証券コード： Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) 証券略称： Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) 番号：2022037債券コード：149590債券略称：21万馬01
手形プール業務の展開に関する公告
当社と取締役会の全員は情報開示の内容が真実で、正確で、完全であることを保証します。
虚偽記載、誤導性陳述、重大な漏れはない。
Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) （以下「会社」と略称する）第5回取締役会第28回会議は2022年6月6日に「手形プール業務の展開に関する議案」を審議、採択し、会社と子会社が中国商業銀行と合計即時残高が人民元25億元を超えない手形プール業務を展開することに同意することを決議した。この議案は会社の株主総会の審議に提出しなければならない。
一、手形プールの業務状況の概要
1.業務概要
手形プール業務とは、協議銀行が企業の顧客が保有する商業手形を統一的に管理し、統一的に使用する需要を満たすために、企業に提供する手形の信託管理と信託、手形質押プール融資、手形割引、手形代理照会、業務統計などの機能を一体化した手形総合管理サービスである。
2.提携銀行
手形プール業務を展開する予定の協力銀行は中国の信用の良い商業銀行であり、具体的な協力銀行は会社の株主総会に提出して会社の経営層に会社と商業銀行の協力関係、商業銀行の手形プールのサービス能力などの総合要素によって選択させることを許可した。
3.業務期間
手形プール事業の展開授権期限は株主総会の審議通過から12ヶ月以内である。
4.業務限度
会社と子会社は25億元を超えない手形プールの限度額を共有し、つまりすべての協力銀行と手形プール業務を展開するための質押、担保の手形累計当期残高は人民元25億元を超えず、業務期限内に、この限度額はスクロールして使用することができる。具体的な発生額は株主総会に提出し、会社の管理層が会社と子会社の経営需要に基づいてシステム利益の最大化の原則に基づいて確定することを許可した。
5.保証方式
リスク製御可能な前提の下で、会社と子会社は手形プールの構築と使用のために最高額の質押、一般的な質押、預金証書質押、手形質押、保証金質押などの多種の保証方式を採用することができる。具体的な各保証形式と金額は株主総会に提出し、会社の管理層が会社と子会社の経営需要に基づいてシステム利益最大化の原則に基づいて確定することを許可した。
二、手形プール業務を展開する目的
事業規模の拡大に伴い、会社と子会社は販売代金を受け取る過程で、手形で決済する顧客が増加したため、会社と子会社は大量の商業引受手形、銀行引受手形、信用状などの有価証券を決済して受け取る。同時に、会社と子会社はサプライヤーと協力して、銀行引受為替手形、信用状などの有価証券を発行する方式で決済することもよくあります。
1.手形を受け取った後、会社と子会社は手形プール業務を通じて受取手形を統一的に協議銀行に預けて集中管理を行うことができ、銀行が代わりに保管、預託などの業務を行うことができ、会社が各種類の有価証券管理に対するコストを減らすことができる。
2.会社と子会社は手形プールのまだ期限が切れていない預金量の有価証券資産を利用して質押を行うことができ、質押金額を超えない銀行引受為替手形、信用状などの有価証券を発行し、サプライヤーの代金などの経営によって発生した金額を支払うことができ、通貨資金の占用を減らし、流動資産の使用効率を高め、株主権益の最大化を実現するのに有利である。
3.手形プール業務を展開し、会社と子会社の受取手形と未開支払手形を統一的に管理し、会社の資金占用を減少させ、財務構造を最適化し、資金利用率を高めることができる。
三、手形プール業務のリスクとリスク製御措置
1.流動性リスク
会社と子会社が手形プール業務を展開するには、協力銀行で手形プールの質押融資業務の特別保証金口座を開設し、手形プール項目における質押手形の期限切れの預収金の入金口座としなければならない。受取手形と支払手形の満期日が一緻しない場合、受取資金が会社や子会社に入社し、協力銀行に商業為替手形に基づく保証金口座を申請することになり、会社や子会社の資金流動性リスクが発生する可能性があります。
リスク製御措置：会社と子会社は新しい受取手形をプールに入れて保証金を交換する方式を通じて、資金流動性リスクの製御を確保する。
2.ビジネスモデルリスク
会社と子会社は手形プールに入った手形を質押し、協力銀行に商業為替手形を発行してサプライヤーの代金などの経営によって発生した金額を支払うことを申請し、質押手形が期限切れになった後、託収解払を行う。手形が期限切れで正常に預託できない場合、担保された手形の限度額が不足し、協力銀行が会社や子会社に追加保証を要求するリスクが生じる可能性がある。
リスク製御措置：会社と子会社は協力銀行と手形プール業務を展開した後、専任者と協力銀行のドッキングを手配し、手形プールの台帳を構築し、追跡管理し、期限切れの手形の受託解払状況をタイムリーに理解し、会社と子会社の新しい受取手形のプールに入ることを手配し、プールに入る手形の安全性と流動性を保証する。
四、意思決定プログラムと組織実施
1.限度額の範囲内で、会社の管理層に具体的な操作の決定権を行使することを許可し、関連する契約書類を署名し、合格した商業銀行を選択し、会社と子会社が使用できる手形プールの具体的な限度、保証物と保証形式、金額などを含むが、これらに限らない。
2.会社資金部に許可して手形プール業務の実施を組織する。会社の資金部は手形プール業務の進展状況をタイムリーに分析し、追跡し、不利な要素があることを発見したり判断したりすると、直ちに相応の措置をとり、リスクをコントロールし、最初に会社の取締役会に報告する。
3.社内審査部は手形プール業務の展開状況に対して監査と監督を行う。
4.独立取締役、監事会は会社の手形プール業務の具体的な状況に対して監督と検査を行う権利がある。五、独立取締役及び監事会の意見
1.独立取締役の意見
審査を経て、私たちは：会社が手形プール業務を展開して、会社の受取手形を統一的に管理して、会社の資金占用を減らして、財務構造を最適化して、資金利用率を高めることができると思っています。会社と子会社が25億元を超えない手形プールの限度額を共有することに同意し、すなわちすべての協力銀行と手形プール業務を展開するための質押、担保の手形累計当期残高は人民元25億元を超えない。上記の限度額はスクロールして使用できます。この事項を会社の株主総会の審議に提出することに同意した。
2.監事会の意見
審議を経て、監事会は、会社が今回手形プール業務を展開することで、会社の手形資産の使用効率と収益を高めることができ、会社の主要業務の正常な展開に影響を与えることはなく、会社や中小株主の利益を損なうことはないと考えている。会社と子会社と中国商業銀行が合計当期残高が25億元を超えない手形プール業務を展開することに同意した。業務期限内に、この額はスクロールして使用できます。
六、書類を調べておきます。会社の第5回取締役会第28回会議の決議；2.会社の第5回監事会第19回会議の決議；3.独立取締役第5回取締役会第28回会議に関する事項に関する独立意見。ここに公告します。
Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) 取締役会2002年6月7日
