証券コード： Tcl Technology Group Corporation(000100) 証券略称：TCL科技公告番号：2022034 TCL科技集団株式会社
TCL科学技術グループ財務有限会社のリスク持続評価報告について
TCL科学技術グループ株式会社及び取締役会の全メンバーは公告内容の真実、正確と完全を保証し、虚偽記載、誤導性陳述或いは重大な漏れがない。
一、財務会社の基本状況
TCL科技集団财务有限公司(以下「TCL科技财务公司」と略称する)は2005年12月に元 Bank Of China Limited(601988) 业监督管理委员会によって建设を承认され、2006年9月に元银监会の开业许可を得て、2006年11月8日に正式に开业运営し、会社の金融许可证机构はL 0066 H 34413001をコードし、営业许可证は社会信用コード91441 Jiangsu Huaxin New Material Co.Ltd(300717) 867103 Cを统一した。
2021年12月31日現在、TCL科学技術財務会社の登録資本金は人民元15億元で、計2社の株主で、そのうちTCL科学技術グループ株式会社は12.3億元を出資し、82%を占め、TCL華星光電技術有限会社は2.7億元を出資し、18%を占めている。
TCL科学技術財務会社の経営業務範囲は以下の通りである:(1)メンバー単位に対して財務と融資顧問、信用鑑証及び関連コンサルティング、代理業務を行う;(2)メンバー単位に協力して取引金の収支を実現する。(3)承認された保険代理業務;(4)メンバー単位に担保を提供する。(5)メンバー単位間の委託貸付及び委託投資を行う。(6)メンバー単位に対して手形の引受と割引を行う。(7)メンバー単位間の内部振替決済及び相応の決済、清算方案の設計を行う。(8)メンバー単位の預金を吸収する。(9)メンバー単位に対してローンと融資賃貸を行う。(10)同業解体に従事する。(11)メンバー単位の企業債を販売する。(12)金融機関への株式投資;(13)株式投資以外の有価証券投資;(14)メンバー単位製品の消費信用、買い手信用及び融資賃貸;(15)自身の為替決済業務とTCL科学技術グループのメンバー単位に対する為替決済業務;(16)多国籍企業本部外貨資金集中運営管理試験業務、試験業務内容は以下を含む:国外外貨資金の国内集積、国内外貨資金集中管理、外債と対外貸付額集中調達;(17)派生製品取引業務(普通類資格は、顧客が発起した長期決済為替、長期外国為替売買、外国為替スワップ、通貨スワップ、金利スワップとオプションの6種類の製品に従事する代行取引業務に限られる)。(18)産業チェーン金融サービス試験業務(「一頭在外」手形割引業務と「一頭在外」売掛金保理業務)を延長する。
二、TCL科学技術財務会社の内部コントロールの基本状況
1、組織構造及び運行状況
TCL科学技術財務会社はすでに株主会、取締役会、監事会及び高級管理層を主体とする会社ガバナンスアーキテクチャを構築し、取締役会の下にリスク管理委員会、監査監査委員会、信用管理委員会、投資意思決定委員会の4つの専門委員会を設置した。このうち、リスク管理委員会は各業務リスクを識別、計量、モニタリングする制度、手順と方法を制定し、リスク管理と経営目標の実現を確保する。監査監査委員会は各業務に対する監査制度を制定し、監査制度を制定し、会社の経営管理と業務運営の合法性、コンプライアンス性を監督する。授信管理委員会は会社の信用業務審査の権力機構である。投資意思決定委員会は会社の投資業務審査の権力機関である。各委員会はいずれも会社の取締役会に責任を負い、委員会のメンバーは取締役、監事、管理層、関連職能部門の責任者または外部専門家から構成されている。会社は総経理、副総経理などの役員のポストを設置し、フロントには会社の金融部、現金管理部、機構市場部が含まれている。中台は財務管理部、リスク管理部を含む。バックグラウンドには人力行政部、情報科学技術部、監査監査部、デジタル化発展部が含まれ、部門の権利と責任がはっきりしている。
2、活動をコントロールする
（1）授権管理と内部制御状況
TCL科学技術財務会社は「授権管理方法」に基づいて高級管理層に対して直接授権と転授権を結合した段階別有限授権制度を実行し、報告関係が明確である。総経理は取締役会の授権項目の下で、上から下への授権を実行し、副総経理は総経理に仕事を報告する。TCL科学技術財務会社は総経理が日常経営管理業務を担当し、各分管副総経理はそれぞれ前中バックグラウンド職能部門を分管し、各職能部門の部門経理は分管副総経理または総経理に責任を負い、日常経営業務を実行し、報告する。
（2）決算業務制御状況
TCL科学技術財務会社は国家関係部門及び人民銀行の各規則制度に基づき、『支払決済業務管理方法』『人民元決済口座管理方法』などの業務管理方法、業務操作プロセスに従って業務を展開し、まずプログラムとプロセスの中で操作規範と制御基準を明確にし、業務リスクを効果的にコントロールした。
メンバー単位預金業務の面では、TCL科学技術財務会社は平等、自発、公平と誠実信用の原則に厳格に従い、監督管理部門が公布した規範権限内で厳格に操作し、メンバー単位資金の安全を保障し、各当事者の合法的権益を守る。
