蘭州銀行株式会社の2021年年次株主総会の会議資料
（株式コード：001227）
二二二年六月
ディレクトリ
議案一：蘭州銀行株式会社2021年度取締役会活動報告4議案二：蘭州銀行株式会社2021年度監事会活動報告15議案三：蘭州銀行株式会社2021年年度報告及び報告摘
にします。24議案4：蘭州銀行株式会社の2021年財務決算報告及び2022
年度財務予算案……25議案五：蘭州銀行株式会社2021年度利益分配案31議案六：蘭州銀行株式会社2021年度関連取引特別報
告……33議案7：蘭州銀行株式会社の2022年度関連取引について
限度額を計る議案……39議案8：蘭州銀行株式会社の二級資本債券発行に関する議論
事件……55議案九：6つの町村銀行への再融資に担保を提供する議案について……57議案10：蘭州銀行株式会社の2022年度外部審査の招聘について
計機構の議案……61議案11：取締役、監事及び高級管理者責任保険に関すること
プロジェクトの議案……62議案十二：蘭州銀行株式会社2021年度取締役会と取締役
職責履行評価報告書……63議案13：蘭州銀行株式会社2021年度監事会と監事
職責履行評価報告書……69議案14：蘭州銀行株式会社2021年度高級管理層と
高級管理者の職責履行評価報告書……75議案15：蘭州銀行株式会社2021年度独立取締役叙職
レポート……81議案一：蘭州銀行株式会社2021年度取締役会活動報告
株主の皆様：
2021年は、中国共産党成立100週年であり、「第十四次五カ年計画」を実施し、社会主義現代化国家を全麺的に建設する新たな征途を開く第一年である。2021年は、蘭州銀行の発展史においてマイルストーンの意義を持つ年でもあり、当行のIPOプロジェクトは証券監督会の審査会の審査を通過し、A株上場の承認文書を取得し、5回の取締役会が提出した「一四六三三」の経営戦略は円満に終了した。2021年、省・市の党委員会、政府と監督管理部門の強力な支持と指導の下で、監督会の有効な監督の下で、経営管理層のたゆまぬ努力の下で、取締役会は全行を率いて堅塁攻略と困難克服、研磨を率いて前進し、上場窓口期を奪い、中国外情勢の変化を深く研究、判断し、地域経済の下行、COVID-19疫病の繰り返しの多重挑戦に直麺し、終始戦略的な定力を維持し、全行の高品質な発展を持続的に推進し、経営効菓、株主価値、ガバナンス構造などの着実な向上を実現した。
一、全体経営状況
2021年、本行は経済の下行、疫病の衝撃などの各挑戦を受け、奮闘する姿勢で勇敢に前進し、優れた業績を創造した。年間営業収入は78.36億元で、過去最高を記録した。純利益は16.03億元で、ここ3年の最高値だった。帰母純利益は15億6600万元で、前年同期比4.90%増加した。母に帰する非純利益は16億6000万元で、増加幅は81.45%に達した。不良債権率は1.73%で、3年連続で着実に低下し、調達カバー率は191.88%で、ここ5年の新高値で、資産品質は全体的に安定している。2021年末、全行の資産総額は4000億元の大台を突破し、4003億4100万元に達し、10.49%増加した。預金残高は3056億5500万元で、6.74%増加した。ローン残高は216186億元で、増加幅は11.32%で、預金、ローンの増加量は全省の銀行業金融機関の中ですべて第1位に位置して、甘粛省の預金ローン規模が最大の商業銀行、西北地区の預金ローン規模が最大の都市銀行の地位は強固になった。2021年度の取締役会が下した各目標任務は円満に完成した。
報告期間中、甘粛省における当行の市場シェアは絶えず上昇し、預金残高は3056億5500万元に達し、省内での市場シェアの割合は2019年初めの12.96%から13.60%に上昇し、引き続き全省商業銀行の首位に立った。ローン残高は216186億元に達し、市場シェアは2019年初めの8.47%から10.10%に上昇し、全省第2位に上昇した（国開行を下回っただけ）。イギリスの「銀行家」誌「グローバル銀行1000強」における当行の順位は2019年の362位から324位に上昇し、38位上昇した。
二、取締役会の主な仕事状況
2021年、取締役会は「一四六三三」戦略を深く推進し、3年間のたゆまぬ努力を通じて、本行はすでに上場に成功し、「本源に回帰し、慎重で穏健で、革新駆動し、顧客至上」の4つの新しい発展理念はすでに根付いており、「リスクを厳格にコントロールし、構造を最適化し、科学技術のリードを最適化し、細かく管理し、サービスを強化し、質を高め、効菓を高める」という6つの重点活動任務の効菓は著しい。「リスク防止、革新能力、管理レベル」の3つの向上と「資産品質、経営業績、市場シェア」の3つの保持する段階的な目標は予定通り実現し、予想より良い。第1ラウンドの3年間の戦略実施後、本行の発展基礎はさらに打ち固められ、資産の品質は安定しており、利益レベルと風製御能力は着実に向上し、コンプライアンス風製御、ベースライン思考はすでに本行の遺伝子に移植され、高速発展から高品質発展への転換はすでに全行共通認識となっている。
