスク報告制度を確立し、定期または臨時報告の形式で取締役会に報告する。指導グループは金融業務リスク評価報告書の起草を組織し、北汽財務会社の経営資質、業務とリスク状況を評価し、会社の取締役会に報告し、関連法律法規の関連取引に対する要求に厳格に従い、意思決定手順と情報開示義務を履行する。
第五条会社と北汽財務会社の金融業務は関連法律法規の関連取引に対する要求に厳格に従って意思決定手順と情報開示義務を履行しなければならない。
第四章リスク応急処置手順と措置
第六条北汽財務会社は以下の状況の一つが現れた場合、直ちに予防処置メカニズムを起動しなければならない。
(I)北汽財務会社は「企業グループ財務会社管理弁法」の第31条、第32条、または第33条の規定に違反する場合がある。
(II)北汽財務会社のいずれかの財務指標は「企業グループ財務会社管理方法」第34条の規定の要求に合致しない。
(III)北汽財務会社は預金を押し売りし、期限切れの債務を支払うことができず、大額の貸付金が期限を過ぎたり、保証金が敷かれたり、コンピュータシステムの深刻な故障、強盗や詐欺、取締役や高級管理職が深刻な規律違反、刑事事件などの重大な事項に関連している。
(IV)北汽財務会社の正常な経営に影響を与える可能性のある重大な機構の変動、株式取引または経営リスクなどの事項が発生した。
(V)会社は北汽財務会社の預金残高が北汽財務会社が吸収した預金残高に占める割合が30%を超えた。
(VI)北汽財務会社の当年の損失は登録資本金の30%を超えたか、3年連続の損失は登録資本金の10%を超えた。
(VII)北汽財務会社の株主は北汽財務会社の負債に対して1年以上期限を過ぎても返済していない。
(VIII)北汽財務会社は違法違反で Bank Of China Limited(601988) 保険監督管理委員会などの監督管理部門の行政処罰を受けたり、整頓を命じられたりした。
(IX)上場企業の資金安全を危険にさらす可能性のあるその他の事項。
第七条金融業務リスクが発生した後、関係職員は直ちに指導グループに報告し、指導グループは直ちに情報を理解し、整理分析した後、会社の取締役会に報告しなければならない。
第8条指導グループは予防処置プログラムを起動し、北汽財務会社に詳細な状況説明を提供するように促し、多ルートで状況を理解し、リスクの動態を分析し、同時にリスク応急処理方案を制定しなければならない。リスク応急処置方案は主に以下の内容を含むが、これに限らない。
(I)各部門、各部門の職責分業と取るべき措置、完成すべき任務と達成すべき目標。
(II)各リスク解消措置の組織実施。
(III)リスク解消措置の実行状況の監督と指導。
第九条発生したリスクに対して、指導グループは北汽財務会社と連席会議を開き、北汽財務会社に積極的な措置をとり、リスクの自己救済を行い、リスクの拡散と蔓延を避けるように要求しなければならない。必要に応じて、北汽財務会社に状況に応じて新規貸付の発行を猶予または停止し、資金の回収を組織し、会社の資金の安全性を確保するように要求しなければならない。
第五章後続事項の処置
第十条金融業務のリスクが鎮静した後、指導グループは北汽財務会社に対する監督を強化し、北汽財務会社に資金実力を強化し、リスク抵抗能力を高め、北汽財務会社のリスクを再評価し、北汽財務会社で金融業務を展開する割合を適切に調整することを要求しなければならない。
第十一条リスクに影響する要素が解消できない場合、会社は実際の状況に応じて北汽財務会社との金融業務協力を中止または終了する措置を取らなければならない。
第六章附則
第十二条本予案の解釈権、改訂権は会社の取締役会に帰属する。
第十三条本案は、会社の取締役会の審議が可決された日から実施する。