資金集中管理と内部振替決済業務の面では、メンバー単位はTCL科学技術財務会社に決済口座を開設し、TCL科学技術財務会社の業務管理情報システムに登録することによってネット上で指令を提出するか、TCL科学技術財務会社に書面指令を提出することによって資金決済を実現し、決済の安全、迅速、スムーズを厳格に保障し、同時に高いデータ安全性を持っている。現金管理部のすべての手作業業務はダブル操作を採用し、一人で処理し、一人で再検討し、入金がタイムリーで、正確であることを保証し、問題を発見したらタイムリーにフィードバックする。
（3）与信業務のコントロール状況
会社金融部は会社の信用規則制度を指導とし、貸付「三査」制度を厳格に執行し、貸付業務の貿易背景、資金需要の真実性、合法性を真剣に調査し、借り手が提供した購買契約、付加価値税領収書を厳格に審査し、貸付が発行された後、四半期ごとに貸付後検査を展開し、貸付資金の用途管理を強化し、貸付資金の用途が合法であることを確保する。
（4）内部監査制御
TCL科学技術財務会社は内部監査監督制度を実行し、比較的完全な内部監査監査管理方法と操作規程を制定し、会社の各経営と管理活動に対して内部監査と監督を行った。監査部はTCL科学技術財務会社の内部監査業務を担当し、会社の内部統制執行状況、業務と財務活動の合法的コンプライアンス性、安全性、正確性、利益性に対して監督検査を行い、監査中に発見された内部統制の弱点、管理の不備点とこれによる各種リスクに対して、管理層に価値のある改善意見と提案を提出する。
（5）情報システム制御
TCL科学技術財務会社の核心システムである資金管理プラットフォームは顧客管理、資金管理、情報管理を一体化し、業務処理、プロセス制御、リスク管理を一体化し、口座管理、収支計算、信用融資、情報収集、意思決定分析などの一体化運営機能を有効に統合した。TCL科学技術財務会社の信用業務システムは信用管理、信用支用、対公契約出帳、貸付後管理などの全プロセスのオンライン化操作を実現し、肝心なノードと操作に対してシステム化制御を実現し、操作リスクとコンプライアンスリスクを効果的に解消する。
3、内部統制全体評価状況
TCL科学技術財務会社の内部制御制度は比較的に完備しており、実行は有効である。資金管理の面では、会社は資金の流転リスクをコントロールした。信用業務の面で会社は相応の信用業務リスクコントロールプログラムを確立し、全体のリスクを合理的なレベルにコントロールした。
三、TCL科学技術財務会社の経営管理及びリスク管理状況
（Ⅰ）経営状況
2021年12月末現在、TCL科学技術財務会社の資産総額は177.09億元、純資産は19.42億元で、純利益は0.85億元、不良貸付率は0で、経営状況は良好である。
（Ⅱ）管理状況
TCL科学技術財務会社は一貫して安定した経営の原則を堅持し、「中華人民共和国会社法」、「中華人民共和国銀行業監督管理法」、「企業グループ財務会社管理方法」、企業会計準則と国家関連金融法規、条例及び会社定款に厳格に従って経営行為を規範化し、内部管理を強化している。会社はリスク管理に対する理解と評価に基づき、2021年12月31日現在、 Tcl Technology Group Corporation(000100) 財務会社の財務諸表に関連する資金、信用、投資、監査、情報管理などのリスクコントロールシステムに重大な欠陥があることを発見していない。（III）監督管理指標
2021年12月末番号指標標準値
実績値
1資本充足率≧10.5%20.71%
2解体資金比率≤100%0.00%
3保証割合≤100%15.31%
4投資比率≤70%0.97%
5自己固定資産比率≤20%0.02%
四、関連会社のTCL科学技術財務会社における金融サービス状況
2021年12月31日現在、関連会社のTCL科学技術財務会社の各金融サービスは具体的に以下の通りである。
関連当事者関連業務タイプ総額（万元）期末残高（万元）
TCL実業ホールディングス株式会社の任意の日の預金残高は
司の子会社関連法人の預金は60億元以上人民212779元
TCL実業ホールディングス株式会社公関連法人貸付0.00社の子会社のいずれか1日総合授信余
TCL実業ホールディングス株式会社公関連法人授信(手形額60億元8333422司の子会社割引)人民元
TCL実業ホールディングス株式会社公関連法人授信(手形3155721司の子会社引受)
当社のリスク管理に対する理解と評価によると、TCL科学技術財務会社のリスク管理に重大な欠陥は発見されず、TCL科学技術財務会社と関連者の間で発生した関連預金貸付などの金融業務には現在リスク問題は存在しない。
総合的に、TCL科学技術グループ財務有限会社は合法的で有効な「金融許可証」、「企業法人営業許可証」を持っており、比較的完全で合理的な内部制御制度を確立し、リスクをよりよく制御することができる。保険監督管理委員会が公布した「企業グループ財務会社管理弁法」の規定に違反することはなく、各監督管理指標はいずれもこの弁法の関連規定の要求に合致する。
ここに公告する。
TCL科技集団株式会社取締役会2022年4月27日