（I）A株の上場を実現し、経営発展が新たな征途に入る
2021年、当行は上場プロセスを加速的に推進し、2021年9月9日に証券監督管理委員会発審委員会の審査を通過し、12月3日に証券監督管理委員会IPOの批文を獲得し、2022年1月17日に深セン証券取引所のマザーボードへの上場に成功し、全国42番目のA株上場銀行、17番目の上場都市銀行、甘粛省初のA株上場銀行となり、上場の実現に成功したのは当行の経営管理活動に対する十分な肯定であり、大きな鼓舞である。本行の発展の粘り強さと発展の潜在力を集中的に展示し、長年の本行の慎重で穏健で、革新的な発展の非凡な過程を展示し、全体の蘭歩行者が堅守を堅持し、勇敢に前進する奮闘精神を明らかにした。発売後、本行は新しいコースに入り、より高い基準と要求で各経営活動を着実に前進させる。（II）管理メカニズムを完備し、党建設によってシステム建設をリードする
1.会社の管理における党建設のリード作用を強化する。「4つの意識」をしっかりと確立し、党を厳しく管理し党を治める政治自覚、思想自覚と行動自覚をさらに強化する。
党の指導と最適化会社のガバナンスの統一を実現し、党建設の仕事と会社定款を有機的に融合させ、党組織の会社法人ガバナンス構造における地位を明確にし、党委員会の研究討論を規範的に実行することは取締役会、経営層が重大な問題を決定する前置きプログラムである。「銀行保険機構会社管理準則」「省所属企業が会社管理を完備する中で党の指導を強化するいくつかの措置について」を深く貫徹、実行し、格差を探し、短所を補い、発展を促進する。
2.株主の株式管理を強化し、株式管理責任を圧縮する。株主行為を規範化し、株主の資質と株式管理を強化することを重点とし、上場前の株主状況の再浸透検査を完了する。株主の契約履行評価を強化し、主要株主の資質と約束履行などの状況に対して自己調査を行い、年度主要株主評価報告を審議、採択し、主要株主はすべて監督管理の要求に符合している。関連取引の管理をしっかりと行い、監督管理規定に従って関連取引に対して審議、開示、報告義務を厳格に履行し、関連先リストの管理をしっかりと行い、関連取引の合法的なコンプライアンスと管理の規範性を促進する。
3.取締役会の有効な運営を推進する。法に基づいて株主総会、取締役会会議を招集する。通年で計2回株主総会を開き、16項目の報告と議案を審議、採択した。取締役会は7回、79項目の報告と議案を審議、採択し、年度前決算案、利益分配、財務監査報告、関連取引などの重大事項に対して決定を行う。各専門委員会の役割を十分に発揮する。取締役会専門委員会は効菓的な職責履行の仕事を展開し、積極的に専門的な意見を提供し、取締役会の科学的かつ効率的な決定に有力な支持を提供した。報告期間内に、各専門委員会は経営層と取締役会の橋渡しの役割を十分に発揮し、合計40回の会議を開催した。高品質で会社の管理評価を展開し、銀保監会の会社の管理評価を効率的に完成させ、経験の総括を真剣に行い、関連問題と不足に対して積極的に改善し、持続的に追跡し、会社の管理レベルを絶えず向上させる。報告期間内に、本行は2021年財経中国年次総会及び第19回中国財経風雲ランキングの「年度会社管理模範」の栄誉称号を獲得した。
（III）構造最適化を促進し、内部管理を強化する
1.構造調整を最適化し続ける。小売化の転換を加速させ、クレジットカードの発行枚数を17万枚増やし、個人ローンの増勢が強く、残高は611億5900万元に達し、前年より25%増加した。多くの措置は対公業務のモデルチェンジと発展を推進し、全国初の中征プラットフォームデジタル証明書の確定権モデルの売掛金融資業務をスタートさせ、「蘭銀連鎖信」「医療保険ローン」などの新製品をラインアップし、「隴商eローン」「医療保険ローン」「農業易ローン」「百合恵農業ローン」などの業務を発売した。負債構造の積極的な調整はコストの下落を推進し、年間預金利息率は10 BP低下した。自発的負債ツールの拡張は、年間累計330億元の同業預金証書を発行し、自発的負債規模は54%増加した。
2.「強本店」戦略を深く貫徹、実行する。本店機関の「三定」活動を展開し、仕事の職責を整理し、最適化し、人員編成を明確にする。経営管理層に内部製御コンプライアンス部を設立し、リスク管理構造を最適化し、コンプライアンス文化の建設を強化する。人員の配置を強化し、ロットに分けて本店11部門、19の支店グループのメンバーの配置を完成した。人材育成システムを最適化し、管理、専門の2種類の5級人材の階段を初歩的に構築し、上から下まで、前進できる人員管理メカニズムを構築する。3.管理向上を全麺的に実施する。取締役会の戦略的配置に基づき、「蘭州銀行3年間管理向上行動計画2021年作業方案」の製定を完成し、リスク管理の向上、業績考課の最適化、製度規範建設、人的資源管理、会社管理の向上、情報科学技術の支持の6つの方麺を重点プロジェクトとして選択し、管理レベルを絶えず強化した。外部会社を招聘して報酬と考課システムを最適化し、給料と収入、利益を結びつけ、利益指標の重みを高め、業績考課の差を開き、従業員幹事の創業意欲を奮い立たせる。「内製御コンプライアンス管理建設年」活動を展開し、ローンリスク分類、表内外投資業務、業績考課、グリーン信用業務などの特別監査を完成し、支店の内製御評価を持続的に展開している。
4.科学技術の賦能を強化する。重大プロジェクトの建設をスタートさせ、デジタル化の転換ペースを加速させ、クレジットシステム、「データプロジェクト群」の2つの重大情報科学技術プロジェクトの開発建設を正式にスタートさせ、専門職を配置した。基礎データプラットフォームを最適化し、ビッグデータ風製御プラットフォームの基礎建設を完備させ、ビッグデータ風製御アーキテクチャの改造を行い、プラットフォームの性能最適化を完成させ、プラットフォームの処理効率を向上させる。情報科学技術の支持をしっかりと行い、外部データ協力を秩序立てて推進し、外部データ管理を強化し、外部データ応用を普及させる。支払いシーンの建設を強化し、金融サービス生態圏を積極的に構築し、累計受注取引額は198.68億元で、個人携帯電話銀行の6.0バージョンを発表した。
（IV）リスク管理を強化し、資産品質をさらに改善する
1.リスク管理システムを完備する。全麺的なリスク管理の枠組みをさらに最適化し、業務管理、リスクコンプライアンス、内審規律検査の3つの防御線を構築し、資産の品質は引き続き安定しており、不良債権率は「3連降下」を実現している。リスクの展望管理を強化し、「先に信用を与え、後で信用を使う」メカニズムを完備させ、信用を与える平行作業を展開し、合格押品管理製度を確立し、信用システムを最適化する。重点分野のローンの監視を強化し、政府融資プラットフォームのローン、不動産プロジェクトのローン管理を強化する。
2.資産の品質の安定を維持する。慎重なリスク管理理念を堅持し、全麺的なリスク管理システムをさらに完備させ、リスクを効菓的に回避し、風製御モデルを持続的に最適化し、リスクの早期警報と処置をしっかりと行い、資産の品質の安定を維持する。
3.内部製御コンプライアンス建設をさらに強化する。内部製御コンプライアンス組織の構造を完備させ、本店に内部製御コンプライアンス部を設立し、全行の内部製御コンプライアンスの仕事を担当する。内部製御コンプライアンス製度体係をさらに最適化し、案防管理メカニズムを絶えず完備している。コンプライアンス文化の建設をさらに強化し、法に基づくコンプライアンス経営意識とリスク防止能力を高める。（Ⅴ）自発的に地方にサービスし、企業の社会責任を確実に履行する
1.自発的なサービスと地方経済社会の発展の大局に溶け込む。省、市の経済戦略の配置をしっかりとめぐって、終始地方経済に奉仕することを傍受のない趣旨の使命とし、金融支持を絶えず強化し、政企業の「同週波共振」の良好な局麺を実現した。全省の重大プロジェクトのドッキングマーケティングメカニズムを確立し、健全化し、「省列重大」と各地州市の重点プロジェクトを300近くドッキングすることに成功した。貧困扶助の堅塁攻略の成菓を積極的に固め、自発的に農村振興の大局に溶け込み、普恵金融の発展を深く推進し、中小・零細企業を「精確に点滴灌漑」し、「両増」の目標任務を順調に達成し、全行の農業関連貸付残高は320.38億元に達した。10年連続で「省長金融賞」を受賞し、「甘粛省貧困脱却難関攻略先進集団賞」を受賞した。
2.抗疫病防疫活動を積極的に支持する。省市の防疫活動を全力で支持し、蘭州市人民政府に1000万元を寄付した。各地に各種防疫物資を累計60万元以上寄付した。ボランティアチームを設立し、本行の従業員は累計1000人以上のボランティアに参加した。自発的に顧客の困難を解決し、政策に応じて、継続貸付、期限延長、返済計画の変更、利息支払週期の延長、信用獲得保護などの緊急措置、特別措置「グリーン通路」を打ち出し、51戸の衛生防疫企業に8.76億元、58戸の疫病の影響を受けた企業に6.02億元、216戸の疫病の影響で一時返済が困難な中小零細企業の期限切れの貸付に合理的に継続貸付、期限延長、返済計画は83.69億元変更された。サービスの円滑化を積極的に保障し、最大
